Spreminjanje lastništva, dodeljevanje pravic in posodabljanje upravičencev
Da bi revocable Living Trust pravilno deloval, za Trustmakerja ni dovolj, da preprosto podpiše pogodbo o zaupanju. Potem, ko je bil podpisan sporazum, mora skrbnik "financirati" svoja sredstva v zaupanje. Obstajajo trije splošni postopki, ki jih je treba upoštevati, da bi lahko pravilno financirali revidirani življenjski sklad, ki je odvisen od vrste premoženja, ki se financira: sprememba lastništva / lastništva, dodelitve lastniških pravic ali spremembe upravičenca.
1. Sprememba naslova / lastništva
Za sredstva, kot so bančni računi ; ne-IRA in ne-401 (k) investicijski in borzni računi; zaloge in obveznice v obliki potrdila; in nepremičnin , se te vrste sredstev financirajo v zavod Revocable Living s spremembo lastnika sredstva iz posameznega imena sklada v ime skrbništva:
- Trenutni naslov: "William Sample"
- Novi naslov: "William Sample in Jane Sample, skrbniki ali njihovi nasledniki v zaupanju, v skladu s William Sample Living Trust, z dne 1. januarja 2009, in vse njegove spremembe"
2. Dodelitev lastninskih pravic
Za sredstva, kot so osebni učinki brez pravnega naslova (nakit, umetniško delo, starine in podobno); denarna sredstva, ki so vam dolgovana (osebna posojila, ki ste jih ustvarili, in hipoteke, ki ste jih vzeli nazaj); licenčnine, avtorske pravice in patenti; nekatere vrste pravic nafte, plina in mineralov ; in partnerskih interesov ter interesov članstva v družbah z omejeno odgovornostjo, se te vrste sredstev financirajo v zavod Revocable Living, tako da lastnim pravicam zaupajo lastnikove zaupne osebe v ime skrbništva:
- Trenutni naslov: "William Sample"
- Jezik za dodelitev: "I, William Sample, s tem podeljujem vse moje pravice, naslov in obresti v to in določeno dolžniško knjigo od 31. januarja 2008 v glavnem znesku 40.000 USD in med William William Sample kot posojilodajalca in John Smith kot posojilojemalca, Williamu Sampleu in Jane Sampleu, skrbnikom ali njihovim naslednikom v zaupanju, v skladu s William Sample Living Trust, z dne 1. januarja 2009, in vsemi njenimi spremembami. "
- Novi naslov: "William Sample in Jane Sample, skrbniki ali njihovi nasledniki v zaupanju, v skladu s William Sample Living Trust, z dne 1. januarja 2009, in vse njegove spremembe"
Za sredstva, kot so življenjska zavarovanja ; računi za upokojitev , vključno z IRA , 401 (k) in 403 (b) s; nekatere pokojninske dajatve; in zdravstvenih varčevalnih računov ter zdravstvenih varčevalnih računov (MSA), se ta sredstva dejansko ne preimenujejo v ime zavoda Revoziraj živega. Namesto tega se primarni in / ali sekundarni upravičenci teh vrst sredstev spremenijo v zaupanje:
- Trenutni upravičenec: "Vzorec Jane"
- Novi upravičenec : "William Sample in Jane Sample, skrbniki ali njihovi nasledniki v zaupanju, v skladu s William Sample Living Trust, z dne 1. januarja 2009, in kakršne koli njegove spremembe"