Kaj je naložbeni cilj in kako lahko oblikujete eno?
Z drugimi besedami, naložbeni cilj je temeljni razlog, s katerim investirate.
Naložbeni cilj lahko tudi določi, kako vzajemni sklad vlaga svoj portfelj. Na primer, glede vzajemnih skladov navedeni naložbeni cilj navaja posebne naložbene cilje posameznega sklada, ki temeljijo na besedilu v prospektu sklada.
Kako določiti naložbeni cilj za posamezne vlagatelje
Naložbeni cilj se lahko obravnava kot odgovor na osnovna vprašanja, ki so pametna, preden začnete graditi portfelj . Kakšen je namen vašega denarja? Kaj hočeš storiti? Koliko časa imate, dokler ne potrebujete tega denarja? Koliko tveganja ste pripravljeni sprejeti za doseganje nadpovprečnih donosov? Ali želite, da vaš denar raste ali želite ohraniti svojo trenutno vrednost?
Odgovori na ta vprašanja vam bodo pomagali doseči časovno obdobje naložb in toleranco tveganja , ki so temeljni elementi določanja naložbenega cilja. Na primer, če je namen vašega denarja za upokojitev in ste ocenili, da imate vsaj 20 let, dokler ta cilj ni dosežen, imate dolgoročni cilj.
Ob predpostavki, da vaša toleranca tveganja ni nizka, bi ustrezen naložbeni cilj vzajemnih skladov na splošno opredelil kot rast. Zato bi si ogledali rastne vzajemne sklade , pa tudi druge sklade, ki bi diverzificirali svoj portfelj.
Primeri naložbenih ciljev in osnovnih vrst
Vaš naložbeni cilj se lahko šteje za rast, lahko pa je tudi dohodek ali ohranitev, če ste upokojeni ali pa je lahko nekaj kombinacije ali variacije teh vrst.
Na primer nekateri vlagatelji želijo sčasoma povečati svojo knjigovodsko vrednost, hkrati pa si želijo tudi nekaj dohodka iz svojih naložb. Zato je ta naložbeni cilj mogoče šteti za rast in dohodek . Cilji ohranjanja bodo običajno poskušali vzdrževati vrednosti računa ali pa vsaj rasti po stopnji, ki je enaka pričakovani stopnji inflacije, kar je navadno okoli 3,5% do 4,0% za naložbene namene.
Preden začnete vlagati, se prepričajte, da določite svoj naložbeni cilj. Potem se boste lahko ujemali z vašim ciljem s kupčijskimi vzajemnimi skladi, ki bodo ustrezali vam in vašim ciljem.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.