Koristi za vlaganje v družino vzajemnih skladov
V pravilnem primeru lahko vlaganje v družino vzajemnih skladov ponuja raznolikost razreda sredstev in potencialno nižje stroške naložb.
Definicija družine vzajemnih skladov
Družina vzajemnih skladov je skupina vzajemnih skladov, ki imajo isti sponzor vzajemnega sklada. Da bi vam pomagala razumeti koncept, si predstavljam, da je moja družba za upravljanje ustanovila podružnico za upravljanje vzajemnih skladov in da je ta hčerinska družba sponzorirala tri nova vzajemna sklada:
- Sklad Joshua Kennon Stock
- Sklad Joshua Kennon Bond
- Sklad nepremičnin Joshua Kennon
Vsak od teh vzajemnih skladov je edinstven in ima svoje naložbene portfelje. V večini družin vzajemnih skladov vsak sklad vodijo ločeni direktorji portfelja. Toda vsi trije bi bili del družine vzajemnih skladov "Joshua Kennon".
Koristi za vlaganje v družino vzajemnih skladov
Za tiste, ki želijo ohraniti svoj denar v eno samo družino vzajemnih skladov, je več koristi.
To so:
- Skupinski izkaz iz družine vzajemnih skladov, ki podrobno opisuje vašo naložbo v posamezne sklade. To pomeni manj papirja in bolj priročno razčlenitev tega, kar imate.
- Številne družbe vzajemnih skladov ponujajo spletno stran, preko katere lahko premikate denar med posameznimi skladi, ki sestavljajo družino vzajemnih skladov. Če se vrnemo k našemu primeru, če bi imeli v sklad Joshua Kennon sklada 100.000 dolarjev, boste morda lahko prodali delnice tega, da brezplačno kupite del obveznega sklada in nepremičninskega sklada. Pomembno je, da preberete prospekt, da ugotovite, kako medresorski transferji skladov delujejo od primera do primera.
- Nekatera sredstva bodo delničarjem omogočila, da vlagajo v druge vzajemne sklade v družini vzajemnih skladov na nižjih minimalnih ravneh. To pomeni, da imate dostop do sredstev, ki jih drugače ne bi mogli dostopati v zameno za podjetje, ki ga daje družini skladov.
- Veliko vzajemnih skladov vam bo omogočilo, da se samodejno prekliče denar s potrditvenega ali varčevalnega računa in se razdeli med različne vzajemne sklade v družini vzajemnih skladov brez dodatnih stroškov.
- V redkih primerih boste morda lahko vlagali v "zaprti" vzajemni sklad, ki ne sprejema novih delničarjev zaradi obstoječe naložbe v družino vzajemnih skladov.
Razlogi družb sklada Ustvarjajo družine vzajemnih skladov
Morda se zdi nekoliko neučinkovito, da bi ustvarili več vzajemnih skladov, vendar je ideja o družini vzajemnih skladov resnična. Na primer, če bi vse, kar sem delal ves dan, sedel v prostorih in vrednostnih družbah, bi z upravljanjem več vzajemnih skladov ne bi veliko več napora kot vodenje enega vzajemnega sklada, ker bi lahko moje odločitve o nakupu in prodaji temeljile na vrsti zaloge ali drugo varnost, ki jo preučujem. Ilustracija lahko pomaga.
Predstavljajte si, da vodim štiri različne vzajemne sklade za veliko družino vzajemnih skladov. To so:
- Podsklad (zaloge alkohola, tobaka, iger na srečo in obrambe)
- Blue Chip Dividend Fund (podjetja z visokimi dividendami in močnimi bilancami)
- Mednarodni sklad vrednostnih papirjev (podjetja, ki so podcenjena in se nahajajo izven Združenih držav)
- Visokokakovostni srednji podjetniški obvezniški sklad (obveznice visoko ocenjenih družb)
Če berem poročilo podjetja, kot je Diageo, in v tistem času bi bil podcenjen, bi lahko naročil kupne naloge za prva tri sklada - vice sklad, modri čipski dividendni sklad in mednarodni sklad vrednostnih papirjev . Če berem poročilo podjetja, kot je Berkshire Hathaway, ne bi bilo upravičeno do nobenega od sredstev, ker ni pogojno sredstvo, ne izplača dividend in ni mednarodno stalno prebivališče.
Prednost tega je, da posameznemu delničarju omogoča, da sam odloči o vrsti sredstev, ki so najbolj primerna za njegov portfelj.
Velike družbe vzajemnega sklada, kot sta Vanguard in Fidelity, imajo v družini vzajemnih skladov desetine sredstev, ki pokrivajo skoraj vsak možen razred sredstev, dodeljevanje sredstev in naložbeno strategijo, ki jo lahko predstavljate.
Več informacij o vlaganju v vzajemne sklade
Če želite izvedeti več o tem, kako vlagati v vzajemne sklade, preberite Vodič za začetnike za vlaganje v vzajemne sklade .
Stanja ne zagotavljajo davkov, naložb ali finančnih storitev in nasvetov. Informacije se predstavljajo brez upoštevanja naložbenih ciljev, tolerančnega tveganja ali finančnih okoliščin katerega koli določenega vlagatelja in morda niso primerne za vse vlagatelje. Pretekla uspešnost ni pokazatelj prihodnjih rezultatov. Vlaganje vključuje tveganje, vključno z morebitno izgubo glavnice.