Tehnologija, finančna sredstva, potrošniške cikle, potrošniške storitve, pripomočki in zdravje
Na tej prvi strani so potrošniške in obrambne industrije tehnologije, finančnega sektorja, potrošniških ciklov, potrošnikov, javnih služb in zdravstvenega varstva.
Skladi za tehnološki sektor
Tehnološki sektor je vrsta zalog, ki vsebujejo tehnološka podjetja, kot so proizvajalci računalniške strojne opreme, računalniške programske opreme ali elektronike in tehnoloških podjetij, kot so tisti, ki zagotavljajo informacijsko tehnologijo in obdelavo poslovnih podatkov. Nekaj primerov tehnoloških podjetij so Apple, Microsoft, Google in Netscape Communications.
Tehnološko vlaganje je pogosto povezano z naložbami v rastjo kapitala ali z naložbenim ciljem za agresivno rast .
Iskanje najboljših sredstev v tehnološkem sektorju in ETF je lahko težavno in zavajajoče. Na primer, pogosta napaka je pomisliti na Powershares QQQ ETF kot čisti tehnološki sklad, ker sledi indeksu NASDAQ 100.
To se lahko šteje za investicijsko strategijo čiste rasti, vendar pa deleži podjetja QQQ v tehnologiji predstavljajo le približno 50% portfelja.
Tudi številni tehnološki skladi se osredotočajo na en podsektor tehnologije, kot so računalniki, omrežja, polprevodniki ali elektronika. Vendar je za večino vlagateljev najbolje, da uporabljajo široko razpršen sklad za tehnološki sektor.
Za sredstva, ki imajo vsaj 90% tehnoloških zalog (od tega pisanja), je eden od najboljših sektorskih vzajemnih skladov Fidelity Select Technology (FSPTX) in eden najboljših tehnologij ETF je iShares US Technology ETF (IYW).
Sektor finančnih storitev (znan tudi kot "finančniki") sestavljajo predvsem banke, družbe za kreditne kartice, zavarovalnice in borznoposredniške družbe. Primeri so Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs in MetLife. Strateško je, da finančne zaloge najbolje delujejo v okolju z nizkimi obrestnimi merami, ko se zahtevajo finančne storitve, kot so hipoteke, posojila in naložbe.
Obstaja več kot 100 vzajemnih skladov in ETF-jev, ki so specializirani za finančne storitve, eden izmed najboljših finančnih indeksov skladov pa je indeks Vanguard Financials (VFAIX) in eden najboljših ETF je iShares US Financial Services (IYF).
Sektorski skladi za potrošniške cikle
Ciklično blago ali storitve potrošnikov so tiste, ki se ne štejejo za potrebne. Imenujejo se tudi prosti ali diskrecijski proizvodi in storitve, njihova poraba je odvisna od gospodarskih ciklov, zato je potrošnik ime ciklično.
Na primer, v obdobjih gospodarske rasti na drobno prodaja izdelkov za prosti čas ali storitve, ki so dodatno označene kot trajne ali netrajne, kot so avtomobili in strojna oprema (trajne dobrine) ali zabava in hoteli (netrajni materiali), so običajno višje kot v času gospodarske recesije, kadar lahko ostanejo samo primarni izdelki potrošnikov na zalogi.
Enostavno rečeno, potrošniki porabijo več na luksuznih (nepotrebnih) predmetih, ko so dobri časi in manj na teh postavkah, ko so časi težki.
Kot pri večini sektorskih skladov ima sektor potrošniških ciklov več podsektorjev. Na primer investitor lahko kupi delnice posebnega cikličnega sklada delniškega sektorja, ki se osredotoča samo na avtomobilsko industrijo. Vendar je večina vlagateljev pametneje pridobiti širšo izpostavljenost sektorjem z izbiro raznolikosti indeksnih skladov in ETF-jev .
Eden najboljših indeksnih skladov potrošniških cikličnih indeksov je Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) in eden izmed najboljših potrošniških cikličnih ETF je SPDR S & P Retail (SRT).
Sektorski skladi za potrošnike
Potrošniške sponke so izdelki, kot so hrana, tobak in pijače, za katere potrošniki menijo, da so bistveni za vsakodnevno življenje. Zato velja, da so zaloge podjetij, ki proizvajajo takšne izdelke, "obrambne" ali "ne-ciklične" zaloge, ker potrošniki niso pripravljeni ustaviti nakupa in porabe izdelkov tudi med gospodarsko recesijo.
Primeri potrošniških sponzorskih družb so General Mills, Inc (hrana), Philip-Morris, Inc (tobak) in Coca-Cola Co (pijače).
Zaloge potrošniških blagovnih znamk se štejejo za obrambne zaloge, ker imajo na trgu navzdol večjo cenovno stabilnost kot druge zaloge, kot so zaloge rasti. Na primer, v recesijskem obdobju potrošniki še vedno potrebujejo sponke, kot so žita in mleko, ali pa lahko celo povečajo porabo tako imenovanih izdelkov "grehov", kot so cigarete in alkohol. Če vemo, mnogi vlagatelji bodo kupovali obrambne zaloge, če verjamejo, da se bo recesija zgodila kratkoročno.
Dober način za širšo izpostavljenost sektorju potrošniških kupcev je raznolikost in nizki stroški indeksnega sklada ali ETF. Eden najboljših indeksov za potrošniške sponke je indeks Vanguard Consumer Staples (VCSAX) in med najboljšimi ETF-ji je Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Sektorji skladov za javne gospodarske subjekte
Uporabnost je gospodarski izraz, ki se na splošno nanaša na sposobnost zadovoljevanja potreb ali želja; opisuje uporabnost blaga ali storitve. Zato so podjetja, ki proizvajajo blago ali storitev, ki zagotavlja uporabnost za potrošnike, razvrščena v industrijski sektor komunalnih storitev.
V vsakodnevnem življenju ste že seznanjeni z javnimi storitvami in verjetno povezujete izraz z vašimi "računi za uporabnost", ki plačujejo za vsakodnevne storitve, vključno z javnimi storitvami, kot so telefon, plin, voda in električni tok.
V zvezi z naložbami in po mnenju Morningstara "portfelji skladov za javne gospodarske subjekte zahtevajo povečanje kapitala, tako da vlagajo predvsem v lastniške vrednostne papirje ameriških ali nečlanskih javnih služb, vključno z električnimi, plinskimi in telefonskimi ponudniki storitev." Enostavneje, sredstva za komunalne storitve so sektorski skladi, ki vlagajo v delnice družb v sektorju gospodarskih javnih služb.
Zaloge gospodarskih javnih služb se prav tako štejejo za obrambne zaloge, ker imajo na trgu navzdol večjo cenovno stabilnost kot druge zaloge, kot so zaloge rasti . Na primer, v obdobju recesije potrošniki še vedno potrebujejo storitve, kot so plin, telefon in električni tok. Če vemo, mnogi vlagatelji bodo kupovali obrambne zaloge, če verjamejo, da se bo recesija zgodila kratkoročno.
Kot pri večini industrijskih sektorjih obstajajo podsektorji znotraj splošne kategorije gospodarskih javnih služb. Na primer, če bi investitor želel koncentrirano izpostavljenost telefonskim podjetjem, kot sta Verizon in Comcast, lahko razmišljajo o vzajemnem skladu, kot je Fidelity Telecom in utilities (FIUIX). Vendar so sektorski skladi že koncentrirani in podsektorji so lahko preozki in zato bolj tvegani. Zato je za večino vlagateljev pametno izkoristiti raznolikost in nizke stroške indeksnega sklada ali ETF-ja, kot so Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Zaloge gospodarskih družb so znane tudi za izplačilo dividend. Torej, če želite v portfelju dodati dividendne vzajemne sklade za prihodke, lahko razmislite o dodajanju sklada za gospodarske sektorje.
Zdravstveno varstvo, znan tudi kot zdravje ali zdravje specialitete, je sektor naložb v zaloge, ki se osredotoča na zdravstveno industrijo. Zdravstveni sektor je precej širok. Tudi oseba, ki nima izkušenj z vlaganjem, lahko razmišlja o določenem področju zdravstvene industrije, kot so bolnišnični konglomerati, institucionalne storitve, zavarovalnice, proizvajalci zdravil, biomedicinska podjetja ali proizvajalci medicinskih instrumentov. Primeri vključujejo Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories in HCA Holdings, Inc.
Dober način za širšo izpostavljenost zdravstveni industriji je uporaba vzajemnega sklada zdravstvenega sektorja, kot sta Vanguard Health Care (VGHCX) ali T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Vlagatelji lahko uporabljajo sklade zdravstvenega sektorja kot orodje za diverzifikacijo večjega portfelja vzajemnih skladov. Zdravstvene zaloge se pogosto štejejo za "obrambne" delnice zaradi relativno nizke korelacije s širokimi borznimi indeksnimi skladi, kot so indeksni skladi S & P 500 , ki jih mnogi vlagatelji uporabljajo kot ključne deleže v raznolikem portfelju. Kadar številne panoge slabo počnejo zaradi negativnih gospodarskih razmer, lahko zdravstvena dejavnost še vedno deluje relativno dobro, ker ljudje še vedno potrebujejo zdravnika in kupujejo droge, ne glede na gospodarske razmere.
Zdravstvena oskrba je bila tudi v središču politične razprave in se je v zgodovini zgodila večkrat, ker so stroški in dostopnost zdravstvenega varstva strastne in osebne teme za volivce. Kongresna zakonodaja lahko pozitivno ali negativno vpliva na nekatere podsektorje zdravstvenega varstva. Tudi poteče patente za zdravila za široko uporabljane farmacevtske izdelke lahko negativno vplivajo na proizvajalca zdravil ali, nasprotno, lahko odobritev zdravila FDA za prebijanje zdravila pozitivno vpliva. Nedavni primer političnega vpliva na zdravstvene zaloge je Zakon o dostopni negi, splošno znano kot Obamacare, ki ga je Kongres sprejel med administracijo Obame. Nekatere zaloge so napredovale, na primer bolniške družbe, medtem ko so se druge zmanjšale, na primer zavarovalnice. Vendar je bil skupni neto učinek na širši zdravstveni sektor minimalen. To govori o modri raznolikosti vzajemnih skladov, indeksnih skladov in ETF-jev, ki zagotavljajo široko izpostavljenost zdravstveni industriji.
Če pogledamo sektorje ali države ETF s.
Ta druga stran seznam področij vključuje podobna in prekrivajo področja plemenitih kovin, zlata, surovin, naravnih virov in energije. Ta stran za dober ukrep vključuje prometni sektor in družbeno odgovorna sredstva.
Večina vzajemnih skladov v kategoriji Precious Metals vlaga predvsem v zaloge rudarskih družb. Nekateri pa imajo majhne količine zlata, srebra, bakra ali platine, običajno v obliki kovinskih kovancev.
Podjetja iz plemenitih kovin so običajno v Severni Ameriki, Avstraliji ali Južni Afriki.
Nekateri vlagatelji raje kupujejo plemenite kovine, kot so zlato, srebro, platina in baker, v fizični obliki kovinskih kovancev. Druge raje kupujejo delnice zalog rudarskih družb ali vzajemnih skladov, ETF in ETN.
Zaloge dragih kovin portfeljev investirajo v plemenite kovine, kot so zlato, srebro, baker, platina in paladij. Naložbe se lahko izvedejo neposredno v fizičnih sredstvih ali izvedenih finančnih instrumentih, povezanih z blagom. Najpogosteje pridobijo najbolj izpostavljenost plemenitih kovin vlagateljem preko podkategorije blagovnih borznih trgov z vrednostnimi papirji (ETF).
Vlagatelji lahko tudi nam z Exchange-Traded Notes (ETNs). Pomembno je omeniti, da so ETN dolžniški instrumenti, kot so obveznice, ki ne vlagajo v nobeno sredstvo. Čeprav so povezani z uspešnostjo tržne primerjave, ETN niso delnice ali indeksni skladi; združujejo kakovost obveznic in borznih trgovskih skladov (ETF).
Najpogostejše načine nakupa zlata so bodisi zlati kovanci z zlatom ali z zlatim trgom (ETF), kot so delnice Gold SPDR (GLD). Vzajemni skladi ne vlagajo premalo sredstev v fizično zlato. Običajno razvrščeni kot "plemenite kovine", zlati vzajemni skladi običajno imajo zaloge rudarskih družb.
Nekaj najboljših zlatih vzajemnih skladov, kar zadeva dolgoročno uspešnost, dolgoročno poslovanje in povprečne nizke stroške, vključujejo Tocqueville Gold (TGLDX) in Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Če želite najbolj neposredno izpostavljenost srebru, boste uporabili srebrni borzni trgovski sklad (ETF), kot je iShares Silver Trust (SLV). Vlagatelji lahko kot alternativo uporabljajo tudi ETN (Exchange Traded Note), kot je UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Vendar je pomembno opozoriti, da so ETN dolžniški instrumenti, kot so obveznice, ki ne vlagajo v nobeno sredstvo. Čeprav so povezani z uspešnostjo tržne primerjave, ETN niso delnice ali indeksni skladi; združujejo kakovost obveznic in borznih trgovskih skladov (ETF) .
Če želite najbolj neposredno izpostavljenost bakru, boste uporabili vrsto Exchange Traded Note (ETN), kot je iPath DJ-UBS Copper Total Povratni podindeks ETN (JJC).
Če želite najbolj neposredno izpostavljenost platini, boste uporabili vrsto ETN, npr. UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Previdnost in opozorilo vlagateljev: sredstva iz dragocenih kovin so posebni sektorji, ki niso raznoliki in jih je treba uporabljati v majhnih količinah. Na primer, lahko poskusite omejiti izpostavljenost na odstotek 5% (vendar ne več kot 10%) vašega celotnega naložbenega portfelja.
Večina vzajemnih skladov ne poseduje platine kot fizičnega sredstva. Vlagatelji lahko posredno izpostavijo platini v vzajemnih skladih, tako da imajo sklade iz plemenitih kovin v kapitalu, kot so Vanguard plemenite kovine in rudarstvo (VGPMX) in USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), vendar bodo ti običajno imeli večjo izpostavljenost zlatim in zlatarskim podjetjem kot platine in platinskih rudarskih družb.
Blago je blago ali storitev brez kakovostne diferenciacije, ki zagotavlja osnovno potrošniško tržno povpraševanje. Z drugimi besedami, blago lahko pride v različnih oblikah ali vrstah, vendar vsako blago znotraj določenega razreda ali skupine ni bistveno drugačno od drugih proizvodov v določenem razredu ali skupini.
Na primer, pomislite na blago, sladkor. To je gospodarska korist, ki zagotavlja potrošniško povpraševanje na trgu; je tržno dobro.
Vendar potrošniku ni nobene resnične kvalitativne razlike od blagovne znamke do znamke: sladkor je sladkor. Zato bo potrošnik poiskal najcenejši sladkor, ki je pogosto v obliki generične blagovne znamke. Drugo blago blago vključuje surovo nafto, premog, koruzo, čaj, riž, zlato, srebro in platino.
Primer storitve kot dobrine je življenjsko zavarovanje. Če so druge stvari enake, kot je pojem v letih in relativna trdnost zavarovalnice, bodo potrošniki na splošno želeli najnižjo ceno na trgu. Z drugimi besedami, obstaja več zavarovalnih ponudnikov, ki ponujajo življenjsko zavarovanje, in med potrošniškimi politikami ni nobene kvalitativne razlike, zato bo "najboljša izbira" običajno tista z najnižjo ceno.
Vlaganje v eno blago, zlasti v velikih količinah, je tvegano, če vsaj rečemo. Za nedavni primer, mislite, da vlagajo v zlato v letu 2012, na točki intenzivne priljubljenosti. V nobeni obliki množičnih medijev niste mogli prebrati ali uglasiti, ne da bi videli ali poslušali kakšen oglas za nakup in vlaganje v zlato . Mase ljudi so se udeleževale zlate zabave, kjer bi lahko prodali svoj neizkoriščeni zlati nakit.
Če ste bili nesrečni, da bi v zlato vzdušje kupili skoraj nedavni vrh v oktobru leta 2012, bi trajalo le 8 mesecev, da bi izgubili skoraj 30% svoje vrednosti. In ta izguba skoraj ene tretjine vrednosti je bila v času, ko bi se katera koli najboljša sklada S & P 500 vrnila več kot 20%. To je 50% zamujenih priložnosti! Ouch!
Sredstva sektorja naravnih virov
Naravni viri so široko omemljanje industrij, ki temeljijo na osnovnih proizvodih, kot so energija, kemikalije, minerali in gozdni proizvodi v ZDA ali zunaj ameriških portfeljev vzajemnega sklada in ETF, znan tudi kot sektorski skladi , običajno vlagajo v raznoliko izbiro na teh območjih ponuditi vlagateljem široko izpostavljenost naravnim virom. Drugi portfelji se lahko koncentrirajo močno ali le v določenih panogah v kategoriji naravnih virov.
Za širšo izpostavljenost so vlagatelji pametno pretehtati sredstva, ki vlagajo v raznoliki indeks. Na primer, dober način za vlaganje v ameriške naravne vire je iShares severnoameriških naravnih virov ETF (IGE) in za mednarodno izpostavljenost, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard in Fidelity prav tako ponujajo dobre indeksne vzajemne sklade, kot so Vanguard Materials Index (VMIAX) in Fidelity Select Materials (FSDPX).
Energetski sektor sestavljajo vse industrije, ki se ukvarjajo s proizvodnjo in distribucijo energije, vključno z naftnimi družbami, električnimi podjetji, vetrno in sončno energijo ter industrijo premoga. Primeri energetskih korporacij vključujejo tudi Exxon Mobil, Haliburton in Southwestern Energy Company.
Kot že veste zdaj, od obravnave tega članka, ko vlagate v sektorje, je pametno, da uporabite indeksni sklad ali ETF, da pridobite široko izpostavljenost različnim industrijam znotraj sektorja. Obstaja več sredstev, med katerimi lahko izbirate, vendar eden izmed najboljših indeksov energetskega sektorja je indeks Vanguard Energy (VENAX), eden od najboljših ETF pa je Energy Select Sector SPDR (XLE).
Prometni sektor sestavljajo podjetja, ki se ukvarjajo s prevozom blaga ali ljudi. Splošni primeri vključujejo železnice, prevozna podjetja in letalske prevoznike. Transportne zaloge so občutljive na energetski sektor , zlasti na cene goriva. Sektor je lahko tudi vodilni gospodarski kazalnik, saj zagotavlja podatke o količini in povpraševanju po blagu, ki ga prevozna podjetja distribuirajo potrošnikom. Ta ideja je osrednjega pomena za Dow Theory .
Vzajemnih skladov in ETF-jev, ki zagotavljata široko izpostavljenost prevoznemu sektorju, je eden od najboljših vzajemnih skladov, Fidelity Select Transportation (FSRFX) in eden najboljših transportnih ETF je iShares Transportation Average (IYT).
Socialno odgovorno vlaganje (SRI)
Sredstva za socialno odgovorno vlaganje (SRI) v resnici niso kategorizirana kot industrijski sektor, ampak so v edinstveni kategoriji naložb, ki postajajo priljubljena. SRI je alternativna naložbena filozofija in strategija poskuša spodbuditi odgovorno vedenje, vključno s tistimi, ki podpirajo pozitivne okoljske prakse, človekove pravice, verske poglede ali tisto, kar je dojemanje moralnih dejavnosti (ali da bi se izognili temu, kot alkohol, tobak, igre na srečo, strelno orožje, vojaški odnosi ali pornografija).
Gibanje SRI lahko sledi korenine nazaj do 1700-ih, ko je John Wesley ustanovil metodizem (Metodistična cerkev) in še posebej s svojo besedo »Uporaba denarja«, ki je s svojim poslovnim praksam postavil vidike socialne naložbe.
Eden od najboljših načinov za dostop do investicij SRI je z vzajemnimi skladi . Sredstva SRI se imenujejo tudi družbeno zavestna sredstva in se običajno izogibajo "grešnim" proizvodom alkohola in tobaka. Nekateri pomembni primeri vključujejo Parnassus Workplace (PARWX) in Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
V skladu s skladi Parnassusa je tukaj naložbena strategija za PARWX:
Sklad za delovno mesto v Parnassusu je raznolik, temeljni, ameriški sklad velikih kapitalskih deležev. Sklad vlaga predvsem v podcenjene lastniške vrednostne papirje velikih kapitalskih družb z izjemnimi delovnimi mesti. Podjetja z dobrimi delovnimi mesti običajno lahko zaposlujejo in ohranjajo boljše zaposlene ter na višji ravni kot konkurenti glede inovativnosti, produktivnosti, zvestobe in dobičkonosnosti. Sklad pri sprejemanju naložbenih odločitev upošteva tudi okoljske, socialne in upravljavske dejavnike.
V skladu s Calvertom je tu naložbena strategija za CCLAX:
Sklad je "sklad sredstev". Sklad si prizadeva doseči svoj naložbeni cilj tako, da vlaga v portfelj osnovnih skladov Calvert s fiksnim donosom, lastniškim kapitalom in denarnemu trgu, ki izpolnjuje naložbene kriterije Sklada, vključno s finančnimi, trajnimi in družbeno odgovornimi dejavniki.
Kot zadnja beseda previdnosti pri vlaganju v sektorje: Prepričajte se, da svojo skupno izpostavljenost do katerega koli sektorja ohranite na majhne deleže celotne dodelitve sredstev in uporabite sredstva za diverzifikacijo, ne pa za časovno razporejanje trga . Če želite pametno vlagati v sektorske sklade ali ETF, lahko upoštevate moje 5-odstotno pravilo o dodeljevanju naložb , ki svetuje, da bi več kot 5% vašega naložbenega portfelja prenesli v določen delni ali koncentrirani sektor.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.