Kaj je osnovna kapitalska funkcija?
Sklad lastniškega kapitala je vrsta vzajemnega sklada, ki ima mandat, ki od managerja portfelja zahteva, da vlaga denarna sredstva delničarjev v lastništvo podjetij, imenovana tudi lastniške vrednostne papirje, kot so skupne zaloge javnih delniških družb.
Kapitalski skladi lahko prihajajo tako v tradicionalni sorti vzajemnih skladov bodisi v ti ETF, kar je kratko za sklade, s katerimi se trguje na borzi. Slednji trguje čez borzo čez dan, tako kot posamezni delniški deleži, medtem ko se navadni vzajemni sklad poravna enkrat na dan, pri čemer se kupni in prodajni nalogi poravnajo po urah za izračun čiste vrednosti sredstev ali NAV .
Ali obstajajo različne vrste delniških skladov?
Obstaja veliko različnih vrst kapitalskih skladov, vključno z mednarodnimi lastniškimi skladi, ki vlagajo v zaloge izven vaše matične države, svetovne sklade kapitala, ki vlagajo po vsem svetu, vključno z vašo matično državo, sektorske sklade kapitala, ki vlagajo v posamezna področja gospodarstva, kot so telekomunikacijska podjetja ali banke, in celo lastniške vrednostne papirje kapitalskih naložb, ki omejujejo naložbe v mikro kapico, majhne omejitve, srednje kapitalske deleže, velike kapitalske ali mega-cap podjetja. Ena izmed najbolj znanih vrst lastniških skladov je indeksni sklad, ki deluje kot "neumni denar", ki vlaga v delnice, ki odražajo indeks, kot je Dow Jones Industrial Average .
Ali naj vlagam v delniške sklade ali v posamezne delnice?
Glavna odločitev, s katero se bo moral soočiti vsak investitor, je, ali želi ali ne želi vlagati v delniške sklade ali neposredno vlagati v delnice. Če želite ugotoviti, kateri so primernejši za portfelj vaše družine, preberite, ali naj vlagam v posamezne delnice ali indeksne sklade? .
Na splošno bo večina ljudi dosegla boljše rezultate po dolarskih stroških, ki bodo v daljšem časovnem obdobju povprečje v nizkocenovni delniški sklad, ponovno investirale svoje dividende in se uprgale vzpone in padce borznega trga, dokler ne bodo dosegle upokojitve. To je podprto s številnimi študijami, med njimi tudi tistih, ki jih je izvedla družba Morningstar, ki so pokazala, da je povprečni delniški investitor zaslužil le 2% do 3% svojega denarja, hkrati pa se je njihova osnovna zaloga povečala za 9% na 10%. Preplašeni in preveč aktivni, neizkušeni, ki so skočili v in iz podjetij, manjkajo dobički, ki izhajajo iz dolgoročnega lastnika dobrega poslovanja.
Kateri so nekateri največji ponudniki skladov v svetu?
Dve od največjih kapitalskih skladov na svetu sta Fidelity in Vanguard, ki ponujajo mešanico aktivno upravljanih skladov, pasivnih indeksnih skladov, sektorskih skladov, obveznih skladov, nepremičninskih skladov in skoraj vse, kar si lahko predstavljate.
Kaj naj investitor najde v kapitalu sklada?
Na splošno iščete delniški sklad, ki:
- Ima nizke stroške, merjene z razmerjem med stroški in pomanjkanjem prodajne obremenitve
- V osnovnem portfelju ni nič prometa
- Ujemajo se s strategijo ali filozofijo vlaganja
- Je široko razpršen
- Ima portfeljske menedžerje, ki skupaj z vami vlagajo večino neto vrednosti v istem premoženju, pri čemer dajejo denar, kadar je njihova usta
- Ima jasno opredeljeno misijo, tako da razumete vrste premoženja, ki jih pridobi, razlog, zakaj jih pridobi, in razlog, zakaj jih prodaja
- Ima zgodovino stalnega upravljanja portfelja . Nočeš biti vložen v sklad, kjer je vsaka glavna naloga odločanja o tem, kako dobi denar na delovno mesto, izročiti različnim ljudem vsakih nekaj let. Nekatere najboljše delniške sklade v podjetju že desetletja vodijo isti ljudje.
Za več informacij, preverite 3 napake Equity sklad vlagatelji bi se morali izogibati .
Kako začeti vlagati v delniške sklade
Ko se odločite, da želite vlagati v delniške sklade, si oglejte ponudbe ponudb pri glavnih ponudnikih, poiščite lestvico skladov pri velikanskem vzajemnem skladu Morningstar in nato, ko ste zožili seznam potencialnih naložb, preberite vzajemni sklad prospekt in izjava o dodatnih informacijah (VRI).
Ti dokumenti pojasnjujejo, kako vzajemni sklad načrtuje vlaganje vašega denarja, koliko denarja je investiral vaš portfelj sklada z vami in številne druge dragocene informacije, ki olajšajo dostop do obveščenega zaključka.
Vaš naslednji korak bi bil vzpostavitev samodejnega naložbenega načrta. To vam omogoča, da se denar samodejno prekliče z računa za preverjanje ali varčevalnega računa, pri čemer se prihodki uporabljajo za nakup delnic izbranega lastniškega kapitala. Veliko sredstev vam bo omogočilo, da vlagate z najmanj 25 dolarjev na teden, še posebej, če se odločite, da odprete Roth IRA ali Tradicionalni IRA, s pomočjo katerega boste imeli svoje delnice.