Raznolika izbira najboljših vzajemnih skladov mora ponuditi verodostojnost
Fidelity ima desetine nizkocenovnih, najbolj uspešnih vzajemnih skladov v več različnih kategorijah. Medtem ko je Fidelity lahko najbolj znan po svojih izjemnih aktivno upravljanih skladih , ponujajo tudi nekatere najcenejše indeksne sklade, ki so na voljo na trgu. Zato ni nič čudnega, zakaj je Fidelity ena izmed najboljših podjetij brez vzajemnega sklada v investicijskem vesolju danes.
Na tem seznamu najboljših Fidelity skladov za nakup, bomo razčlenili na tri kategorije sredstev, ki jih Fidelity najbolje: 1) Najboljši aktivno upravljani skladi, 2) Najboljši indeksni skladi in 3) Best Balanced Funds.
Tukaj je splošna metodologija pri izbiri najboljših skladov Fidelity: za aktivno upravljana sredstva sem si želel ogledati dolgoročno uspešnost, ki ujemanja relativnega indeksa sklada, skrbniškega mandata najmanj petih let in edinstvenih lastnosti, ki jih ločujejo od drugih sredstev na seznamu.
Za indeksne sklade sem želel navesti sorto, vendar sem v prvi vrsti preučevala raznovrstna sredstva z nizkimi razmerji stroškov.
Za uravnotežene sklade sem iskal vsaj izbire, ki lahko delajo za različne vlagatelje, močan zapis uspešnosti in raznolike portfelje.
Najboljši skladi Fidelity: aktivno vodeni
Aktivno upravljani skladi so tisto, kar jim navaja ime - portfelji naložbenih vrednostnih papirjev, ki jih manager kupuje in prodaja po svoji presoji, ponavadi zaradi nezdruženega cilja premagovanja relativnega indeksa.
Upamo, da bo na primer aktivni vzajemni sklad z velikim pokritjem vzajemnega sklada nadpovprečen indeks S & P 500 v več koledarskih letih kot ne, in bi morali imeti dolgoročne donose, ki so boljši od indeksa.
Tukaj so štirje aktivno upravljani skladi Fidelity, ki ponavadi presegajo svoj referenčni indeks, še posebej na dolgi rok (tj. 5- ali 10-letni letni donos):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Ta sklad velikega indeksa delniških indeksov je imel isti upravitelj Will Danoff že več kot 25 let in njegov uspeh je bil zvezdni. Od ustanovitve sklada leta 1990 je FCNTX v povprečju dosegel več kot 12-odstotno donosnost, kar je redkost v svetu vzajemnih skladov. Sklad vlaga v zaloge za rast in vrednostne zaloge, od katerih so večinoma velike, pri čemer je nekaj mešanic srednjega razreda. Razmerje stroškov za FCNTX je razumno 0,71%, minimalni začetni nakup pa je 2,500 USD.
- Fidelity Strateška dividenda in dohodek (FSDIX): ta sklad s štirimi zvezdicami vlaga predvsem v vrednostne papirje za ustvarjanje dohodka v obliki dividend za delničarje. Toda sklad ima tudi cilj rasti. Zato je lahko FSDIX dobra izbira za upokojence, ki želijo kupiti sredstva za dohodkovne namene, vendar je lahko tudi primeren za vlagatelje, ki iščejo dolgoročno rast vrednosti kapitala. Razmerje med stroški za FSDIX je 0,78%, minimalni začetni nakup pa 2,500 USD.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): To je sklad zdravstvenega sektorja , kar pomeni, da svoje delnice osredotoča predvsem na podjetja v zdravstvenem sektorju, v tem primeru na sektor bio-tehnologije. Čeprav biotehnološke zaloge biotehnologije lahko zelo cenijo, imajo lahko kratka obdobja strmih padcev. Zato je FBIOX mogoče obravnavati in agresivni sklad delnic , kar pomeni, da je primerno za dolgoročne vlagatelje, ki ne motijo upov in padcev takih naložb. Koeficient odhodkov za FBIOX znaša 0,73%, minimalni začetni nakup pa je 2,500 USD.
- Fidelity Growth Company ( Fidelity Growth Company - FDGRX): ta sklad s petimi zvezdicami je še en primer vrhunskega vzajemnega sklada, ki ima koristi od izkušenega managerja Stevena Wymerja, ki je na čelu FDGRX od leta 1997. Sklad vlaga predvsem v velikih zalog, za katere menedžer meni, da imajo potencial za nadpovprečno rast. Koeficient odhodkov za FDGRX znaša 0,88%, minimalni začetni nakup pa je 2,500 USD. Opomba: od 20. junija 2016 je FDGRX zaprt za nove vlagatelje.
Najboljši skladi Fidelity: indeksni skladi
Fidelity ima nekaj najcenejših indeksnih skladov na trgu. Čeprav ponujajo ducat indeksnih skladov, bomo tukaj izpostavili tri najboljše pasivno vodene ponudbe:
- Indeks Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Eden najboljših S & P 500 indeksnih sredstev na trgu, FUSEX odlično opravlja sledenje S & P 500 in ima enega od najnižjih razmerij stroškov (0,095%) v celotnem vesolju vzajemnega sklada. Zaradi široke izpostavljenosti več kot 500 največjim ameriškim delnicam je FUSEX dober temeljni delež v dolgoročnem portfelju skladov. Najnižja začetna naložba za FUSEX je 2.500 $.
- Fidelity indeks ameriških obveznic (FBIDX): če iščete sklad Fidelity Index, ki dobro opravlja pokritje ameriškega trga obveznic, boste želeli razmisliti o FBIDX, ki sledi ameriškemu indeksu indeksov Barclays Capital v ZDA . To pomeni, da bodo delničarji tega sklada indeksa obveznic dobili izpostavljenost tisočim obveznicam, zaradi česar bo FBIDX razvejeno gospodarstvo za kritje trga obveznic. Koeficient odhodkov za FBIDX je 0,20%, minimalni začetni nakup pa 2,500 USD.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Če želite izjemen vzajemni sklad, ki ponuja izpostavljenost srednje delniškim delnicam, je FMEIX eden izmed najboljših sredstev, ki jih lahko kupite v tej kategoriji. Ta sklad s 5 zvezdicami sledi indeksu Russell Mid Cap, kar pomeni, da bodo delničarji FMEIX dobili široko izpostavljenost približno 300 zalogam srednje kapitalizacije. Mid-cap staleži imajo večji potencial rasti kot zaloge velikih pokrovčkov, lahko pa tudi večje kratkoročne upade. Zaradi tega je FMEIX agresiven delež, ki je najbolj primeren za dolgoročne vlagatelje s relativno visoko toleranco za tveganje. Razmerje stroškov za FMEIX je nizko 0,16%, minimalni začetni nakup pa je 2,500 USD.
Najboljši skladi Fidelity: uravnoteženi skladi
Uravnoteženi skladi vlagajo v stanje zalog, obveznic in gotovine, torej "uravnotežen" moniker. Lahko so pametne naložbene izbire za vlagatelje, ki želijo vlagati v samo en sklad ali tiste, ki želijo zgraditi trdno jedro podjetja.
- Fidelity Balanced (FBALX): To je zmerni sklad za dodeljevanje sredstev, kar pomeni, da bodo imeli delničarji FBALX sredstva za srednje tveganje približno dve tretjini delnic in tretjino obveznic. Čeprav je ta mešanica manjše tveganje kot portfelj 100-odstotnih zalog, so bili dolgoročni donosi v preteklosti blizu pričakovanosti za čistopasovni sklad. Od ustanovitve sklada pred tridesetimi leti je FBALX postavil povprečno donosnost približno 9%. Razmerje stroškov FBALX-a je 0,56%, minimalni začetni nakup pa je 2,500 USD.
- Fidelity Freedom Income ( Fidelity Freedom Income) (FFFAX): Ta sklad je eden od "svobode" sredstev Fidelity in je najbolj konzervativna v skupini. Njegov namen je zagotoviti dohodek ob ohranjanju glavnice. Zato je sklad najprimernejši za vlagatelje, ki se bolj zavzemajo za to, da imajo tisto, kar imajo, kot pa povečati njihovo stanje na računu. Koeficient odhodkov za FFFAX znaša 0,49%, minimalni začetni nakup pa je 2,500 USD.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): ta sklad s petimi zvezdicami lahko doseže tako vidike rasti kot dohodka naložb z izravnavo stanja, ki obsega približno 20% portfelja in razporeditev sredstev iz obveznic, kar je približno 80% portfelja . Zato je tržno tveganje višje od obvezniškega sklada, vendar nižje od sklada. Vendar so bili dolgoročni donosi dosledno višji od večine obveznih sredstev. Koeficient odhodkov za FAGIX znaša 0,72%, minimalni začetni nakup pa je 2,500 USD.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.