Ali želite analizirati in raziskati podatke ali pa raje uporabljate pristop »set-it-and-forget it«? Ali vam je všeč, da ste vključeni v procese ali raje rastite semena in gledate, kako stvari rastejo oddaljene? Ali ima sreča ali spretnost (ali oboje), da presegajo glavne tržne indekse?
Se vam zdi, da ste navdušeni nad dobički, a ste zaskrbljeni zaradi izgub? Ali ste do-it-yourselfer ali se počutite bolje z uporabo svetovalca?
To so pomembna vprašanja, ki se morate vprašati, preden se lotite naložbenega sloga ali preden poskušate enega za velikost, tako rekoč. Tukaj je osnovni pregled in kontrolni seznam naložbenih slogov, taktike in strategij za opravljanje domače naloge ali pregled pred, med in po investiranju.
Ali naredite sami ali najemite svetovalca?
Ne glede na to, ali to storite sami ali pa izberete strokovnjaka za finančno svetovanje, izberete svetovalca. Začnite postopek odločanja o najemanju svetovalcev s postavljanjem nekaj reflektivnih vprašanj: če bi moral prijatelju biti svetovalec, bi vam priporočal? Ali bi vas radi zaposlili kot svetovalca ali pa bi morali zaposliti nekoga drugega? Kakšna je vrednost vašega časa v primerjavi z denarnimi stroški uporabe svetovalca? Ali uživate v procesu investicijskih raziskav in finančnega načrtovanja ali pa se bojite, da to storite do zanemarjanja vaših financ?
Pasivni (indeksni skladi) in aktivno vlaganje
Če ste investitor indeksnega sklada, ste oseba, ki ne verjame, da so dodatni čas, stroški energije in trgovanja, potrebni za aktivno vodeni portfelj, vredni prizadevanj za možnost, da izven delovanja trga. Morda celo verjamete, da je zamisel o »premagovanju trga« neumna in verjetno boste dosegli višje donose s strategijo kupovanja in čakanja .
Nasprotno pa oseba, ki aktivno pristopi, verjame, da lahko naredi taktične in pravočasne poteze za doseganje boljših donosov.
Zaloge vs Vzajemni skladi: Kateri je najboljši?
Investitor lahko kupi delnice posameznih družb ali kupi delnice z nakupom delniških vzajemnih skladov. Toda kateri je najboljši? Tukaj je le nekaj razlogov, zakaj so vzajemni skladi najboljši za povprečnega vlagatelja:
Študije so ugotovile, da posamezniki, ki jih kupijo, kupujejo manj, ko jih kupijo in presegajo, ko jih prodajo. To je predvsem posledica dejstva, da je več kot 75% vseh trgovcev institucionalno, kar pomeni, da posamezniki nasprotujejo močni konkurenci.
Približno dve tretjini upravljavcev vzajemnih skladov, ki se aktivno upravljajo, več kot dlje časa ne presegajo večjih borznih indeksov, kot je na primer S & P 500, na primer 10 ali 15 let. Če profesionalci ne morejo storiti tega, zakaj posameznik misli, da so lahko indeksi? Lahko bi premagali profesionalce, vendar boste morali opraviti domačo nalogo.
Vzajemni skladi ali ETF-ji?
Ne sme biti niti vprašanje, temveč vprašanje stila ali substance. Vzajemni skladi in ETF dosežejo cilj raznolikosti z velikim številom gospodarstev ali določenim industrijskim sektorjem ali geografsko regijo znotraj ene varnosti.
Vendar pa trgovanje z ETF-ji, kot so zaloge (jih je mogoče kupiti ali prodati čez dan, namesto s strani NAV ob koncu trgovalnega dne), vendar imajo tudi stroške trgovanja. Nekateri vlagatelji uporabljajo kombinacijo vzajemnih skladov in ETF-jev, še posebej s taktičnimi slogi dodeljevanja sredstev .
Zakaj vlagati v indeksne sklade?
Obstaja veliko razlogov, zakaj bi lahko razmislili o uporabi indeksnih sredstev, vendar lahko nekaj teh razlogov vključuje pasivno upravljanje, nizke stroške, davčno učinkovitost, nizke stopnje prometa, preprostost in seznam se nadaljuje.
Kaj je vredno vlagati?
Z enostavnimi izrazi investitor vrednosti išče zaloge, ki se prodajajo po "popustu"; želijo najti kupčijo. Učinkovito sredstvo za pridobivanje izpostavljenosti vrednostnim delnicam je nakup vzajemnega sklada z vrednostnim ciljem. Namesto da bi porabili čas za iskanje zalog vrednostnih papirjev in analizirali računovodske izkaze podjetij, lahko vlagatelj vzajemnega sklada kupi indeksne sklade; Exchange Trading Traded Funds (ETF) ali aktivno upravljana sredstva, ki imajo vrednostne zaloge.
Kaj je vlaganje v rast?
Kot pove že ime, rastne zaloge običajno najbolje delujejo v zrelih stopnjah tržnega cikla, ko gospodarstvo raste z zdravo stopnjo. Strategija rasti odraža, kaj delajo korporacije, potrošniki in vlagatelji hkrati v zdravih gospodarstvih - vse večja pričakovanja prihodnje rasti in poraba več denarja za to. Tudi tehnološka podjetja so tukaj dobri primeri. Običajno so vrednote visoke, vendar lahko še naprej rastejo, razen tistih vrednotenj, ko je okolje pravilno.
Kaj je rast in dohodek?
Cilj rasti in dohodka je kombinacija dveh delov - rasti ene strani in enega dohodka. Vzajemni skladi rasti zalog, na primer, imajo zaloge podjetij, za katere se pričakuje, da bodo hitreje rasle glede na celotni borzni trg. Dohodkovna sredstva poskušajo investitorju zagotoviti vir dohodka z dividendami. Skladi dohodkovnih skladov so podobni in pogosto zamenljivi v smislu vrednostnih skladov, ki v glavnem vlagajo v delnice, za katere investitor verjame, da prodajajo po ceni, ki je nizka glede na zaslužek ali druge ukrepe temeljne vrednosti.
Vrednost glede na rast glede na indeks
Razprava o vrednosti in rasti je stara kot naložba sama. Kateri je najboljši, vrednost ali rast? Kdaj je najboljši čas za vlaganje v vrednostne sklade vzajemnih skladov? Kdaj je najboljši čas za vlaganje v sklade vzajemnih skladov za rast? Ali obstaja pameten način za uravnoteženje vrednosti in rasti v enem vzajemnem skladu? Kaj se zgodi z razpravo, ko vpišemo indeksne sklade v primerjavo?
Kaj kupuje in zadrži?
Nakup in zadrževanje investitorjev verjame, da je "čas na trgu" bolj preudarni način naložbe kot "časovni razmik na trgu". Strategija se uporablja z nakupom naložbenih vrednostnih papirjev in njihovo dolgoročno zadrževanje, ker vlagatelj meni, da je dolgoročna donosnost lahko razumna kljub nestanovitnosti, ki je značilna za kratkoročna obdobja. Ta strategija je v nasprotju z absolutnim časovnim razporedom trga, ki ponavadi investitor kupuje in prodaja v krajših obdobjih z namenom nakupa po nizkih cenah in prodaje po visokih cenah.
Investitor, ki kupuje in kupuje, trdi, da je za daljše obdobje potrebno manj pogosto trgovanje kot druge strategije. Zato so stroški trgovanja čim manjši, kar bo povečalo celotno neto donosnost naložbenega portfelja.
Kaj je temeljna analiza?
Temeljna analiza je oblika aktivne strategije vlaganja, ki vključuje analizo računovodskih izkazov za izbiro kakovostnih zalog. Podatki iz računovodskih izkazov se uporabljajo za primerjavo s preteklimi in sedanjimi podatki posameznega podjetja ali z drugimi podjetji v industriji. Z analizo podatkov lahko investitor doseže razumno vrednotenje (ceno) delnice posameznega podjetja in ugotovi, ali je del dober nakup ali ne.
Kaj je tehnična analiza?
Vlagatelji, ki uporabljajo tehnićno analizo (tehnićni trgovci), pogosto uporabljajo tabele za prepoznavanje nedavnih vzorcev cen in trenutnih trżnih trendov z namenom napovedovanja prihodnjih vzorcev in trendov. Z drugimi besedami, obstajajo posebni vzorci in trendi, ki lahko tehničnemu trgovcu zagotovijo določene znake ali signale, imenovane kazalniki, o prihodnjih tržnih gibanjih. Nekateri vzorci imajo na primer opisna imena, na primer »glava in ramena« ali » skodelica in ročaj «. Ko se ti patters začnejo oblikovati in priznavati, lahko tehnični trgovec sprejme naložbene odločitve, ki temeljijo na pričakovanem rezultatu vzorca ali trend.
Kaj je dodelitev taktičnega premoženja?
Dodelitev taktičnih sredstev je kombinacija številnih prejšnjih stilov, navedenih tukaj. To je naložbeni slog, v katerem so trije primarni razredi sredstev (delnice, obveznice in denarna sredstva) aktivno uravnoteženi in prilagojeni s strani vlagatelja z namenom maksimiranja donosnosti portfelja in zmanjševanja tveganja v primerjavi s primerjalnim merilom, kot je indeks. Ta način vlaganja se razlikuje od načina tehnične analize in temeljne analize, saj se osredotoča predvsem na dodeljevanje sredstev in sekundarno izbiro naložb. Ta velik prikaz slike je za dober razlog, vsaj z vidika vlagatelja, ki je izbral taktično razporeditev premoženja, in nekaj, kar se imenuje sodobna teorija portfelja , ki v bistvu navaja, da ima dodeljevanje sredstev večji vpliv na donosnost portfelja in tržno tveganje kot posamezna izbira naložb .
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.