3 Vrste portfeljev za 3 vrste vlagateljev
Potrebujete nekaj primerov portfelja vzajemnih skladov? Tukaj je nekaj osnovnih in preprostih portfeljev za 3 vrste vlagateljev - agresivno, zmerno ali konzervativno.
Primer agresivnega portfelja
Agresivni portfelj je primeren za vlagatelja z visoko stopnjo tveganja in časovno obdobje, daljše od 10 let. Agresivni vlagatelji so pripravljeni sprejeti obdobja izjemne tržne nestanovitnosti (ups in padcev vrednosti računa) v zameno za možnost pridobitve visokih relativnih donosov, ki presegajo inflacijo s široko maržo.
Agresivna dodelitev sredstev portfelja: 85% delnic, 15% obveznic
30% velikih zalog (indeks)
15% zaloge srednje velikosti
15% Majhni pokrovček
25% tuje ali nastajajoče zaloge
15% Vmesna vez
Primer zmernega portfelja
Zmeren portfelj je primeren za vlagatelja z zmerno visokim tveganjem in časovnim horizontom, daljšim od 5 let. Zmerni vlagatelji so pripravljeni sprejeti obdobja zmerne tržne nestanovitnosti v zameno za možnost prejemanja donosov, ki presegajo inflacijo za precejšnjo maržo.
Zmerna dodelitev sredstev portfelja: 65% delnic, 30% obveznic, 5% gotovine / MMKT
40% velikih zalog (indeks)
10% majhen pokrovček
15% tujih zalog
30% srednjeročnih obveznic
05% gotovina / denarna tržnica
Primer konservativnega portfelja
Konzervativni portfelj je primeren za vlagatelja z nizko stopnjo tveganja in časovnim obdobjem od takojšnjih do več kot 3 let. Konzervativni investitorji niso pripravljeni sprejeti obdobij skrajne nestanovitnosti trga in iščejo donose, ki se ujemajo z inflacijo ali pa rahlo presežejo inflacijo.
Konzervativna sredstva portfelja: 25% delnice, 45% obveznice, 30% gotovina / MMKT
15% Velikost zalog (indeks)
05% Majhni pokrovček
05% tujih zalog
45% srednjeročnih obveznic
30% denarna / denarna tržnica
Glej tudi: Vzajemni skladi
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje.
V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.