Spletne preglednice in orodja za načrtovalca do sebe v sebi
Ko se pomikate navzdol po seznamu, orodja postanejo bolj zapletena, kar pomeni, da so elementi, ki se nanašajo na konec seznama, zgrajeni za profesionalce, lahko pa jih tudi izkoristijo in razumejo resni finančni načrtovalci sami.
Fleksibilen načrt za upokojitev
Ta stran ponuja brezplačno evalvacijsko različico orodja za načrtovanje upokojitve, ki se imenuje The Flexible Retirement Planner. Preglednica ima osnovne vnose, kot so vaša trenutna starost, upokojitvena starost, skupni zneski, shranjeni na odloženih davkih, obdavčljivi in davčni računi, ocenjena stopnja donosa pri prihrankih, davčna stopnja in letni prispevki k varčevanju. Nato se lotijo različnih simulacij, ki upoštevajo različne naložbene rezultate in ocenjuje vašo verjetnost doseganja uspeha (kar pomeni, da vaš denar traja celo življenje).
Tudi skozi orodje za načrtovanje upokojitve ponujajo vrsto dodatnih brezplačnih preglednic za prenos v razdelku Orodja. Ta razdelek vsebuje nekaj odličnih preglednic, kot so orodje za dodeljevanje sredstev portfelja , povzetek graditelja ladij in simulacija prenosa portfelja .
Enostavno načrtovanje
Davčno načrtovanje vam lahko pomaga prihraniti denar in vse bolj je pomembno, da to storite, ko pridete do točke, ko umikate denar ob upokojitvi.
Ankete kažejo, da upokojenci pogosto ne morejo skrbeti, kako velik je njihov davčni račun v upokojitvi. Na žalost mnoga brezplačna spletna orodja ne zagotavljajo ravni podrobnosti, ki jo boste potrebovali za pametno davčno načrtovanje. Enostavno načrtovanje pa zagotavlja odlično rešitev z njihovim podrobnim davčnim kalkulatorjem, ki vam omogoča, da predloži celotno davčno napoved.
Ponujajo demo verzijo svoje prenosljive preglednice, tako da lahko vidite, kako deluje. Lahko nadgradite na svojo polno različico za samo 19,95 $. Če želite dodatno funkcionalnost z vgrajenim načrtom za upokojitev, načrtovalcem načrtovanja, načrtovalcem neto vrednosti, načrtovalcem hipoteke in več, potem poskusite z različico Complete Planner Premium za 59,95 $.
Finančni arhitekti
Finančni arhitekti so družba za upravljanje premoženja, ki veliko svojih preglednic ponuja na spletu brezplačno na svoji strani Ruminations. Pomaknite se navzdol po njih, da si ogledate preglednice in članke po predmetih. Obstaja več, da bi se upokojeni morda želeli odjaviti, na primer v preglednico za razbremenitev socialne varnosti za eno osebo, preglednico analiz možnosti za pokojnino, preglednico matric vračanja naložb in preglednico skupnih življenjskih pričakovanj , samo da navedete nekaj. Za uporabo teh orodij potrebujete dobro delovno znanje Excela.
Davčna orodja
Davčna orodja ponujajo programsko opremo za davčne strokovnjake, vendar pa je cena dovolj razumna (199 dolarjev na leto), da bi morda to zanima tisti davčni podvigi. Eden od njihovih orodij za davčno načrtovanje vam omogoča, da primerjate več let v prihodnosti. Za upokojence vam to omogoča modeliranje, kaj se zgodi, ko vzamete IRA umike.
Če že začnete vzeti izplačila za IRA, tudi vaš socialni varčevalni vzorec je lahko veliko večji, kot ste pričakovali. Ponujajo popolnoma brezplačne predstavitve za demo, tako da jih lahko poskusite, preden kupite (demo različice ne smejo natisniti ali ustvariti obrazcev za vas).
Ultimate Estate Planner, Inc.
Ta spletna stran in njena orodja so namenjena predvsem vadbi finančnih načrtovalcev, davčnih načrtovalcev in nepremičninskih načrtovalcev, vendar so cenovno ugodne karte tako dobro opravljene in tako izobraževalne, da jih lahko mnogi sami vlagatelji in načrtovalci izkažejo za dragocene. Tri izmed mojih priljubljenih so njihovi grafikoni za upravljanje nosilcev, grafikon za pridobivanje kapitalskih dobičkov in tradicionalni diagram poteka distribucije IRA . Te elemente lahko najdete na strani s svojimi strankami / stranmi o strankah.
Dual Real World Retirement Software
Ta stran vsebuje tone informacij in prenosov preglednic, ki so na voljo za demo in jih kupijo s svojo Dual Real World Retirement Software, ki so le ena od mnogih.
Spletna stran ponuja toliko informacij, da je malo težko najti tisto, kar bi lahko iskali, če pa ste resnični do-it-yourselfer, boste našli orodja za analizo na vse od analize najemnin nepremičnin do Bond kalkulatorjev do sredstev Kalkulatorji dodeljevanja.