Koliko razlogov potrebujete za prodajo vzajemnega sklada?
Torej, zakaj bi prodajali svoj vzajemni sklad?
1. Prodajte svoj vzajemni sklad, da izpolni svoje cilje
Če ste vlagatelj vzajemnega sklada, potem lahko kupujete vzajemne sklade z uporabo pristopa dodeljevanja sredstev, ki je vezan na cilj (npr. Upokojitev, otroška visokošolska izobrazba). Ko napredujete po poti do svojega cilja, so potrebne spremembe v vaši dodelitvi sredstev. Na primer, če se vaši otroci približujejo vpisu v šolo, se lahko odločite, da prilagodite svoj portfelj na bolj konzervativno dodelitev, da zmanjšate tveganje za izgubo denarja, ki ste ga namenili za šolanje. V tem primeru bi prodali del vaših vzajemnih skladov v kapitalu in kupili bolj konzervativne vzajemne sklade s fiksnim donosom .
2. Prodajte svoj vzajemni sklad, če vidite Style Drift
Če ste kupili poseben vzajemni sklad za izpolnitev domačega delniškega deleža v svojem portfelju in po cesti, odkrijete, da je sklad razvil znaten utež proti drugemu naložbenemu slogu, kot so domači kapitalski kapital, potem ste morda želeli prodati svoj vzajemni sklad.
To vprašanje spreminjanja slogov naložb je znano kot "premik sloga".
Odsotnost sloga je lahko težavno vprašanje. Nadaljevati morate z raziskavami in vrednotenjem vzajemnih skladov, da bi odkrili ta slog, ker lahko nenamerno preveč izpostavljate na enem področju trga. Odsotnost sloga vas morda prepusti s prekomerno težo v enem naložbenem razredu in premajhno telesno težo v drugem, kar spremeni značilnosti tveganja / nagrade vašega portfelja.
3. Prodajte svoj vzajemni sklad, če spremeni upravitelja sklada
Drug razlog, zaradi katerega bi morali razmisliti o prodaji vašega vzajemnega sklada, je, če upravitelj sklada zapusti vodilno mesto. Mnogi vlagatelji kupujejo vzajemni sklad zaradi evidenc posameznega sklada. Na primer, se spomnite Petra Lyncha, slavnega direktorja sklada Fidelity Magellan do leta 1990? Mnogi investitorji so kupili v sklad Fidelity Magellan zaradi edinstvenega stila vlaganja in uspeha Peter Lyncha, ki se je po upokojitvi zgrudil le z nenadzorovanimi donosi (ali vsaj ne kot zvezdnimi donosi).
Ko se upravitelj sklada upokoji ali kako drugače zapusti, da bi si prizadeval za druga prizadevanja, in če menedžer zamenja vstopnico, ima novi direktor drugačno filozofijo kot nedavno odpotovani manager. Iz tega razloga lahko upravitelj sklada prenovi portfelj in ustvari promet, ki lahko vsaj povzroči neželene razdelitve kapitalskih dobičkov . Če upravitelj vašega sklada zapusti, menite, da je to pokazatelj spreminjajoče se strategije in razmislite o prodaji svojega vzajemnega sklada.
4. Prodajte svoj vzajemni sklad, če je dosledno zamujen
Če kupite domačega vzajemnega sklada z velikimi črkami, lahko pričakujete, da bo sklad sčasoma presegel svoje merilo.
V tem primeru bi pričakovali, da bi vzajemni sklad velikih kapitalskih deležev presegel S & P 500 - drugače bi preprosto kupili indeksni sklad S & P 500 , kajne? Če vaš sklad dosledno ne izpolnjuje svojih meril, razmislite o prodaji svojega vzajemnega sklada in nakupu drugega aktivno upravljanega sklada , ali morda kupite merilo s pomočjo indeksnega vzajemnega sklada .
Edini zadnji nasvet
Če ste dolgoročni investitor in verjamete v strategijo kupovanja in vzdrževanja, je pomembno vedeti, da vaša strategija nakupa in držanja ne pomeni, da nikoli ne bi smeli prodajati vzajemnega sklada. Bodite v stiku s svojim skladom, bodisi z raziskavami (zunaj letnega preverjanja uspešnosti) bodisi z zaupnim finančnim strokovnjakom. Mogoče ... samo morda ... boste našli razloge za prodajo vzajemnega sklada in ga nadomestili z alternativo, ki bolje ustreza vašim potrebam.