Definicija in primeri hibridnih vzajemnih skladov
V središču najbolj pametne investicijske filozofije je diverzifikacija . Pogosto so najboljši vzajemni skladi tisti, ki imajo raznoliko mešanico gospodarstev, hibridni skladi pa so odličen primer te kategorije naložb.
To omogoča hibridna sredstva za samostojno možnost, dobra sredstva za začetnike ali ključne deleže v celotnem portfelju vzajemnih skladov.
Opredelitev hibridnih skladov
Hibridni skladi, znan tudi pod imeni Balanced Funds ali skladi za dodeljevanje sredstev, so vzajemni skladi, ki zagotavljajo kombinacijo več osnovnih naložbenih naložb, kot so delnice, obveznice ali gotovina.
Hibridni deskriptor izhaja iz ideje, da je eden vzajemni sklad sestavljen iz mešanice različnih elementov, ki se običajno pojavljajo v dveh ali več skladih. Najpogosteje so hibridni skladi kombinacija zalog in obveznic, sklad pa bo imel določen cilj, kot je agresiven, zmeren ali konzervativen.
Primeri hibridnih skladov
Dodelitev sredstev hibridnih skladov lahko ostane nespremenjena (tj. Uravnotežena sredstva) ali se lahko sčasoma spremeni (tj. Sredstva, namenjena datumu ).
Uravnoteženi hibridni skladi so pogosto klasificirani kot konzervativni (nizko tveganje), zmerni (srednje tvegani) ali agresivni (visoki rizični / visoki donosni potencial).
Na primer zmeren sklad za dodeljevanje sredstev bi običajno imel dodelitev sredstev približno 65% delnic in 35% obveznic. Eden najboljših zmernih sredstev za uravnoteženo dodeljevanje sredstev je Fidelity Balanced (FBALX).
Sredstva za ciljno vezana sredstva, ki se običajno uporabljajo za upokojitev in naložbe v pokojnino, nekoliko delujejo na to, kako njihovo ime pomeni: Investitor izbere ciljni datum (leto), ki je najbližji koncu naložbenega cilja.
Na primer, če vlagatelj misli, da se bodo upokojili okrog leta 2040, bi lahko izbrali sklad, kot je Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Če bi investitor najprej kupil delnice družbe VFORX v letu 2015, bi bila dodelitev sredstev približno 90% delnic in 10% obveznic. Ta mešanica se lahko šteje za agresivno, vendar je primerna za časovno obdobje 25 let. Toda, ker se približa leto 2040, se bo dodeljevanje sredstev počasi spreminjalo, da bi bilo več obveznic in manj zalog.
Obstaja več družin vzajemnih skladov, ki ponujajo uravnotežena sredstva in ciljne datume upokojitve sredstev. Eden od najboljših skladov družin, ki ponujajo hibridna sredstva, je T.Rowe Price Vzajemni skladi . Njihovi ciljni datumi so visoko ocenjeni, vendar se morajo vlagatelji zavedati, da dosegajo višjo dolgoročno uspešnost, ker imajo njihovi portfelji večinoma večjo koncentracijo zalog pri njihovi dodelitvi. Čeprav to običajno pomeni večjo učinkovitost, kar je lahko v prvih letih upokojitve upočasnilo, vendar je relativno tveganje (in manjše donose na padajočih trgih) morda preveč nestanovitno za nekatere vlagatelje z manjšo toleranco tveganja .
Ob tem je treba upoštevati največjo moč hibridnih skladov - sposobnost diverzifikacije z enim vzajemnim skladom .
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.