Retitling Assets vs Posodobitev prejemnikov in skrbnikov
Če ste ustvarili zavrnitveni življenjski trud, da načrtujete duševno prizadetost in se izognite poskusom, in menite, da je vaš nepremičninski načrt opravljen, ko ste podpisali pogodbo o zaupanju, ni. Zakaj ne? Ker je po podpisu vašega Revocable Living Trust podpisano, ga boste morali "financirati" s svojim premoženjem. Toda vsa vaša sredstva ne morejo biti v vašem zaupanju. Tukaj je seznam vrst sredstev ne moremo preimenovati v ime vašega zaupanja in druge, ki se zaradi veljavne državne zakonodaje ne smejo prepisovati.
01 Kvalificirani računi za upokojitev.
02 zdravstveni varčevalni računi in zdravstveni varčevalni računi.
HSA in MSA ni mogoče preimenovati v imenu vašega zaupanja. Namesto tega bi bilo treba zaupanje določiti kot primarni ali sekundarni upravičenec teh računov. Preverite pri vašem nepremičnino načrtovanje odvetnika, da določi, kaj je smiselno v vašem položaju.
03 računi UTMA in UGMA.
Za enotni prenos na manjši račun (UTMA) ali enotna darila za manjši račun ( UGMA ), ki so bili določeni v korist mladoletnega otroka, se šteje, da je otrok lastnik računa in ne oseba, ki je ustanovila račun, ali skrbnik . Namesto da bi spremenili lastnika računa, bi bilo treba določiti skrbnika naslednika, da bi se izognili poskusnemu računu, če primarni skrbnik umre, preden mladoletnik postane odrasel.
04 Življenjsko zavarovanje.
Medtem ko se lastnik politike življenjskega zavarovanja lahko spremeni v skrbnika zavarovalnega Revozirajega življenjskega zavarovanja brez ustvarjanja negativnih posledic za davek na dohodek, preden to storite pri svojem zastopniku za načrtovanje premoženja , ker v nekaterih državah Revocable Living Trust ni zaščiten " posameznik "za zaščito upnikov .
05 Avtomobili, tovornjaki, motorna kolesa, čolni, skuterji, letala.
Medtem ko se na splošno lahko motorna vozila preimenovata v vaše zaupanje, nekatere države gledajo prenos kot prodajo in bodo zaračunale znaten davek na prenos za izdajo novega naslova v imenu skrbništva. Če je to v vaši državi, potem lahko počakate in kupite novo vozilo v imenu zaupanja. Razen tega, v nekaterih državah napotitev ni potrebna za prenos lastništva motornega vozila po tem, ko lastnik umre in nekaj držav omogoča lastnikom vozil, da po smrti določijo upravičenca. S svojim zastopnikom za načrtovanje nepremičnin boste morali preveriti, kako bi se izognili poskusom vaših vozil v vaši državi.