Kako lahko agresivni vlagatelji zgradijo portfelj
Pridobitev višjih donosov z vzajemnimi skladi je cilj, s katerim večina vlagateljev deli. Toda pridobivanje višjih donosov bo skoraj vedno zahtevalo sprejetje večjih tržnih tveganj. Zato morajo investitorji pred izgradnjo portfelja vzajemnih skladov opredeliti svoj naložbeni cilj in se popolnoma zavedati njihove tolerance za tveganje.
Je agresiven portfelj najboljši za vas?
Obstajajo tri osnovne vrste portfeljev: agresivni portfelji , zmerni portfelji in konzervativni portfelji . Izbira prave vrste portfelja je kot pri izbiri voženj v zabaviščnem parku. Najhujša napaka, ki jo lahko naredite, je izbira vožnje, ki vas prestraši, in želite, da skočite od sredine vožnje. Ironično, ena stvar o vožnji zabaviščnih parkov je, da so relativno varni, ker vas držijo privezane! Ko gre za vlaganje, lahko "skočite s seboj", tako da prodajate svoja sredstva sredi nižjega trga. To lahko povzroči škodo, ker prodajate po nizkih cenah, preden imate možnost, da "vozite" cene delnic nazaj.
Če povzamemo, je pomembno, da se odločite za vožnjo (ali portfelj v tem primeru), ki vam bo všeč, da boste lahko uživali v celotni vožnji, kar pomeni, da vaš portfelj vzajemnih skladov izpolnjuje vaš naložbeni cilj in ste dosegli svoj finančni cilj.
Evo, kako postaviti ta navodila za naložbe v delo:
Kdo naj bi investiral v agresivne portfelje
Agresivni portfelj je primeren za vlagatelja z visoko stopnjo tveganja in časovno obdobje, daljše od 10 let. Razlog za to je, da agresivni portfelji navadno vključujejo več zalog kot zmerni in konzervativni portfelji.
Zato agresivni portfelji ponavadi povzročajo večjo volatilnost (ups in padci pri gibanju cen) kot druge vrste portfeljev.
Agresivni vlagatelji so pripravljeni sprejeti obdobja izjemne tržne nestanovitnosti (ups in padcev vrednosti računa) v zameno za možnost pridobitve visokih relativnih donosov, ki presegajo inflacijo s široko maržo.
Primer agresivne razporeditve po kategorijah vzajemnih skladov
Tipična agresivna dodelitev sredstev je 85% delnic in 15% obveznic. Tukaj je primer agresivnega portfelja z osnovnimi vrstami vzajemnih skladov:
30% velikih zalog (indeks)
15% zaloge srednje velikosti
15% Majhni pokrovček
25% tuje ali nastajajoče zaloge
15% Vmesna vez
Bottom line je, da obstaja samo ena glavna napaka pri izgradnji portfelja vzajemnih skladov, in sicer za nakup sredstev, ki niso primerna za vaše cilje in toleranco tveganja. Na primer, če je vaša mešanica vzajemnih skladov preveč agresivna ali če menite, da bi ponoči lahko izgubili spanec, zaskrbljujoče, da bi portfelj vašega vzajemnega sklada lahko zmanjšal vrednost, boste morda želeli razmisliti o gradnji zmernega portfelja ali konzervativnega portfelja.
Spomnimo se, da je gradnja portfelja vzajemnih skladov kot pri izbiri vožnja v zabaviščnem parku. Želite izbrati vožnjo, ki jo boste uživali, in tja, kjer ne boste želeli skočiti po prvem zastrašujočem zavojku.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.