Izvedite, ali so mešani skladi dobra izbira za vas
Kako prepoznati vrste mešanih skladov
Zaloge vzajemnih skladov so razvrščeni glede na njihov naložbeni slog, kar pomeni rast ali vrednost, vendar so razvrščene tudi po tržni kapitalizaciji , znani tudi kot "tržna omejitev", ki je velikost podjetja ali družbe, ki je enaka ceni delnice, neporavnanih delnic.
Vzajemni skladi so v glavnem kategorizirani kot velika kapica, srednji pokrovček ali majhen pokrovček.
Naslednji je rastni, vrednostni ali mešalni deskriptor. Na primer, velik mešani sklad bi bil tisti, ki v prvi vrsti vlaga v mešanico zalog rasti in vrednosti, ki jih velikansko kapitalizira (ali preprosto "velike zaloge").
Pogosto največji indeksni skladi, kot so indeks Vanguard 500 (VFINX) ali indeks Fidelity Spartan 500 (FUSEX), so kategorizirani kot mešani skladi, ker so po naravi mešanica zalog rasti in vrednosti zalog.
Razlika med mešanimi skladi, hibridnimi skladi in uravnoteženimi skladi
Čeprav mešani skladi vsebujejo mešanico različnih načinov naložb, niso enaki kot uravnoteženi skladi ali hibridni skladi .
Uravnotežena sredstva in hibridni skladi so enaki, ker so sredstva za dodeljevanje sredstev, kar pomeni, da dodeljevanje sredstev ostaja relativno fiksno in ima namen ali namen naložbe. Konzervativni uravnotežen sklad lahko na primer vlaga v konzervativno mešanico osnovnih naložbenih sredstev, kot so 40% delnic, 50% obveznic in 10% denarnega trga.
Vendar mešani skladi običajno vlagajo v samo en razred sredstev, to so zaloge (imenovane tudi "delnice"). Spet bodo zaloge v mešanih sredstvih vključevale tako rast in vrednostne zaloge.
Medtem ko lahko uravnotežena sredstva vsebujejo zaloge rasti in vrednosti, bodo imela tudi vsaj nekaj obveznic in / ali gotovine.
Ali bi morali vlagati v mešane sklade?
Blend sredstev ne smejo biti najboljša izbira za vse, ampak so pogosto idealni za dolgoročne vlagatelje zaradi njihove inherentne diverzifikacije.
Vlagatelji, ki bi se morali izogibati vlaganju v mešane sklade, so tisti, ki so konzervativni (raje nižje relativno tržno tveganje) ali tiste, ki bodo vlagali za kratek čas, na primer manj kot tri leta. Razlog je, da so mešani skladi običajno 100% zaloge. In kot samostojna naložbena izbira, mešani skladi niso dobra ideja za vlagatelje z nizko toleranco za tveganje ali kratkoročno investicijsko obdobje.
Vendar pa so mešani skladi, zlasti indeksni skladi, lahko dobra izbira naložb za začetnike z dolgoročnimi cilji in visoko relativno toleranco za tveganje. Blend sredstev so tudi dobra izbira za uporabo kot temeljno gospodarstvo, s katerim lahko zgradimo raznolik portfelj vzajemnih skladov, ki lahko vključuje več drugih vrst skladov.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot davčni nasvet ali investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.