Rast vs vrednost: poznati razliko in vlagati bolje
Z drugimi besedami, uspešni vlagatelji razumejo, kaj investirajo in zakaj to počnejo. Tukaj je, kaj naj vedo, ko gre za sredstva za rast vs vrednostnih skladov.
Kaj so rastni vzajemni skladi in kako vlagajo?
Sredstva sklada za rast so sredstva, ki imajo zaloge rasti, to so zaloge podjetij, za katere se pričakuje, da bodo hitreje rasle glede na celoten borzni trg.
Stope rasti so najbolj uspešne, ko je gospodarstvo v srednji in pozni fazi poslovnega cikla, ko so poslovni dobički zdravi. Tehnološke zaloge , kot so Apple ( AAPL ) in Facebook ( FB ) , in potrošniške ciklične zaloge , kot sta Disney ( DIS ) in Home Depot ( HD ) , so dobri primeri, kaj kupci vzajemnih skladov za povečanje kapitala kupujejo za svoje portfelje. Toda skladi rasti ne kupujejo velikih, velikih zalog, kot so ti. Prav tako kupujejo zaloge malih in srednje velikih delnic podjetij, za katere morda niste slišali, vendar bi lahko bila naslednja velika podjetja za rast.
Sredstva za rast plačujejo malo ali nič dividend, tako da se donos vlagatelju uresničuje z apreciacijo osnovne naložbe; medtem ko je donosnost vlagatelja za sredstva z vrednostjo / dohodkom lahko kombinacija zvišanja cen in donosa (dividend).
Sredstva za rast pogosto (vendar ne vedno) imajo v njihova imena besedo "rast". Primeri vključujejo indeks Vanguard Growth (VIGRX ) in Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Kaj so vrednostni vzajemni skladi in kako vlagajo?
Vrednostni skladi vzajemni skladi v glavnem vlagajo v vrednostne delnice , ki so zaloge, za katere vlagatelj verjame, da prodajajo po ceni, ki je nizka glede na zaslužek ali druge ukrepe temeljne vrednosti.
Z enostavnimi izrazi investitor vrednostnih papirjev ali upravljavec skladov išče prodajne delnice po »popustu«. želijo najti kupčijo. Ti vlagatelji ali menedžerji pogosto uporabljajo temeljni analitični pristop k raziskovanju in analizi korporacij, da bi ugotovili, ali je treba nabaviti zaloge, da bi ugotovili, ali je to "dobra vrednost".
Namesto da bi opravili vse raziskave in analize, je učinkovito sredstvo za pridobivanje izpostavljenosti vrednostnim papirjem preprosto kupiti vzajemni sklad z vrednostnim ciljem. Večina vrednostnih skladov ima v svojem imenu besedo "vrednost". Primeri vključujejo indeks Vanguard Value Index ( VIVAX ) in Fidelity Value ( FDVLX ) .
Zaloge in delniške sklade, ki izplačujejo dividende, se pogosto štejejo za vrednostna sredstva, za tiste, ki plačujejo malo ali nič dividend, veljajo sredstva za rast. Zato je najpogostejši namen za uporabo vrednostnih sredstev za dohodek ali donos. Z drugimi besedami, vlagatelj želi ali potrebuje izplačila dividend kot vir dohodka. Zato se vrednostni skladi pogosto imenujejo "dohodkovni skladi". Upokojenci so najpogostejši investitorji v vrednostnih sredstvih za funkcijo dohodka.
Investitorji vrednostnega sklada se lahko odločijo tudi za reinvestiranje dividend za nakup več delnic sklada. Ta strategija je pogosta za ljudi, ki imajo radi vredno vlaganje, vendar ne potrebujejo tekočega dohodka (želijo povečati svoj portfelj naložb).
Zato je mogoče vrednostne sklade kupiti z namenom dolgoročne rasti, čeprav ime ali cilj ni dobesedno "rast".
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.