Kako vedeti, ali ima vaš sklad dobro razmerje med stroški
Primerjava razmerij stroškov je podobna primerjavi jabolk in pomaranč. Nekatere vrste sredstev bodo seveda imele višje stroške od drugih.
Zato je pri analizi vzajemnih skladov dobro poznati povprečno razmerje med odhodki za določeno vrsto sklada, ki ga analizirate, nato pa poiščite najboljša sredstva, ki imajo tudi nižje stroške.
Povprečni odhodki glede na vrsto sklada
Obstaja veliko dobrih vzajemnih skladov z nižjimi razmerji stroškov, ki jih lahko izbirate v vesolju. Zato se ne poravnajte za drago sklade, če imate lahko poceni sredstva in visoko kakovost!
Tukaj je razčlenitev in primerjava povprečnih razmerij stroškov za osnovne vrste skladov :
Skladi z velikim kapitalom: 1,25%
Sredstva s srednjim kapitalom: 1,35%
Sredstva z majhnim kapitalom: 1,40%
Tuji skladi: 1,50%
S & P 500 indeksni skladi: 0,15%
Sredstva za obveznice: 0,90%
Nikoli ne kupujte vzajemnega sklada z razmerji stroškov višje od teh! Upoštevajte, da se povprečni stroški spreminjajo po kategorijah skladov. Glavni razlog za to je, da so stroški raziskav za upravljanje portfeljev višji za nekatere vrste vzajemnih skladov ali ETF.
Za nekatere nišne površine, kot so majhne zaloge in tuje zaloge, informacije niso tako hitro na voljo kot v primeru velikih domačih podjetij. Zato bodo dodane raziskave, ki jih zahtevajo analitiki in upravljavci vzajemnih skladov, seveda povečale stroške poslovanja vzajemnega sklada.
Opomba: Te povprečnine so tisto, kar bi investicijski svetovalec lahko imenoval »približne približke« in jih je vzel neposredno iz podjetja Morningstar .
Podobne številke najdete tudi na večini raziskovalnih mest vzajemnih skladov . Torej, pri raziskovanju vzajemnih skladov ali ETF-ja, se prepričajte, da primerjate razmerja med odhodki in drugimi sredstvi ter ustreznimi kategorijskimi povprečji.
Indeksni skladi imajo nizke stroške
Indeksni skladi in ETF imajo na splošno nižje stroške v primerjavi s sredstvi, ki jih aktivno upravljajo. Večina indeksnih skladov bo imela razmerja odhodkov okrog 0,20% ali manj. Nekateri ETF imajo razmerja med odhodki in stroški, ki so nižji od indeksnih vzajemnih skladov.
Ker so pasivno vodeni , kar pomeni, da upravljavec sklada spremlja le delnice ali obveznice z referenčnim indeksom sklada, so lahko operativni stroški sklada zelo nizki. Na primer, sklad S & P 500 Index preprosto ima iste zaloge v indeksu, zato ni potrebno raziskati ali analizirati, da bi našli delnice ali obveznice, ki bi jih lahko kupili za sklad, kot v primeru aktivno upravljanih sredstev.
S tem je dejstvo, da sredstva z najnižjimi razmerji med stroški niso vedno najboljša. Zato je pri analizi vzajemnega sklada razmerje med odhodki le ena izmed več stvari, ki jo je treba upoštevati, preden kupite sklad.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.