Označi zaupanje in imenuje posameznike
Spodaj je nekaj splošnih premislekov tako za poročene kot za samske ljudi.
Posodabljanje upravičencev, če ste poročeni
Če ste poročeni in nimate težave z nepremičninami, morate razmisliti o imenovanju svojega zakonca kot glavnega upravičenca do vaših pravilnikov. To bo vašemu zakoncu omogočilo enostaven dostop do denarnih sredstev, ki jih je mogoče skoraj takoj uporabiti za plačevanje računov. Vaš kontingentni upravičenec bo nato na splošno vaš Revozljivi življenjski sklad. Ali pa pretehtajte, da je vaš Revozljiv življenjski sklad imenovan kot primarni prejemnik vašega življenjskega zavarovanja, tako da bodo prihodki prešli v " B Trust " (ali Bypass, Credit Shelter ali Family Trust), ustvarjen v korist vašega preživelega zakonca, tako da prihodki bodo zaščiteni pred upniki, tožbami in novim zakoncem
Če ste poročeni in imate obdavčljivo premoženje, razmislite o imenovanju Revocable Living Trust kot glavnega upravičenca do svojih pravilnikov.
To bo zagotovilo pravilno uporabo vaše oprostitve davka na nepremičnine v okviru sistema AB Trust . Tudi če je vaše zaupanje imenovano kot primarni prejemnik, potem vam ne bo treba navajati pogojnega upravičenca, saj bo sam sporazum o zaupanju obravnaval vaše primarne in sekundarne upravičence.
Posodabljanje upravičencev, če ste samski
Če ste samski, potem ne glede na to, ali imate problem z davčno napovedjo nepremičnin , morate razmisliti o imenovanju svojega preklicnega življenjskega zaupanja kot glavnega uporabnika vaših pravilnikov.
To bo zagotovilo, da bodo pokriti vsi vaši upravičenci. Z drugimi besedami, če eden od primarnih upravičencev vašega zaupanja predoblikuje vas, bo vaša pogodba o zaupanju opredelila, kje bo ta umrl delež upravičenca. Prav tako bo poimenovanje vaše zaupanja kot primarnega upravičenca zagotovilo, da se bo delež manjšega upravičenca ravnal pravilno, ne da bi bilo treba ustanoviti skrbništvo ali konzervatorstvo.
Razen tega, če ste samski in imate obdavčljivo nepremičnino, nato pa poimenujte svoje zaupanje kot primarni upravičenec, boste zagotovili takojšnjo razpoložljivo gotovino za plačilo davka. V nasprotnem primeru, če imenujete posameznike kot neposredne upravičence, potem bodo lahko dobili svoje roke na premoženjska zavarovanja in porabili denar, namesto da bi ga določili za plačilo davka. To bi lahko povzročilo težave, če vaš posest nima dovolj drugih likvidnih sredstev za plačilo davka.
Vzpostavitev nepreklicnega zavarovanja za življenjsko zavarovanje
Ne glede na to, ali ste poročeni ali samski, če imate obdavčljivo premoženje, morate razmisliti o vzpostavitvi nepreklicnega življenjskega zavarovanja, ali ILIT za kratek čas, da imate in lastite svoje življenjske zavarovalne police. ILIT bi bil imenovan tudi kot primarni prejemnik politik, ki jih prenesete vanj.
To bo odstranilo vrednost zavarovalnih premij iz vašega premoženja in tako zmanjšalo ali celo odpravilo nepremičninski davek, ki bo dolgovan.
Ko ugotovite, kdo so vaši upravičenci, se boste morali obrniti na svojo družbo za življenjsko zavarovanje, da boste lahko posodobili obrazec za označitev upravičenca.