Kaj je pooblastilo
Najenostavnejša razlaga je, da je pooblastilo dokument, ki daje nekoga - imenovanemu zastopniku ali pravnemu zastopniku - enega ali več organov, da delujejo v imenu nekoga drugega.
Oseba, ki ta organ izda po POA, se imenuje glavni zavezanec.
Pooblastila lahko agentu omogočijo delovanje v določenih okoliščinah glede zdravstvenega varstva naročnika ali pa mu dovolijo, da opravi finančne transakcije v imenu naročitelja. Lahko so "trajni" - začnejo veljati takoj in ostanejo v veljavi, če glavnica postane nesposobna. Ali pa so lahko "vzmetnice". Ne začnejo veljati, razen če in dokler glavnica ne postane nesposobna.
Pooblastila in vaši upokojitveni načrti
Mnogi ljudje so nabrali precejšnje bogastvo v 401 (k) , IRA in rentah. Toda resničnost je, da če postanete duševno nezmožni in izgubite sposobnost upravljanja s svojimi finančnimi sredstvi, vaši najbližji ne bodo mogli dostopati do teh sredstev, razen če ima ena ali več od njih pooblastilo.
Če boste stvari poslabšali, tudi če imate finančni POA, je verjetno, da morda ne bo vseboval ustreznega jezika, ki bi vašemu odvetniku dejansko omogočil upravljanje 401 (k), IRA in rent, če je več kot nekaj let star.
POA in vaš Revozljivi živi zaupanje
Če ste oblikovali in financirali revidirano življenjsko zaupanje, lahko napačno verjamete, da so vsa vaša sredstva pokrita, če bi postali duševno onesposobljeni. Ena od prednosti odklonljivega življenjskega zaupanja je, da lahko posameznik, ki ga imenujete kot skrbnik za naslednika, prevzame za vas kot skrbnik in še naprej upravljate svoje finančne zadeve za vas, če ste postali nezmožni.
Žal se to ne nanaša na pokojninske načrte, kot so IRA, 401 (k) in rente. Takšnih načrtov ni mogoče financirati v revokacijskem življenjskem zaupanju, ne da bi bili takoj obdavčeni. Potrebovali boste pooblaščeno pooblaščeno predstavnico, ki bo vključeval ustrezen jezik, ki bo vašemu odvetniku omogočil upravljanje teh računov, če pride čas, ko to ne morete storiti sami. Vaš skrbnik naslednika ne bo mogel dostopati do njih.
Kaj morate storiti
Se spoznajte z odvetnikom za načrtovanje nepremičnin, da pridobite POA, ki bo vašemu odvetniku omogočil, da bo upravljal svoje račune za upokojitev, če boste postali duševno nezmožni. Pojasnite pooblaščencu, da natančno želite, da vaš agent upravlja svoje IRA, 401 (k) in rente, tako da bo odvetnik prepričan, da bo vključil pravilen jezik, ki bo vašemu agentu omogočil, da to stori.
Če že imate pooblastilo, vendar je star nekaj let, prosite svojega odvetnika, da ga pregleda in potrdi, da bo deloval za upravljanje z vašimi računi za upokojitev. V nasprotnem primeru so lahko roki vašega agenta vezani v težkem času.
Prav tako je dobro, da preverite pri družbi, ki deluje kot skrbnik za račune za upokojitev, da ugotovite, ali ima svojo pooblastilo.
Če je tako, izpolnite tudi ta obrazec in ga hranite s svojim splošnim pooblastilom.
OPOMBA: Državni in lokalni zakoni se pogosto spreminjajo in zgornje informacije morda ne odražajo nedavnih sprememb. Prosimo, posvetujte se z odvetnikom za najnovejše nasvete. Informacije v tem članku niso pravni nasveti in niso nadomestilo za pravno svetovanje.