Ali bi izbrali delniške sklade ali posamezne delnice za vaš portfelj?
Kot že veste, vlaganje v kapitalski sklad pomeni nakup delnic portfelja, ki jih nadzoruje strokovni direktor portfelja.
Vodja portfelja je odgovoren za izbiro stanj v portfelju, nakup, prodajo in sprejemanje odločitev. Ko ste izbrali dobro delniško družbo, je vaša odgovornost, da še naprej kupujete delnice, ponovno vlagate dividende in kapitalske dobičke ter vsako leto preverite letno poročilo o vzajemnem skladu, da zagotovite, da se družba za upravljanje drži finančne filozofije, v katero verjamete; da ste zadovoljni z gospodarstvi. Na veliko načinov bi bilo preverjanje uspešnosti upravitelja stavbe, ki ste ga najeli za nadzor nad vašimi najemnimi nepremičninami.
Po drugi strani pa izbiranje posameznih zalog pomeni, da je vaša odgovornost za izgradnjo portfelja, prelivanje letnih poročil in 10k vložkov , odločitev o nakupu in odlaganju ter posodabljanje s tem, kar se dogaja v vsaki od družb, v katerih se vzdržujete naložba. Konec koncev je to težko zaslužen denar!
Za veliko ljudi to zveni kot ekvivalent intelektualne mučenja.
Tukaj je nekaj načinov, kako povedati, ali bi morali vlagati v delniške sklade ali namesto tega izbrati svoje lastne posamezne skupne zaloge.
Ali imate sposobnost za branje in razumevanje računovodskih izkazov?
Ali lahko preberete računovodske izkaze GAAP, vključno z izkazom poslovnega izida in bilanco stanja ?
Če imate to znanje, izbiranje lastnih posameznih zalog ne bi smelo biti težje kot analiza delitve ali zasebne poslovne priložnosti, kot je vlaganje v družbo z omejeno odgovornostjo . V takšni situaciji se zdi malo neumno, da najem profesionalnega upravitelja denarja sedite in raziskovate podjetja za vas ves dan, razen če bi se bolj osredotočili na vaš glavni poklic.
Ali uživate v procesu učenja, razumevanja in analize podjetij?
Obstaja zelo malo stvari, ki jih uživam toliko, kot iščejo veliko podjetje, nato se učijo o svojem poslovanju, industriji, izdelkih, stroških, strategiji in kako se prilega svetu. Imam nenasilno radovednost. Všeč mi je, da lahko hodim v trgovino z živili in povem vam bruto dobiček za podjetje, ki destili določeno znamko viskija ali pa prenese hotel in pozna svoje povprečne stroške na sobo, da jo zgradi. Rad bi tudi govoril o razpravi o celotnem dobičku pred obdavčitvijo, ki bi ga bilo treba ustvariti, če je dobro vodeno in zmerno uspešno. Zame, študij podjetij (in posameznih zalog, po podaljšanju) je način, kako razumeti svet in kaj ljudje resnično cenijo.
Če vam ni všeč teh stvari, vam ni veliko smisla izgubiti časa, ko poskušate najti posamezna podjetja, v katerih lahko postanete delni lastnik.
Plačati strokovno svojo provizijo za upravljanje in namesto tega pridobiti dobre, dobro razpršene delniške sklade.
Ali razmišljate o kompleksnosti upravljanja več naložbenih pozicij ali pa bi radi imeli precejšen delniški kapital?
Tudi usmerjeni naložbeni portfelj bo verjetno vseboval od 10 do 20 delnic; zelo raznoliki portfelj bi lahko vseboval od 30 do 100 delnic. Želite, da bi spremljali vse te vrednostne papirje? Datumi dividend in dohodek? Stroškovna osnova za vsako pozicijo? Če vam ni všeč in imate dovolj velik portfelj, da bi to utemeljili, so lahko posamezne delnice za vas. Če želite, da bi svojo celotno zgodovino portfelja naložili v eno samo kratko razpredelnico, so delniški skladi verjetno boljši izbor.
Imate obsesivno potrebo, da preverite svoje borzne cene vsakih pet minut?
Če niste sposobni razmišljati kot dolgoročni vlagatelj, boste morda želeli zgraditi zaščitni sloj in izbrati lastniški kapital nad posameznimi zalogami.
Razen če greš na ETF pot ( sklad, s katerim se trguje na borzi ), vzajemni skladi samo po urah prilagodijo svojo ceno delnic ali čisto vrednost sredstev enkrat na dan. Osvobaja vas od potrebe, da se prilepite na zaslon ali pazite na petdeset centimetrski premik v zalogi modrega čipa, ki vam ne bi smel povzročati nobene prepirice.
Več informacij o vlaganju v lastniške vzajemne sklade ali posamezne delnice
Preberite Celoten začetni vodnik za vlaganje v vzajemne sklade, če se odločite za naložbe v vzajemne sklade. Preberite Celoten začetni vodnik za vlaganje v delnice, če se odločite za naložbe v posamezne delnice.