Nov investitorjev priročnik o skrbniških skladih

by Joshua Kennon

Uporaba skrbniških sredstev za izgradnjo, zaščito in prenos na bogastvo

Med novimi investitorji obstaja pogosta napačna miselnost, zaradi česar so skrbniški skladi le za bogate. Skoraj vsi Američani, zlasti starejši upokojenci, lahko koristijo uporabo skrbniških skladov, če imajo vsaj nekaj prihrankov. Od davčnih ugodnosti za zaščito vaših dedičev od upnikov ali celo njihovih lastnih slabih odločitev preprosto ni orodja, ki bi bilo koristno kot dobro zasnovano zaupanje.

01 Kaj je skrbniški sklad?

Če še niste bili na prejemnem koncu skrbniškega sklada, morda ne boste razumeli, kaj so in kako delujejo. Na srečo zaupanje ni skoraj tako zastrašujoče, kot si mislijo mnogi novi vlagatelji. Tudi če imate le nekaj majhnih prihrankov, je lahko eden izmed najučinkovitejših načinov zaščite, prenosa in negovanja bogastva. Ta pregled pojasnjuje osnove - kdo je dajalec kredita, upravičenec in skrbnik, kako je struktura zaupanja in še več.

02 Kako ustanoviti skrbniški sklad

Če ste kdaj želeli nastaviti skrbniški sklad za svoje družinske člane ali druge dediče, tukaj je osnovni pregled postopka, ki vam pomaga razumeti, kaj lahko pričakujete.

03 Poimenovanje družinskega skrbniškega sklada

Morda je presenečenje, vendar je postopek imenovanja družinskega skrbniškega sklada pomemben. Številni donatorji skladov uporabljajo nekaj izpeljave njihovega imena, vendar je zaradi prednosti zasebnosti lahko prednostno, če po stvareh, ki jih nikoli več ne morete povezati s svojo družino, pomagate pri zaščiti vašega premoženja pred opazovanjem oči.

04 Vlaganje denarja v skrbi

Včasih imajo novi vlagatelji napačno prepričanje, da je investicijski denar, ki je v skrbništvu, drugačen kot vodenje običajnega portfelja. V večini pomembnih pogledov ni res. Verodostojnost bo verjetno imela omejitev pooblastila, pri čemer bi opisala vrste vrednostnih papirjev, ki jih upravitelj portfelja lahko pridobi in pod kakšnimi pogoji, vendar pa matice in sorniki upravljanja sredstev niso res radikalen odhod iz nobenega zasebnega nadzora kapitala .

05 Testamentary vs Trustovi skladi Inter Vivos

Obstajata dve široki kategoriji skrbniških skladov - Zaveza skrbniških skladov in življenjskih skrbniških skladov, od katerih so tudi znani kot trustov skladi inter vivos. Čeprav se lahko zdijo zapletene, je res zelo preprosta. Razlikujejo se po tem, kako so ustvarjeni, sicer lahko izkoristijo praktično vse iste koristi in trpijo skoraj vse iste pomanjkljivosti. Vzemite si nekaj trenutkov, če želite izvedeti razliko med obema in kako se oblikuje.

06 Pomanjkljivosti uporabe skrbniškega sklada za premoženje

Za vse svoje prednosti imajo skrbniški skladi nekaj pomembnih pomanjkljivosti, ki jih morate poznati. Tukaj je nekaj največjih, ki bi vam ali vašim upravičencem povzročili težave kasneje po vrstici. Majhno načrtovanje in malo obrambe vam lahko prihranijo ogromne davčne obveznosti, zakonske težave in družinske spopade v prihodnosti.

07 Tri vprašanja, ki jih morate vprašati pri izbiri skrbnika za skrbniški sklad

Če uporabljate skrbniški sklad za prenos bogastva vašim otrokom, vnukom, drugim dedičem ali celo najljubši dobrodelni družbi, ki ga izberete kot skrbnika, bo imel močan vpliv na končno usodo denarja. Tukaj je tri vprašanja, ki jih morate vprašati, preden narežete nekoga, ki ima pooblastilo, da deluje kot skrbnik.

08 Uporaba dobrodelnih preostalih skrbi, da prenesejo bogastvo in dajejo milost

Ali ste vedeli, da lahko uporabite dobrodelno zaupanje, da ustvarite dohodek za svoje upravičence in kasneje izvedete veliko darilo v korist davščine dobrodelni ali celo več dobrodelnih organizacij po vaši izbiri? To je enostavno zahvaljujoč nekaj, kar je znano kot dobrodelno zaupanje. Ta posebna vrsta skrbniškega sklada ni tako zapletena, kot se zdi, ko razumete osnove. To je lahko čudovito orodje za načrtovanje nepremičnin ali kot način, kako priti do prijateljev in družine, medtem ko delaš dobro na svetu.

09 Uporaba skrbniških skladov Spendthrift za zaščito vaših upravičencev

Verjetno imate radi svoje dediče. Toda nekateri od njih naredijo več napak kot drugi. Ste zaskrbljeni, da je vaš upravičenec razvil problem iger na srečo, drog ali trošenje? Razvrščanje? Bojijo ga upniki? Eden od načinov, s katerimi lahko zaščitite denar, ki ga zapustite, je vključiti posebno določbo, ki preoblikuje redni skrbniški sklad v skrbniški sklad za preživetje. To jim preprečuje, da bi lahko zastavile ali prenesle glavni zavezanec in jim le dajejo pravico do toka denarja, ki prihaja iz skrbništva, ki ga lahko skrbnik zapre, če je upravičencu ogroženo.

10 Uporaba skrbniških sredstev za zaščito in ustvarjanje znatnega bogastva

Če želite, da vaši otroci, vnuki in pravedniki uživajo plod tvoje zaposlitve, prejemajo distribucijske preglede iz zalog, obveznic, nepremičnin in zasebnih podjetij, ki ste jih pametno in v nekaterih primerih z ljubeznijo nabavljali skozi celo življenje, najboljši način za to je pogosto skrbniški sklad. Ta pregled uporabe skrbniških sredstev kot orodja za večgeneracijsko načrtovanje je bil zasnovan tako, da bi zagotovil vpogled v to, zakaj se tako veliko uspešnih ljudi obrne na zaupanje, ko želijo zagotoviti in zaščititi svoje dediče.

11 Skrbniški skladi niso samo za Rockefellers

Vam ni treba biti super bogati, da uživajo ugodnosti skrbniških skladov. Tudi če imate samo 10.000 USD ali 25.000 USD, je lahko skrbniški sklad odličen način za zaščito vaših dedičev od sebe, pa tudi upnikov, bivših zakoncev, odvisnosti od iger na srečo in slabih denarnih navad. Pri nominalnih administrativnih stroških imajo skoraj vse banke zaupanja vredne oddelke, ki lahko obdržijo preproste portfelje, ko ste umrli, ali se odločili, da bodo za zaupanje dali nepreklicno darilo, pogosto za manj kot 1% do 1,5% na leto. Čeprav se to lahko zdi drago v primerjavi z nekaterimi drugimi investicijskimi vozili, so zaščite vredne stroške, ko zavedaš, da je denar daljši od tistih, ki ga dedujejo, da lahko porabijo samo dohodek, ne glavni, če je to si želiš.

12 Oddelki za skrbništvo bank 101

Če ste med življenjsko dobo amass sredstva in želite zagotoviti za svoje otroke in vnuke, boste morda potrebovali storitve oddelka za bančno zaupanje na neki točki. Kako delujejo? Kako so plačani? Naučite odgovore na ta vprašanja in še več.

13 Preudarni človek ali Preudarno investitorsko pravilo

Ko začnete ukvarjati s skrbniškimi skladi, boste naleteli na nekaj, kar je znano kot preudarno človekovo pravilo, znano tudi kot preudarno pravilo vlagateljev. To je pomemben koncept, zato si vzemite nekaj minut, da ugotovite, kaj to pomeni in zakaj je tako pomembno.

14 Registrirani investicijski svetovalci in vaš skrbniški sklad

Poleg oddelka za bančno zaupanje je registrirani investicijski svetovalec eden od bolj priljubljenih načinov prenosa nalog upravljanja upravljanja kapitala, ki naj bi se ohranil znotraj skrbniškega sklada. To je uvod v RIA, ki je vreden svojega časa.