Nekatere finančne institucije bodo preprosto spremenile ime na vašem računu od vašega posameznega imena kot v skrbnik, navadno z imenom »TTE« po vašem imenu. Drugi bodo zahtevali, da zaprete prvotni račun in odprete novo v imenu zaupanja.
Ne glede na pravila vaše institucije in koliko obročev si želite skočiti, je pomembno, da svoje bančne račune in druge naložbe financirate v svoje zaupanje, da pravilno načrtujete duševno prizadetost in se izognete poskusom .
Vaš skrbnik naslednika - posameznik, ki ga poimenujete, da stopite in prevzame upravljanje zaupanja zate, če postanete duševno prizadeti - ne boste mogli dostopati do svojih računov, če niso v imenu vašega zaupanja.
Lahko sledite nekaterim splošnim korakom za financiranje bančnih računov in naložbenih računov, vključno z računov za posredovanje, v vaše zaupanje, vendar se lahko to nekoliko razlikuje od institucije.
Napišite napotek
Pripravite pismo s svojim finančnim institucijam, ki zahtevajo, da se vaš račun preimenuje iz vašega imena v ime vašega zaupanja. Vključite številko računa, ime vašega zaupanja, številko vašega socialnega zavarovanja, vaš poštni naslov, vaš e-poštni naslov in telefonsko številko.
Izroči svoje pisanje pouka
Ročno podajte svoje pisno navodilo vaši banki ali finančnemu svetovalcu, če je to mogoče. Vzemite svoje zaupanje z vami, ker bo nekdo skoraj zagotovo zahteval, da si ogledate njegovo kopijo. Če ne morete dostaviti pismo, ga pošljite v podružnico banke, kjer ste odprli svoj račun ali svojega finančnega svetovalca.
Vključite kopijo svoje zaprisežene pisne izjave o zaupanju ali memorandumu o zaupanju, ki naj povzame vašo pogodbo o zaupanju, s poudarkom na informacijah, ki jih mora institucija poznati. Če nimate enega od teh dokumentov, boste morda lahko uporabljali le prvo stran in strani podpisa vaše zaupne pogodbe, tako da lahko ohranite stanje v skrbniškem sporazumu zasebno.
Dokončati in vrniti vse zahtevane dokumente
Izpolnite in vrnite vse dokumente, ki jih zahteva vaša institucija. Te lahko vključujejo nove kartice za podpis, nove obrazce za račun, potrdila o skrbništvu in morda druge oblike skrbniškega računa.
Potrdite prenos računa
Spremljajte po telefonu ali pošti, da zagotovite, da ste v zaupanje preimenovali račun ali račune. Prav tako morate preveriti izpiske svojega računa, da preverite, ali je vaše ime kot skrbnik pravilno navedeno v izjavi namesto vašega posameznega imena. Običajne okrajšave za iskanje vključujejo "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16, "ali" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
Postavite potrditveno dokumentacijo s pogodbo o zaupanju
Dokumentacijo postavite s pogodbo o zaupanju, da potrdite financiranje banke ali investicijskega računa v vaše zaupanje. To lahko vključuje vašo bančno ali finančno svetovalno potrdilo ali izjavo o računu, ki prikazuje ime vašega zaupanja.
OPOMBA: Državna in lokalna zakonodaja se pogosto spreminjajo in zgornje informacije morda ne odražajo najnovejših sprememb. Prosimo, posvetujte se z odvetnikom za najnovejše nasvete. Informacije v tem članku niso pravni nasveti in niso nadomestilo za pravno svetovanje.