Uvod v delniške sklade za vlagatelje vzajemnega sklada
"Kaj je delniški sklad ?" je pogosto vprašanje, ki ga mnogi novi vlagatelji pogosto zahtevajo. Čeprav je odgovor lahko preprost, gre samo za začetno črto na poti do finančne neodvisnosti, ker ko enkrat razberete, kakšni so delniški skladi , morate še vedno razvrstiti več kot 10.000 potencialnih naložb, s katerimi se javno trguje, da bi našli najboljše za vašo družino portfelj. Upam, da vas bom prešel skozi nekaj osnov, da boste bolje obveščeni o tem, kaj vidite, kadar koli pogledate prospekt vzajemnega sklada ali se pogovorite z registriranim investicijskim svetovalcem .
Opredelitev: Kaj je kapitalski sklad?
Sklad lastniškega kapitala je vrsta vzajemnega sklada ali zasebnega investicijskega sklada, kot je sklad za varovanje pred tveganji , ki kupuje lastništvo v podjetjih (torej izraz "lastniški kapital") najpogosteje v obliki delnic z javno prodajo. Drugič, lastništvo je oblika tako imenovanega zasebnega kapitala, ki je, ko kapitalski sklad vlaga v zasebna podjetja, s katerimi se ne trguje na borzi.
Skupni imenovalec z delniškim skladom je želja po upravljanju skladov, da najdejo dobre priložnosti za vlaganje v podjetja, ki bodo rasla, odprodajo vedno večje koristi za lastnike, v nasprotju z obveznicami ali skladom s stalnim donosom, ki uporablja delničarskega denarja za posojila podjetjem ali vladam, pri čemer se zberejo obrestni prihodki .
Katere so različne vrste delniških skladov?
Za korak dlje od odgovora na vprašanje, "Kaj je sklad lastnih sredstev?", Moramo pogledati različne vrste delniških skladov, ki so trenutno na voljo vlagateljem.
Zaradi jasnosti, razkrijemo delniške sklade navzdol v peščico kategorij, s katerimi se boste najverjetneje srečevali skozi celotno investicijsko potovanje.
Skladi za delnice, osredotočeni na geografski mandat
- Mednarodni skladi kapitala so tisti, ki vlagajo v zaloge zunaj Združenih držav.
- Globalni delniški skladi so tisti, ki vlagajo v zaloge po vsem svetu, vključno s tistimi v Združenih državah, vendar ponavadi dajejo prednost tujim zalogam za vsaj 80% celotnega ponderja portfelja.
- Svetovni delniški skladi so tisti, ki vlagajo v zaloge po vsem svetu, ne da bi razlikovali med domačimi in mednarodnimi sredstvi, ne glede na to, kje vodje portala ali metodologija narekujejo.
- Lastniški delniški skladi so tisti, ki vlagajo v delnice izključno v matični državi investitorja in izdajatelja. Za večino bralcev bodo to Združene države.
Lastniški skladi, osredotočeni na tržno kapitalizacijo
- Mega Cap Equity Funds so tisti, ki vlagajo v delnice največjih podjetij na svetu; behemothi vredni na stotine milijard dolarjev, kot sta Walmart ali Berkshire Hathaway.
- Veliki kapitalski skladi so tisti, ki vlagajo v podjetja z veliko tržno kapitalizacijo .
- Mid Cap Equity Funds so tisti, ki vlagajo v podjetja z kapitalizacijo srednjega trga.
- Sredstva majhnega kapitalskega kapitala so tista, ki vlagajo v podjetja z majhno tržno kapitalizacijo .
- Micro Cap Equity Funds so tisti, ki vlagajo v drobne javne delniške družbe v vrednosti nekaj milijonov ali nekaj deset milijonov dolarjev v tržno kapitalizacijo.
Lastniški skladi, osredotočeni na način vlaganja
- Zasebni skladi so tisti, ki vlagajo v zasebna podjetja, ki ne trgujejo na borzi. Lahko ustanovijo družbo z omejeno odgovornostjo , vnesejo milijone ali celo milijarde dolarjev vanj, zbirajo denar z izdajo obveznic in nato pridobijo upravljanje podjetij, verjame, da se lahko izboljša.
- Kapitalski dohodki so tisti, ki vlagajo v lastništvo podjetij, ki izplačujejo precejšnjo dividendo , pogosto merjena z zgodovino povečanja dividend , absolutnega in relativnega donosa dividend in konservativnega deleža pokritosti dividend.
- Sredstva za povečanje dividend so tista, ki vlagajo v lastništvo podjetij in imajo veliko večjo dividendo na delnico z veliko hitrejšo hitrostjo od borznega trga kot celote. Obstaja veliko različnih načinov, kako zaslužiti denar s strategijo rasti dividend , včasih premagajo svoje višje donosne kolege in v številnih primerih lahko naredijo čudovite naložbe za nakup in zadrževanje .
- Indeksni delniški skladi so tisti, ki posnemajo indeks, kot je Dow Jones Industrial Average ali S & P 500. Čeprav niso vedno resnični, indeksni delniški skladi imajo ponavadi nekaj najnižjih razmerij vzajemnih skladov .
- Sektorski ali posebni skladi za industrijo so tisti, ki spremljajo posebna področja gospodarstva, kot so industrija ali sektorji ; npr. trgovci s popustom ali zavarovalne skupine premoženjskih in nezgodnih zavarovanj. To je lahko privlačno za tiste, ki želijo vlagati svoj denar v določene vrste podjetij, kar morda ni slaba ideja, glede na to, da so nekatere industrije nesorazmerno ustvarile visoke donose za lastnike .
Poleg tega se lahko kapitalski skladi kupijo kot tradicionalni vzajemni skladi in kot skladi, s katerimi se trguje na borzi, ali ETF. Nekateri investitorji ponavadi dajejo prednost enemu tipu nad drugo, vendar pa obstajajo prednosti in slabosti za oba, odvisno od strukture vzajemnega sklada in ciljev vlagatelja, ciljev, preferenc in okoliščin.
Različni načini vlaganja v delniške sklade
Ko se odločite, da je vlaganje v delniški sklad poti, ki jo želite vzeti za svoj portfelj, imate več možnosti, ki bi lahko bile smiselne. Ti lahko:
- Investirajte z odprtjem računa neposredno s družino vzajemnih skladov , kot sta Vanguard ali Fidelity.
- Investirajte z nakupom delnic vzajemnega sklada z borznim računom .
- Investirajte se z nakupom delnic vzajemnega sklada z vašim načrtom 401 (k) ali 403 (b) na delovnem mestu (upoštevajte, da pogosto obstajajo različni razredi delnic vzajemnih skladov, ki nagrajujejo vlagatelje, ki dajo več denarja za delo s skupino za upravljanje sredstev).
- Odprite Roth IRA ali Tradicionalno IRA v borznoposredniškem podjetju in ga uporabite za nakup delnic vzajemnega sklada.
Podobno kot pri rednih vzajemnih skladih morajo delnićarji z javnim delom izplaćati vse dividendne prihodke in realizirane kapitalske dobićke (će obstajajo) delnićarjem vsako leto. Zato morate pogledati svojo skupno donosnost , in ne samo ceno delnic, ki se lahko zavaja, odvisno od ravni distribucije, opravljene v določenem časovnem obdobju. Večina borznoposredniških družb in skoraj vseh družb vzajemnih skladov vam omogoči, da v celoti ali delno samodejno ponovno investirate v več delnic sklada, tako da boste sčasoma povečali svojo skupno lastništvo.
Najnižji znesek naložbe za začetek pridobivanja teh sredstev se razlikuje, vendar je v večini primerov (še posebej za račune za upokojitev) lahko prihranki z vaših varčevalnih računov ali preverjanje računa v višini od $ 50 ali več, da bi vam pomagali zgraditi svojo naložbo sčasoma. Če se kupi preko preprostega posredniškega računa za vanilije, je lahko najnižji znesek 1.000, 2.500, 5.000, 10.000 ali 25.000 dolarjev. Institucionalni skladi kapitala imajo lahko minimalne naložbe v višini 1.000.000 USD ali celo 10.000.000 $ +.