Kaj mora vsak vlagatelj vedeti o vzajemnih skladih
Vzajemni sklad nato poteka vzdolž dobička (in izgub) teh naložb svojim delničarjem.
Kaj naredi vzajemne sklade dobre naložbene možnosti
Vzajemni skladi so ena izmed najbolj izkoriščenih naložbenih možnosti med povprečnimi vlagatelji in finančnimi strokovnjaki. Ampak zakaj je vlaganje v vzajemni sklad dobra ideja? Medtem ko so nekateri vzajemni skladi objektivno boljši naložbe kot drugi (in tudi drugi, ki nudijo zelo specifične naložbene potrebe), so vzajemni skladi, ki vlagateljem omogočajo dostop do njih, morda najpomembnejša prednost.
V prvi vrsti vlagatelji vzajemnih skladov dodeljujejo dostop do široke palete naložb, ki jih drugače ne smejo prenašati kot posamezne vrednostne papirje. Ker vzajemni sklad vlaga v različne vrste vrednostnih papirjev in naložbene možnosti, en delež vzajemnih skladov dejansko predstavlja sorazmerno lastništvo pri vsaki naložbi v portfelj vzajemnega sklada.
Največji interes za vlagatelje je, da vsaka delnica tudi sorazmerno predstavlja dobiček teh naložb, ker morajo vzajemni skladi svojim vlagateljem prenašati dobiček z vzajemnimi skladi , ki se pojavljajo v več oblikah. V vzajemnem skladu se vrednost vaših delnic dvigne navzgor in navzdol, saj vrednost zalog in obveznic v skladu narašča in pada.
Za povprečnega vlagatelja, ki bi imel enako izpostavljenost tistim naložbenim možnostim in morebitnim lastnim dobičkom, bi bilo izjemno drago tako v smislu dejanskih naložbenih dolarjev kot glede na čas.
Poleg tega je vlaganje v vzajemni sklad na splošno stroškovno učinkovit način za pridobitev dostopa do profesionalnega upravljanja denarja. Bili so posamezni vlagatelji, ki so poskušali vlagati v posamezne vrednostne papirje in jih aktivno upravljali z načinom upravljanja vzajemnega sklada, bi lahko zelo enostavno postal polni delovni čas (tako kot za profesionalne vodje skladov v svetu!). Da bi se pri nakupu posameznih zalog in obveznic lahko odločali s pametnimi naložbami, bi morali vsaj vedeti, da opravljajo obsežne raziskave o različnih vrstah podjetij na splošno (avtomobilski, gradbeni, medicinski) in za določena podjetja (GE, IBM, Microsoft). To je delo, za katerega večini od nas ne zanima, nimajo časa za, in kar je najpomembneje, verjetno niso tako usposobljeni. Toda z nakupom delnic vzajemnega sklada kupujete tudi upravljanje denarnih sredstev in investicijske sposobnosti upravljavca sklada, katerega naloga je investiranje in reinvestiranje kapitala vzajemnega sklada na podlagi določenih ciljev sklada.
Medtem ko vzajemni skladi ponujajo te ugodnosti svojim vlagateljem, ne pridejo brezplačno.
Vzajemni skladi pokrivajo upravne stroške
Vsemu vlagatelju se zaračuna odstotek njegove ali njene naložbe, da bi pokrili vse stroške vodenja vzajemnega sklada, vključno s poklicnim upraviteljem sklada ter raziskovanjem, nakupom in prodajo zalog. Ampak spet imajo vlagatelji koristi od svojih kolektivnih naložb. Pristojbine za vzajemne sklade so razporejene na vse vlagatelje, zato so stroški za vsakega posameznega vlagatelja še vedno precej manjši, kot bi bili, če bi neposredno kupil zaloge in plačal posrednika ali finančnega svetovalca za upravljanje naložb. Čeprav so številne možnosti vzajemnega sklada resnično stroškovno učinkovite, obstaja veliko vrst pristojbin za vzajemne sklade, od pristojbin za sprostitev do plačila za stalno obremenitev, zato je vedno najbolje, da se zavedate vrste pristojbine in kako se je izračunala pred vlaganje v vzajemni sklad.
Druge vrste vzajemnih skladov: indeksni skladi
Danes vsega sklada ne upravlja finančni direktor. Indeksni skladi uporabljajo računalniški program za nakup celotnega staleža v določenem indeksu, kot je Russell 3000 ali S & P 500 , ne glede na to, kako se izvajajo. Ni jih treba raziskovati ali poskušati premikati na trgu za nakup ali prodajo v "pravem" času. Nadomestila indeksnih skladov so torej na splošno precej nižja od pristojbin za upravljane sklade, zato je donosnost naložb višja.