Najboljši Schwab skladi in kako vlagati vanje
Ne smejo se zamenjati s Charlesom M. Schwabom (jekleni magnat in pogost primer uspešnosti, uporabljenega v znameniti knjigi Dale Carnegieja iz leta 1936, Kako osvojiti prijatelje in vplivati na ljudi ). Ustanovitelj Schwab Charles R.
Schwab je eden izmed pionirjev investicijske skupnosti do-it-yourself z blagovno znamko nizkocenovnih posredniških storitev in širokim izbiranjem brezplačnih vzajemnih skladov .
Charles Schwab Corporation, imenovan po ustanovitelju, je borzno posredniško podjetje, ki ponuja posameznim vlagateljem vzajemne sklade in finančne storitve. Podjetje Schwab, ustanovljeno leta 1971 pod imenom First Commander Corporation, je leta 1975 začelo ponujati posredniške storitve posameznikom z diskontom. Pred tem časom so se naložbe na borzo šteli predvsem kot privilegija bogate osebe.
Toda kateri so najboljši skladi Charles Schwab in kako lahko investitor gradi portfelj z njimi? Prišli ste na pravo mesto za odgovor!
Začnite z najboljšo strukturo portfelja
Preden izberemo najboljše Schwabove sklade, ki jih bomo uporabili za naš portfelj, bomo pregledali preprosto, a učinkovito strukturo portfelja, imenovano jedro in satelit , kar je enako, kot se sliši: portfelj je zgrajen okrog "ključnega gospodarstva", kot je velik delniški indeks delniškega vzajemnega sklada, ki predstavlja največji del portfelja in druge vrste sredstev - "satelitske gospodarske subjekte", ki se sestojijo iz manjših delov portfelja, da bi končno končali.
Sateliti običajno sestavljajo sredstva iz različnih kategorij, kot so tuje zaloge, zaloge majhnih delnic, obvezniški skladi in včasih sektorski skladi .
Glavni cilj tega oblikovanja portfelja je zmanjšati tveganje z diverzifikacijo (dajanje jajc v različne košare), hkrati pa dosegati razumne donose, da bi izpolnili dolgoročne cilje vlagatelja.
Vzorčni portfelj najboljših skladov Charles Schwab
Zdaj, ko imamo pametno obliko za naš portfelj sredstev T. Rowe Price, si lahko ogledamo primer, ki lahko služi kot model za oblikovanje lastnega portfelja:
- 40% indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): indeks velikih delnic
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): tuje zaloge
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): zaloge majhnih zalog
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): vladne vmesne obveznice
Ta posebna mešanica sredstev Schwab je primer zmernega portfelja , ki je primeren za vlagatelja z zmerno (srednjo) toleranco tveganja in časovnim obdobjem najmanj 5 let. Zmerni vlagatelji so pripravljeni sprejeti obdobja zmerne nestanovitnosti trga (ups in padci vrednosti računa) v zameno za možnost prejemanja donosov, ki presegajo inflacijo za precejšnjo maržo. Razčlenitev sredstev je 65% in 35% obveznic.
Uporaba sektorskih skladov je neobvezna. Schwab nima močnega izbora sektorskih skladov, zato jih v tem vzorčnem portfelju niso vključili. Če se vlagatelj odloči, da bo dodal sektorje, bi morali biti pozorni na to, da bodo dodeljevali približno 5% za vsak sektor in ne bodo presegali skupno 15% dodelitve sektorjem (tj. 5%, dodeljenih 3 različnim sektorskim skladom).
Prav tako lahko opazite, da ima ta portfelj v njem samo štiri sklade. Ti štirje skladi so tako široko razpršeni, da v portfelju ni več sredstev. Na splošno je dobro, da imate vsaj tri sklade, vendar ne več kot sedem ali osem v enem portfelju.
Spodnja črta
Schwabovi skladi so lahko najboljši na enem mestu za najboljše vzajemne sklade brez obremenitve, ki jih lahko kupijo samo za 100 evrov . Ne glede na to, katera sredstva Schwab boste izbrali, se prepričajte, da uporabljate raznoliko skupino vzajemnih skladov in upoštevajte te smernice pri analizi vzajemnih skladov .
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.