Dve največji moči vzajemnih skladov sta njihova dostopnost in preprostost: skoraj vsakdo jih lahko kupi in jih je enostavno razumeti. Če želite izbrati najboljše vzajemne sklade , je na seznamu izbirnih seznamov le nekaj osnovnih stvari:
Uporabite dobro skladovnico sklada
Preden začnete iskati najboljše vzajemne sklade, boste potrebovali dobro orodje , ki vam bo pomagalo pri raziskovanju. Vse osnovne kriterije za izbiro vzajemnega sklada lahko najdete in uporabite z Morningstar's Fund Screener.
Ta zbiralnik sredstev je brezplačen, če se prijavite za osnovno članstvo.
Uporabite ustrezno merilo uspešnosti merjenja
Če želite izbrati najboljše vzajemne sklade, boste morali vedeti, kako oceniti uspešnost. Primerjajte zgodovinske donose vsakega sklada z ustreznim primerjalnim merilom, kot je povprečno povprečje sklada ali indeks. Na primer, uspešnost večine delniških vzajemnih skladov se primerja s indeksom S & P 500 .
Upoštevajte, da se vzajemni skladi najbolje uporabljajo za dolgoročno vlaganje (več kot 3 leta). Zato je najkrajša teža v izbranih kriterijih za petletno vrnitev. Oglejte si tudi 10-letno vrnitev, če je bil sklad približno tako dolgo. Če sklad presega referenčno vrednost za petletna poročila, jo hranite na radarju. V nasprotnem primeru jo odstranite iz razmišljanja.
Preverite dolžino trajanja managerja
Mnogi vlagatelji ne upoštevajo mandata upravitelja, kar je, kako dolgo upravljavec upravlja sklad.
Poiščite skrbniškega razmerja, ki traja vsaj 3 leta in se prepričajte, da časovni okvir, ki ga pregledujete, predstavlja enak časovni okvir, na katerem je upravnik vodil sklad. Če ste na primer našli sklad, ki ima izjemen 5-letni donos, vendar je skrbniški lastnik le 1 leto, to pomeni, da trenutni manager ne dobi nobenega kredita za 4 od zadnjih 5 let uspešnosti.
Ohrani najnižje stroške in stroške
Nadomestila in stroški so neposreden povračilo donosov naložb. Torej, sredstva z nizkimi provizijami in stroški običajno delujejo bolje v daljšem časovnem obdobju kot tista z višjimi relativnimi stroški. Razmislite o vzajemnih skladih s koeficientom odhodkov pod 1,00%. Opomba: Povprečni odhodek je okoli 1,50%. Prav tako se izogibajte prodajnim stroškom (obremenitvam) z uporabo samo sredstev brez obremenitve .
Promet je merilo dejavnosti trgovanja sklada. To pomeni, kako pogosto upravitelj sklada kupuje in prodaja delnice ali obveznice v skladu. Promet je pogosto izražen kot odstotek, imenovan Ratio Ratio. Nizek promet (20% do 30%) kaže na strategijo nakupa in zadrževanja ter nizke stroške trgovanja, kar je na splošno najboljše za vlagatelje. Visok promet (več kot 100%) kaže na strategijo pomembnega nakupa in prodaje vrednostnih papirjev, kar ustvarja višje relativne stroške trgovanja.
Preverite število gospodarstev
Po naravi so vzajemni skladi raznovrstne naložbe; imajo v desetih ali stotinah zalog in / ali obveznic vse v eni košarici. Vendar je še vedno dobra ideja, da preverite, koliko zalog ali obveznic se nahaja v sredstvih, ki jih raziskujete. Če na primer sklad investira le v 20 različnih delnic (deležev), obstaja povečano tveganje visoke volatilnosti (hitro gibanje navzgor ali navzdol).
V kratkem času lahko doživite visoke dobičke in znatne padce vrednosti. Za pravilno razpršitev in nižjo relativno tveganje preverite, ali ima sklad pred vlaganjem vsaj 50 gospodarstev.
Hitri nasvet za indeksne sklade
Prejšnje točke so predvsem za izbiro vzajemnih skladov, ki se aktivno upravljajo, kar v bistvu pomeni, da upravljavci skladov poskušajo preseči povprečno donosnost delniškega trga, merjeno z indeksom, kot je S & P 500. Vendar pa je v daljšem časovnem obdobju, še posebej 10 let ali več, večina aktivno upravljanih sredstev ne dosledno presega indeksov borznega trga, zato mnogi vlagatelji radi uporabljajo indeksne sklade .