Primer za obvezne sklade s primeri
Bond vzajemni skladi prihajajo v številnih oblikah in slogih. Začnimo s petimi osnovnimi vrstami obveznih vzajemnih skladov, hkrati pa ponujamo primere kakovostnih obveznih sredstev.
Investicijski razred Corporate Bond vzajemni skladi
Korporativne obveznice investicijskega razreda izdajajo visokokakovostne korporacije, da pridobijo kapital za korporacijo. Te obveznice so običajno ocenjene s BBB in zgoraj s strani S & P ali Baa in zgoraj s strani Moody's. Vzajemni skladi z obveznicami investicijskih razredov omogočajo vlagateljem dostop do raznovrstne košarice podjetniških obveznic, zmanjšujejo tveganje (kreditno tveganje, obrestno tveganje in tveganje reinvestiranja).
Mnoga podjetja vzajemnega sklada ponujajo vzajemne sklade z obveznicami investicijskih razredov z različnimi trajanji in zapadlostjo. V nadaljevanju so navedeni naslednji viri:
- Vanguard kratkoročni investicijski razred
- Vanguard srednjeročno investicijski razred
- Vanguard dolgoročni naložbeni razred
Visok donosni obvezniški vzajemni skladi
Visok donos obveznice se pogosto imenujejo "junk obveznice" zaradi svoje nizke bonitetne ocene. Te obveznice izdajajo korporacije in so po S & P in / ali Baa pod Moody's ratinga pod BBB.
Visoko donosne obveznice imajo običajno višje donose kot podjetniške obveznice investicijskega razreda zaradi dodatnega kreditnega tveganja, ki ga prevzame kupec obveznic. Torej, ne pozabite, visok donos prihaja z višjimi donosi, vendar večje tveganje.
Tukaj je nekaj visoko donosnih obveznih vzajemnih skladov:
- Vanguard korporativni sklad z visokim donosom
- Fidelity High Income Fund
Sredstva za zavarovanje vrednostnih papirjev, zavarovane s trezorjem in inflacijo (TIPS)
Nasveti so obveznice, ki jih izda ameriška ministrstvo za finance, ki kuponu plačajo prilagojeno glavnico obveznice. Obveznica se prilagodi na polletni osnovi s stopnjo indeksa cen življenjskih potrebščin (merilo inflacije). Torej, TIPS naj bi sledili inflaciji z vračanjem prilagojene glavnice ob ročnosti in kuponskih plačil na tej poti. Obstajajo prednosti in slabosti vzajemnih skladov TIPS .
Tukaj je nekaj vzajemnih skladov obveznic TIPS:
- Vanguardni sklad za vrednostne papirje, zavarovane z inflacijo
- T. Rowe Zavarovani sklad za varovanje cen
- Sklad Fidelity Inflation-Protected Bonds
Mutualni skladi občinskih obveznic
Obvezni investicijski skladi imajo obveznice, ki jih izdajo občine, kot so mesta in države. Občinske obveznice imajo na splošno ugodno davčno obravnavo. Obresti na večino občinskih obveznic so brez davka na zvezni ravni in je brez davka za vlagatelje, ki kupujejo občinske obveznice, ki so izdane v državi stalnega prebivališča. Obstajajo tudi občinske obveznice zasebnega sektorja.
Vlagatelji, ki živijo v Kaliforniji, Massachusettsu, New Yorku in številnih drugih državah, imajo številne možnosti za vlaganje v dvostranske vzajemne sklade z občinskimi obveznicami brez davkov (zvezno in državno brez davka).
Drugi investitorji bodo našli vzajemne sklade državnih občinskih obveznic, da bi bili vredni.
Na splošno, razen v skrajnih okoliščinah, imajo občinske obveznice nižji donos od obdavčljivih obveznic podobne kreditne kvalitete, zaradi česar je potrebno razumeti davčne enakovredne donose
Nekaj občinskih vzajemnih skladov:
- Vanguard vmesno davčno oprostitev
- Sklad Fidelity Municipal Income
Mednarodni obvezniški vzajemni skladi
Tako kot zveni, mednarodni obvezniški vzajemni skladi vlagajo v obveznice, ki jih izdajo tuja podjetja. Vlagatelji lahko izkoristijo zmanjšanje ameriškega dolarja z nakupom nezahtevnega mednarodnega vzajemnega sklada. Vse ostalo je enako (donos obveznic in obveznica), če imate tujo obveznico in ameriški dolar izgubi podlago za valuto tuje valute, boste pridobili / izgubili na podlagi zvišanja / amortizacije deviz.
Obstajajo tudi obvezniški vzajemni skladi, ki izvajajo valutno varovanje - da bi se izognili inherentni nestanovitnosti valutnih cen.
Tukaj je nekaj mednarodnih skladov:
- T. Rowe Price International Bond Fund
- Fidelity International Bond
Končna beseda o vzajemnih skladih obveznic
Pred vlaganjem v obvezniški vzajemni sklad je nekaj stvari, ki jih je treba upoštevati, na primer vaše naložbene cilje in strpnost do tveganja. So skladni skladi pravi za vas?
Tukaj je več člankov, ki vam pomagajo pri izbiri ustreznih sredstev za vas:
Za oblikovanje raznovrstnega portfelja so vlagatelji pametno razmisliti o uporabi več kot enega tipa sklada in dopolnitvi skladov z različnimi vrstami delniških vzajemnih skladov.