Kako vedeti, kdaj so vzajemni skladi "agresivna rast"
Zaradi tega agresivni rasti vlagatelji lahko pričakujejo višjo volatilnost (merjeno z beta ) od splošne strategije rasti.
V preprostem smislu je agresivna strategija naložb vzajemnih skladov za rast, ki ima visoko relativno tveganje v primerjavi z drugimi skladi, lahko pa ima tudi višjo potencialno donosnost.
Kako vedeti, kakšen je vaš sklad, je agresivna rast
Številni agresivni investicijski skladi imajo izraz "agresivna rast" ali "povečanje kapitala" ali "kapitalska priložnost" ali "strateški kapital" v imenu sklada. Vendar to ni vedno tako. Da bi bil prepričan, da je določen sklad agresiven sklad za rast, lahko vlagatelj pogleda na eno od najboljših raziskovalnih mest vzajemnih skladov in poišče posebno omembo "agresivne rasti" v okviru cilja Sklada. Vlagatelji si lahko ogledajo tudi navedeni cilj v prospektu vzajemnega sklada ali pa se lahko obrnejo neposredno na spletno stran družine vzajemnih skladov in tam ugotovijo cilj.
Vlagatelje je treba opozoriti, da se lahko vzajemni sklad z besedami "agresivna rast" v svojem imenu (in pogosto) razvrsti kot sklad za rast.
Razlika v pomenu v kategoriji in cilju: Z enostavnimi izrazi je kategorija referenčna oznaka, cilj pa je investicijska strategija ali filozofija. Zato, če že imate v vašem portfelju sklad za rast, poleg tega morda ne potrebujete agresivnega sklada za rast. Preverite zaloge zalog za več opozoril, če imate sredstva s podobnimi naložbenimi cilji.
Dober način, da se prepričate, da imate agresiven sklad za rast, je pogled na svojo beto , kar je merilo gibanja določenega sklada (ups in padcev) v primerjavi s celotnim trgom. Za referenco je na trgu dana beta 1,00. Agresivni sklad za rast bo imel beta znatno nad 1,00, na primer 1,10 ali več.
Primeri agresivnih vzajemnih skladov
Zaradi diverzifikacije bo pameten vlagatelj iskal agresiven sklad za rast, ki vlaga v zaloge srednjega razreda ali zaloge majhnih količin. Razlog za to je, da boste verjetno imeli sklad velikega pokritja že v vašem portfelju. Ne potrebujete več kot to. Nekaj primerov vključuje Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) in Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX ima beta (v primerjavi s S & P 500) 1,14 in VSEQX ima beta 1,24. Obe sta sredstvih srednjega razreda s cilji agresivne rasti. Podatki so iz Morningstar, Inc.
Prav tako boste želeli vedeti, kakšno je tveganje za tveganje, preden razmislite o dodajanju agresivnega elementa rasti v vaš portfelj vzajemnih skladov.
Razbijanje koncepta agresivne rasti Davea Ramseyja
Strategije in koncepti vlaganja so pogosto zapleteni in investicijska filozofija Daveja Ramseyja olajša začetek investitorja.
Eden od pozitivnih vidikov portfelja Vzajemnega sklada Dave Ramsey je, da je preprost. Vsi vlagatelji morajo vedeti, da imajo štiri vzajemne sklade - en agresiven sklad za rast, en rastni sklad , en sklad za rast in dohodek ter en mednarodni sklad. Vendar pa se po mnenju vašega skromnega Vodnika za vzajemne sklade pozitivni vidiki ustavijo.
Agresivna rast ni formalna kategorija vzajemnih skladov, temveč tudi način vlaganja. To je lahko zavajajoče in potencialno škodljivo za mnoge vlagatelje. Na primer, nekatera sklada za rastni sklad lahko štejemo za agresivno rast. Povprečni vlagatelj ne bo zlahka prepoznal razlike. Zato preprosto ni vedno bolje . Investicijska priporočila Daveja Ramseyja so lahko preprosto preprosta. Morda boste želeli vzeti le nekaj dodatnih minut in preučiti alternativni, bolj raznoliki pristop k izgradnji portfelja vzajemnih skladov .
Glejte tudi: Primer portfelja agresivnih vzajemnih skladov
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.