Opredelitev, primeri in strategije za sredstva za rast in dohodek
Pokrivali bomo definicijo sredstev za rast in dohodek ter kdaj in zakaj lahko vlagatelji koristijo od njih.
Definicija vzajemnega sklada za rast in prihodke
Kot že ime pove, je cilj rasti in dohodka za vzajemne sklade kombinacija dveh delov - delno rast in del dohodka.
V skladih za rast so zaloge podjetij, za katere se pričakuje, da bodo hitreje rasle glede na celotni borzni trg. Dohodkovna sredstva poskušajo investitorju zagotoviti vir dohodka z dividendami. Skladi dohodkovnih skladov so podobni in pogosto zamenljivi v smislu vrednostnih skladov , ki v glavnem vlagajo v delnice, za katere investitor verjame, da prodajajo po ceni, ki je nizka glede na zaslužek ali druge ukrepe temeljne vrednosti.
Primeri sredstev za rast in dohodek
Pomembno je opozoriti, da dohodkovni del cilja rasti in dohodka strogo omejuje deleže sklada na zaloge, ki ustvarjajo dohodek (vrednost). Dohodkovni cilj sklada za rast in dohodek je mogoče doseči tudi z instrumenti s fiksnim donosom, kot so obveznice.
Da bi raziskovalcem olajšali raziskave in dostop do vlagateljev, imajo vzajemni skladi s ciljem rasti in dohodka izraz "rast in dohodek" v uradnem imenu sklada.
Med pomembnimi in različnimi primeri sredstev za rast in dohodek so Calamos Growth & Income (CGIIX), ki vlagajo v zamenljive obveznice in Vanguard Growth & Income (VQNPX), ki vlaga v zaloge za rast in vrednostne delnice brez izpostavljenosti obveznicam.
Previdnost in strategija: sredstva za rast in dohodek niso vedno prava izbira
Pojem "rast in dohodek" se pogosto vrže v finančne medije, vendar pa se pomislek izgubi sredi hrupa.
Na primer, ko slišite osebnega finančnega guruja in radijske osebnosti, Dave Ramsey navaja "rast in dohodek" kot predlagani portfelj skladov vzajemnih skladov, ne priporoča nujno določenega sklada, temveč splošen cilj, ki je precej širok, reči najmanj.
Všeč mi je Dave Ramsey, vendar je morda večji naložbeni pristop k rasti in dohodku za mnoge vlagatelje, tako začetnike kot napredne, omogočiti dostop do izpostavljenosti do rasti in dohodka z enostavnim vlaganjem v enega izmed najboljših indeksnih skladov S & P 500 , ki bo zagotovil izpostavljenost rast in vrednost zalog ter dober obvezniški sklad , ki bo dopolnil in dodal dohodkovni cilj cilja rasti in dohodka ter obenem zmanjšal celotno tržno tveganje v portfelju.
Tudi mnogi vlagatelji že imajo sredstva s ciljem rasti in s ciljem dohodka (vrednosti). Dodajanje sklada za rast in dohodek bi lahko povzročil preveč prekrivanja skladov , kar zmanjšuje diverzifikacijo portfelja in povečuje tržno tveganje.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.