Ti skladi Vangaurd lahko dosežejo povprečne donose za nižjo povprečno tveganje
Zakaj so Vanguardovi konservativni skladi za dodeljevanje primerni
Konzervativni vzajemni skladi za dodeljevanje sredstev imajo običajno dve tretjini obveznic in ene tretjine delnic.
To ravnovesje omogoča nizko vlaganje relativnega tveganja z zadostno izpostavljenostjo tveganju za dolgoročno povečanje vrednosti kapitala.
Tukaj so nekateri glavni razlogi, zakaj vlagatelji kupujejo konzervativne vzajemne sklade:
- Uporabite konzervativne sklade kot osnovno gospodarstvo : pri izgradnji portfelja je osrednja in satelitska struktura pametna. Tako kot se sliši, bo investitor izbral eno temeljno gospodarstvo, ki bo prejelo najvišjo dodelitev, in več satelitskih holdingov, ki bodo prejeli manjše odstotke dodelitve. Mnogi vlagatelji uporabljajo indeksne sklade, kot je sklad S & P 500 Index , vendar pa uporabljajo tudi konzervativne sklade kot ključne deleže.
- Uporabite konzervativna sredstva za naložbe z nizkim tveganjem : sam narava konzervativnega vlaganja ohranja nizko tržno tveganje in hkrati ohranja nestanovitnost, medtem ko še vedno doseže povprečne donose, ki sledijo inflaciji (ali jo premagajo za majhno maržo) s časom.
- Uporabite konzervativna sredstva za upokojitev : Konzervativni skladi imajo pogosto nizko tveganje, raznoliko mešanico visoko kakovostnih delnic, ki izplačujejo dividende, in visoko kakovostne obveznice. To omogoča trdno kombinacijo gospodarstev, ki proizvajajo dohodke, ki jih upokojenci potrebujejo brez prevelikega tveganja izgube glavnice v svojih zlatih letih.
- Uporabite konzervativne sklade za začetnike : prvič, vlagatelji želijo predstaviti vlaganje v konzervativno razporeditev delnic, obveznic in gotovine v samo en sklad. Na ta način ne bodo zaznali velikega upada na medvjednih trgih in lahko dobijo razpršeno razporeditev le v enem vzajemnem skladu brez velike vsote denarja.
3 Best Vanguard skladi za konzervativne vlagatelje
Če ste investitor, ki išče nekaj najboljših konzervativnih sredstev , boste želeli razmisliti o enem od teh sredstev Vanguard:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : Dodelitev sredstev za ta sklad je približno 40% delnic in 60% obveznic. To omogoča počasno, a stabilno rast na dolgi rok, zaradi česar je dober konzervativni sklad. VSCGX je lahko dolgoročno dosegel povprečno več kot 4-odstotno letno donosnost. Koeficient odhodkov je poceni pri 0,15%, minimalna začetna naložba pa 3.000 USD.
- Prihodek Vanguard Wellesley (VWINX) : portfelj je trdno konzervativen z razporeditvijo, ki sega od 35% do 40%, okoli 60% obveznic, preostanek pa v približno 5% gotovini. Kar se tiče uspešnosti, Wellesley bije vsaj 90% drugih konzervativnih sredstev za dodelitev sredstev za 3-, 5- in 10-letne donose. Za enega izmed najboljših konzervativnih vzajemnih skladov, ki ga lahko kupite, je težko premagati razmerje poceni odhodkov 0,25%. Najnižja začetna naložba je 3000 USD.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Dodelitev sredstev za VWELX ni ravno tako konzervativna kot VSCGX in VWINX, vendar je zmerna dodelitev približno 65% delnic in 35% obveznic primerna za konzervativne vlagatelje, ki so pripravljeni prevzeti malo več tveganja v zameno za višje dolgoročne donose. Čeprav je Wellington sklad, namenjen srednjim tveganjem, je v zahtevnem tržnem obdobju med letoma 2000 in 2015, ko je sklad imel povprečni donos 7,5%, še vedno premagal največ 100% deležev v primerjavi s 4,5% za indeks S & P 500 . Tako kot drugi skladi Vanguarda dobite razmerje nizkih stroškov (0,26%) za Wellington. Najnižja začetna naložba je 3000 USD.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.