Iskanje sklada za lastni kapital v bilanci stanja
Poleg tega delniški skladi ponujajo pet osnovnih ugodnosti, ki niso vedno na voljo z drugimi vrstami vrednostnih papirjev, za katere mnogi vlagatelji menijo, da so privlačni.
Lastniški skladi ponujajo široko razpršenost za zelo majhne začetne naložbe
Večina delniških skladov zadrži manj kot 1% do 5% sredstev v posameznih delnicah. Za povprečnega malega vlagatelja, da bi dosegel isto diverzifikacijo portfelja, bi potreboval več sto tisoč dolarjev. Razen, če ste podedovali veliko denarja, to verjetno ni mogoče v vaših poznih teens ali zgodnjih dvajsetih letih, še posebej, če ste morali plačati svojo pot skozi šolo trgovanja, šolo ali poklicno usposabljanje neke vrste.
Lastniški skladi nudijo strokovno upravljanje vašega denarja za nizko fiksno provizijo
Poslovni model za delniške sklade je, da družba za upravljanje portfelja zaračuna določeno pristojbino, ki se giblje od 0,10% do 2,00% ali več. Ta provizija se uporablja letno na podlagi čiste vrednosti sredstev (NAV) portfelja sklada.
V zameno investitorji dajo svoj denar v sklad in upravljavec portfelja porabi svoj čas za nakup, prodajo in sprejemanje odločitev. Za nekoga, ki ne želi razmišljati o branju letnih poročil o 10K vložkih, je to lahko privlačna ureditev.
Lastniški skladi se lahko uporabljajo za vlaganje v določene sektorje, industrijo ali celo države
Ali želite vlagati v farmacevtske zaloge ali v azijske družbe, delniški skladi prihajajo v nešteto oblikah, velikostih, okusih in sortah, ki vam pomagajo ustvariti želeni portfelj.
Če želite le imeti široko zalogo zalog, ki predstavljajo največja podjetja v državi, lahko tudi to storite. Pravzaprav obstaja velika verjetnost, da lahko, če si to mislite, obstaja verjetno delniški sklad, ki vlaga vanj.
Delniški skladi se lahko pogosto kupijo brez plačila provizij za posredovanje
Vsak peni, ki ga morate porabiti za bančne provizije, posredniške provizije in premoženjske stroške, je peni, ki vam ne more pomagati, ustvarjate dividende, obresti in najemnine. Več boste prihranili in manj boste plačali, lahko bogatejši postanejo. Osnovna matematika. Ena od velikih prednosti delniških skladov je, da pogosteje kot ne, če odprete račun neposredno s samim vzajemnim skladom, se lahko popolnoma izognete posredniškim provizijam. To še posebej velja, če se vpišete v samodejni načrt varčevanja, ki skladu omogoča, da vsak teden, mesec ali četrtletje redno vzame denar iz varčevalnega ali kontrolnega računa pri svoji banki.
Sčasoma je ta korist lahko ogromna. Razmislite o investitorju, ki želi 40-letno redno vlagati 250 $ vsak teden. Za svojega borznega posrednika bi moral plačati 10 USD provizijo, če bi prek posrednika kupil delnice sklada. Z neposrednim odhodom v družbo sklada bi lahko njegov letni prihranek pri stroških znašal 520 dolarjev.
Če je osnovni sklad ustvaril 9% skupne letne stopnje donosa , bi to pomenilo dodatnih 175.700 $ prihodnjega bogastva z upokojitvijo! Natančen enakovreden vzajemni sklad, natančno enake osnovne delnice, natančno isti upravitelji portfelja; zelo različen rezultat.