Vodenje stroškov nizko
To je vidik investicijskega sklada, za katerega večina vlagateljev meni, da je bistvenega pomena pri ustvarjanju najboljših indeksnih skladov.
V bistvu indeksna sredstva z najnižjimi razmerji stroškov ustvarijo najboljše donose s časom. To je tudi prednost uporabe indeksnih skladov v primerjavi z aktivno upravljanim skladom .
Na primer, če ima indeksni sklad razmerje med stroški 0,12, vendar primerljivi aktivno upravljani sklad ima razmerje med stroški 1,12, indeksni sklad ima takojšnjo prednost 1,00% nad aktivno upravljanim skladom. Ker se indeksni skladi pasivno upravljajo (preprosto se ujemajo z deleži določenega indeksa), se stroški upravljanja sklada močno zmanjšajo. Brez resničnih raziskav, ki se zahtevajo, so stroški lahko zelo nizki, kar ima pozitiven vpliv na donose v daljšem časovnem obdobju.
Tesno sledenje indeksov
Zdaj se lotimo znanosti o indeksiranju. Analitiki naložb združujejo indekse (različne sezname delnic ali obveznic), da ustvarijo merila uspešnosti za merjenje širokih tržnih povprečij. Najbolj znani indeksi so Dow Jones Industrial Average, S & P 500 in NASDAQ .
Indeksni skladi poskušajo zrcaliti uspešnost določenega referenčnega indeksa. Na primer, večina velikih delniških skladov poskuša premagati najboljši indeks za velike zaloge, S & P 500.
Vendar pa cilj sklada S & P 500 indeksa ni "premagati indeks", ampak ga ujemati, kar pomeni, da bo sklad poskušal ponoviti uspešnost indeksa.
Če želite to narediti, preprosto rečeno, sklad bo imel iste zaloge, ki jih najdemo v okviru S & P 500. Zato bodo najboljša delniška sklada dobro opravila, da se ujemajo s seznamom zalog (deležev), ki so predstavljeni v referenčnem indeksu. Analitiki zalog lahko pokličejo to "napako pri sledenju".
Uporaba ustreznih metod ponderiranja
Obstaja več za oblikovanje indeksnega sklada kot preprosto nakup vrednostnih papirjev, ki so predstavljeni v indeksu. Če želite ustvariti indeksni sklad in zagotoviti dobro sledenje uspešnosti, vodstvena ekipa in podporno osebje določita, kolikšen (število delnic) vsakega gospodarstva na seznamu bo kupil.
Ideja je, da se ujema z odstotkom "ponderiranje" samega indeksa. Indeksi, ki uvrščajo gospodarstva, tako da se večjim komponentam dajejo večji utežni odstotki, se imenujejo indeksi, ki temeljijo na kapitalizaciji (indeksi, ponderirani s tržno kapitalizacijo).
S & P 500 je primer zgornje meje indeksa. Večina indeksnih skladov bo zrcalila zgornja meja indeksa z nakupom delnic holdingov, da bi delnice z največjo kapitalizacijo postale največji delež v odstotkih v indeksnem skladu. Na primer, če ima delnica XYZ Corporation največjo tržno kapitalizacijo, bo XYZ Corporation predstavljal največji delež indeksnega sklada.
Določanje stvari
Velikost v indeksnem svetu je lahko pomembna. Velike družbe vzajemnega sklada, kot so Vanguard, Fidelity in Charles Schwab, imajo veliko število vlagateljev in zato imajo sredstva za učinkovito upravljanje sklada (tj. Kupujejo delnice gospodarstev in zagotavljajo likvidnost za zadostitev povpraševanja po umiku vlagateljev). Za primerjavo, indeksni sklad z nizkim zneskom sredstev lahko težko obdrži portfelj, ki je ustrezno prilagojen indeksu.
Najboljše 3 najboljše indeksne sklade S & P 500
Zdaj, ko veste, kaj je potrebno za najboljše indeksne sklade, lahko zdaj preidete na izbiro najboljših indeksnih skladov S & P 500. Prepričan sem, da se boste strinjali z našimi top 3 izbranimi S & P 500 indeksnimi skladi:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard je bil zgrajen ob indeksiranju in je izvirnik v svetu indeksnih skladov. Pred več kot 35 leti je ustanovitelj Vanguarda, John Bogle, ugotovil, da večina investitorjev zalog ne more nadzorovati indeksa S & P 500 v daljšem časovnem obdobju. Njegova zamisel je bila, da se preprosto ujemajo z deležem indeksa in ohranijo stroške nizke. Enostavnost in skromnost sta dve najboljši načini uspešnega vlaganja in Vanguard so te spretnosti obvladali. Vanguard je prav tako v lasti njegovih vlagateljev, ki daje prednost svojim prednostnim nalogam pri zagotavljanju visokokakovostnih, nizkocenovnih vzajemnih skladov in ETF-jev, v nasprotju s kulturo velikih dobičkov, značilnih za nekatere finančne institucije v javni lasti.
- Indeks Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Velikost Fidelity, izkušnje z indeksiranjem in želja po tekmovanju z Vanguardovim kombinatom, da bi njihove ponudbe indeksnih skladov postale prednostne le Vanguardju. Pogosto se indeksna sredstva med dvema ogromnima tekmecevoma ne razlikujejo glede stroškov in učinkovitosti. Nenazadnje konkurenca ustvarja višja kakovostna sredstva za vlagatelja.
- Schwab S & P 500 Indeks (SWPPX): Charles Schwab si je zavzeto prizadeval, da bi vlagateljem zagotovil več kot le posredniško posredniško storitev: prodrli globoko na trge indeksnih skladov Vanguard in Fidelity. Njihovi indeksni skladi so ponavadi nekoliko višji v razmerju stroškov kot njihovi večji konkurenti, vendar če ste že investitorji Schwaba, lahko tudi shranite provizijo za transakcijo za uporabo zunaj omrežnih sredstev in uporabite indekse sklada Schwab.
Nasveti za raziskave S & P 500 Index Fund
Če imate dovolj sreče, da imate v vaših naložbenih računih veliko dobroimetje, se lahko kvalificirajo za druge razrede delnic, ki imajo še nižje razmerja med odhodki, kot so ta sredstva, navedena tukaj. Na primer, Vanguard ima še en razred delnic, imenovan Admiral Shares, ki zagotavljajo nižje razmerje med stroški.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.