Opredelitev prospekta vzajemnega sklada in zakaj je to pomembno za vlagatelje
Na primer, tukaj je hiter seznam stvari, ki jih lahko najdete v prospektu vzajemnega sklada:
- Prospekt za vzajemne sklade vključuje opis strategije vlaganja, ki jo bo družba za upravljanje z vzajemnimi skladi porabila za vlaganje svojega denarja. Nekateri skladi sledijo strategiji vrednotenja naložb , nekateri gre za zaloge rasti, medtem ko lahko drugi uporabljajo tvegane strategije, ki vključujejo možnosti zalog. V teh dneh priljubljena strategija vzajemnih skladov temelji na posnemanju indeksa, kot je S & P 500 .
- Razčlenitev zgodovinskih izdatkov, ki so jih delničarji vzajemnih skladov plačali v zadnjih nekaj letih, vključno s provizijami za upravljanje, 12b-1 honorarji, prodajnimi obremenitvami, odkupnimi provizijami za delnice, prodane v določenem časovnem obdobju, in druge pomembne informacije. To lahko vključuje minute, kot so pristojbine, ki jih zaračunavajo transferni agenti za obdelavo dokumentacije v imenu sklada.
- Dolgoročno razkritje uspešnosti, ki primerja uspešnost vzajemnega sklada z merilom, kot je Dow Jones Industrial Average . Prospekt vzajemnega sklada lahko razloži, zakaj je določena merila najprimernejša primerjava.
- Glavna tveganja, s katerimi se boste verjetno soočili pri vlaganju v določen vzajemni sklad. Na primer, prospekt globalnega ali mednarodnega prospekta za vzajemne sklade verjetno porabi čas, ki pojasnjuje valutna tveganja, možnost družb, ki izvajajo kapitalske omejitve, nevarnosti vojne in druge pomisleke, ki so manj pomembni (v večini okoliščin) do povsem domačega vzajemnega sklad.
- Ne glede na to, ali vzajemni sklad uporablja finančni vzvod ali ne; ali vzajemni sklad svojim vlagateljem daje svoje vrednostne papirje drugim, kot so kratki prodajalci, v zameno za dohodek.
- Imena direktorjev ali skrbnikov, ki zastopajo delničarje vzajemnih skladov, vključno z obsegom njihove naložbe v sklad (npr. Od 10.0001 do 50.000 USD ali 100.000 USD +)
- Znesek, ki ga direktorji plačajo za njihovo storitev
- Nadzorne osebe in glavne lastnike sklada, vključno z institucijami, ki imajo v imenu dejanskih vlagateljev vrednostne papirje v " ulitkih "
- Informacije o upraviteljih sredstev vzajemnega sklada, ki vam pomagajo ugotoviti, ali menite, da imajo poverilnice, izkušnje in temperament, da bi upravljali z vašim denarjem
- Obseg naložb, ki jih imajo ljudje, ki odločajo o naložbeni strategiji sklada (upravitelj portfelja ali člani investicijskega odbora) v samem skladu, lahko odločite, ali so dovolj izpostavljeni tveganju njihovih odločitev (npr. "John Smith, glavni investicijski uradnik, ima 100.000 do 500.000 dolarjev lastnega denarja, vloženega v vzajemni sklad ABC, in 500.001 do 1.000.000 dolarjev svojega lastnega denarja, vloženega v vzajemni sklad XYZ. ")
- Stopnja obrestnih prihodkov portfelja , ki vam lahko prinese kakšno idejo o davčni učinkovitosti sklada (daljša obdobja hranjenja imajo za posledico odložene obveznosti za davek, kar je v določenih okoliščinah lahko dobro ).
Kako naročiti ali najti kopijo prospekta vzajemnega sklada
Družbe vzajemnega sklada po zakonu zahtevajo, da vam pred nakupom zagotovijo prospekt. Praktično vsi skladi podjetja zdaj svoj prospekt na voljo na spletu kot brezplačen prenos. Sliši se preveč poenostavljeno, vendar lahko poiščete prospekt »[Ime sklada tukaj] prospekta« v svojem priljubljenem iskalniku ali poiščete uradno spletno stran vzajemnega sklada in si oglejte, ker je zagotovo na seznamu nekje v bližini. Večina skladov želi, da ga preberete, ker želijo, da vam predate denar, da lahko začnejo zaslužiti pristojbine na njej , poskrbite, da boste vedeli, kaj ste dobili in da ste zadovoljni z dogovorom. V zadnjih letih so številni največji spletni borzni posredniki vključili povezavo do prospekta vzajemnega sklada o rezultatih raziskav, ki so prikazani, če iščete simbol s simbolom na spletnem mestu posrednika.
Ko preberete nekaj deset prospektov vzajemnega sklada, morate začeti prepoznati, kaj je normalno in kaj ni. To je pomembno, ker vam lahko, če ste pametni, pomagate pri oblikovanju boljšega portfelja za vaše potrebe. Vsaj se boste lahko izognili gnusobama, kot so ETF-ji z vzvodom, ki v portfelju večine vlagateljev nimajo nobenega mesta .
Če želite več informacij, si boste morda želeli ogledati Začetniški vodnik za vzajemne naložbe v vzajemne sklade , ki ponuja povezave do več člankov o naložbah v vzajemne sklade, ki sem jih napisal skozi leta.
Stanja ne zagotavljajo davkov, naložb ali finančnih storitev in nasvetov. Podatki se predstavljajo brez upoštevanja naložbenih ciljev, tolerančnega tveganja ali finančnih okoliščin katerega koli določenega vlagatelja in morda niso primerni za vse vlagatelje. Pretekla uspešnost ni pokazatelj prihodnjih rezultatov. Vlaganje vključuje tveganje, vključno z morebitno izgubo glavnice.