Kako prepoznati, najti in uporabljati konservativne vzajemne sklade
Če ste konzervativni vlagatelj ali mislite, da bi morali biti, boste morali narediti malo domače naloge, da ugotovite najboljši način za konzervativno vlaganje v vzajemne sklade. Prav tako se boste morda želeli naučiti, kako zgraditi lasten konzervativni portfelj s pestro izbiro sredstev.
Konzervativna opredelitev vzajemnih skladov
Vzajemni skladi, ki so konzervativni, se običajno imenujejo "skladi za konzervativno dodeljevanje sredstev", ker imajo dodelitev (mešanica delnic, obveznic in gotovine), ki je relativno nizka. Konzervativni portfelji običajno poskušajo zagotoviti vlagatelju povečanje kapitala in prihodke. Konzervativni skladi za dodeljevanje sredstev imajo običajno manjše količine zalog kot portfelji zmernega dodeljevanja in so znatno nižji od tveganja kot agresivni portfelji skladov .
Konzervativne dodelitve imajo običajno med 20% in 50% sredstev portfelja v delnicah in 50% do 80% sredstev v kombinaciji obveznic in gotovine.
Kdo bi moral vlagati v konservativne vzajemne sklade?
Konzervativni portfelj je primeren za vlagatelja z nizko stopnjo tveganja in časovnim obdobjem od takojšnjih do več kot 3 let. Konzervativni investitorji niso pripravljeni sprejeti obdobij izjemne nestanovitnosti trga (precejšen upad in padec vrednosti računa) in iščejo donose, ki se ujemajo z inflacijo ali jih nekoliko presežejo.
Vzorec konzervativnega portfelja vzajemnih skladov
Vlagatelji lahko oblikujejo lasten konzervativni portfelj vzajemnih skladov z uravnoteženo mešanico različnih vrst vzajemnih skladov iz različnih kategorij skladov.
Tukaj je primer konzervativnega portfelja, sestavljenega iz petih skladov. Dodelitev sredstev je 25% delnic, 45% obveznic in 30% gotovine (denarnega trga).
15% Velikost zalog (indeks)
05% Majhni pokrovček
05% tujih zalog
45% srednjeročnih obveznic
30% denarna / denarna tržnica
Najboljši konservativni skladi za dodeljevanje sredstev
Eden najboljših konzervativnih sredstev za dodeljevanje sredstev z zgodovino stabilnih donosov, ki so v preteklosti povprečno nad povprečjem inflacije, je prihod Vanguard Wellesley (VWINX). Na primer, eno najhujših let za zaloge je bilo leto 2008, ko se je indeks S & P 500 zmanjšal za 37%. VWINX je izgubil le 9,8%, kar je precej 90% vseh konzervativnih vzajemnih skladov. Dolgoročni donosi (10 let ali več) so povprečni skoraj 7%. Drugače povedano, pacientov investitor, ki v enem letu po približno desetih letih občasno izgubi okoli 10%, vendar še vedno dobi povprečne letne donose, znatno nad stopnjo inflacije, lahko upoštevajo VWINX.
Če želite zgraditi lasten portfelj, kot je dohodek družbe Vanguard Wellesley, je pameten način, da kupite indeksna sredstva in jih dodelite na podoben način kot VWINX. Dodelitev sredstev za Wellesley običajno znaša približno 35% delnic, 60% obveznic in 5% gotovine.
Besede modrosti o konzervativnem vlaganju
Pred odločitvijo, da bo vaš naložbeni cilj konzervativen, se prepričajte, da poznate svoje prednostne naloge. Če je vaš cilj v daljšem časovnem obdobju povečati vaš denar, boste morda morali povečati izpostavljenost zalogam in vlagati v sklad za zmerno dodeljevanje ali ustvariti zmerno mešanico vzajemnih skladov (tj. 60% delnic, 35% obveznic in 5% gotovine) .
In če vaša prednostna naloga je varnost in vam ni mar, da zaslužite blizu ničelne obresti, vzajemni skladi verjetno niso najboljša izbira.
Ampak, če hočete slediti inflaciji (ali nad njo) z vašimi naložbami, boste morali prevzeti določeno stopnjo tveganja in biti pripravljeni videti redke, a neizogibne padce vrednosti.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.