Obstajajo samo številni vzajemni skladi z najboljšimi brezplačnimi obremenitvami
Družina vzajemnih skladov ali investicijska družba ni enakovredna. Zato ni nobenega načina, kako najti najboljšo rešitev na enem mestu za naložbe. Vendar pa lahko vsekakor zožite izbire tako, da upoštevate, kaj je najpomembnejše za pametnega vlagatelja - širok izbor izbir, nizki stroški stroškov , trdne naložbene filozofije in izkušeno vodstvo, da navedete nekaj znakov dobre vrednosti.
S tem je dejal, da ta seznam družin skladov brez obremenitve ni bil ustvarjen z znanstveno metodo (npr. Točkovni sistem za nekatere kvantitativne vidike), vendar je vaš skromen priročnik o vzajemnih skladih uporabil kvalitativno, na znanju temelječo perspektivo, ki izhaja iz dolgoletnih izkušenj kot investicijski svetovalec in finančni načrtovalec. Za popolno razkritje sem uporabil vzajemne sklade iz vseh naslednjih družin skladov, bodisi za osebno uporabo ali za priporočila strankam ali obojim.
Vanguard Group, Inc: Low-Cost Index Master
Ne morete več preprosto, poceni in raznolike, kot je Vanguard . Družina vzajemnih skladov, ki je v lasti investitorja, je postala priljubljena med množico do-it-yourself (DIY) s svojo naklonjenostjo in občudovanjem za ustanovitelja John C. "Jack" Bogle-jev slog naložbe v zdrav razum. Njegova naložbena filozofija se usklajuje s hipotezo o učinkoviti trgovini (EMH) , ki v bistvu navaja, da so vse znane informacije o naložbenih vrednostnih papirjih, kot so zaloge, že upoštevane v cenah teh vrednostnih papirjev.
Zato noben znesek analize ne more dati vlagatelju prednost pred drugimi vlagatelji.
Bogle bi lahko rekel: "Če ne morete premagati trga, se ji pridružite." S to filozofijo korak dlje, Bogle učinkovito ponazarja svoje privržence, znane kot "Bogleheads", in svetovni investicijski skupnosti, da se stroški, povezani z vrednostnimi papirji za trgovanje, po vrnitvi erozijo, zlasti v daljšem časovnem obdobju.
Najstarejši sklad Vanguarda je Wellingtonov sklad (VWELX), najbolj znan sklad pa je Vanguard 500 Index (VFINX), ki je indeksni sklad, ki odraža gibanje indeksa S & P 500 (in vrednostnih papirjev znotraj indeksa) .
Če ste tip vlagatelja, ki ne želi porabiti časa za analiziranje vzajemnih skladov in verjamete, da so pasivno upravljani indeksni skladi in borzni skladi (ETF) najboljša orodja za izgradnjo portfelja vzajemnih skladov, je Vanguard edina medsebojna ki ga potrebujete. Če potrebujete več informacij za odločitev o vlaganju v indeks, si oglejte članek Why Invest in Index Funds .
Fidelity Investments: Podjetje Big Retirement Services
Fidelity Investments je najbolj znano kot podjetje vzajemnih skladov in ponudnik storitev za upokojitev in izdelkov, kot so načrti 401 (k) in IRA, za podjetja in posameznike. Fidelity, ustanovljena leta 1946, je ena največjih korporacij večnacionalnih finančnih storitev na svetu.
Za razliko od Vanguarda, Fidelity je v javni lasti, kar lahko vpliva na celotno filozofijo organizacije. Na primer, delničarji delnice Fidelity želijo videti večji dobiček. Zato je velik vidik cilja Fidelity, da pritegne več vlagateljev, da pritegne več denarja.
To je razlog, zakaj vidite in slišite veliko več medijskih oglasov od Fidelity kot od Vanguarda.
Nič ni narobe z naraščajočim dobičkom. Vendar lahko nekatera sredstva pritegnejo tako veliko količino sredstev, da ne morejo več krmariti na trgih in učinkovito presegati indekse, kot so morda že storile v preteklosti. Pomisli na Fidelityjev Magellanov sklad (FMAGX). Zdaj legendarni vodja sklada, Peter Lynch, je v 80-ih letih naredil tako dobro, da je postal največji sklad na svetu (sklad se je povečal z 20 milijonov dolarjev sredstev na 13 milijard dolarjev med Lynchovim mandatom). Od takrat se je Magellan boril. Na srečo ima Fidelity še en priljubljen in močan izvajalec v Fidelity Contrafundu (FCNTX), ki ga upravlja visoko cenjen William Danoff.
Fidelity si zasluži pohvalo za večjo izbiro, kot je večina družin v skladih.
Imajo širok izbor indeksnih skladov in ETF-jev, ki konkurirajo družbi Vanguard in imajo velik izbor aktivno upravljanih sredstev, ki predstavljajo vse glavne kategorije skladov in sektorske sklade .
Treba je opozoriti, da niso vsa sredstva Fidelity brez obremenitve. Imajo tudi svetovalne deleže in naložene sklade .
T. Rowe Cena: trdna alternativa velikanom
Thomas Rowe Price, Jr je leta 1937 ustanovil svojo investicijsko družbo na podlagi filozofije investicij, ki se osredotoča na zaloge podjetij, za katere se pričakuje hitrejša rast glede na celotni borzni trg. T. Rowe Price je najljubši med množico do-it-yourself za širok izbor kakovostnih vzajemnih skladov brez naložbe investicijskega podjetja, vključno z njihovim vodilnim skladom in tistim z najvišjo vsoto vseh sredstev, T. Rowe, rast cen Sklad sklada (PRGFX). T. Rowe Price ima tudi nekaj najboljših indeksnih skladov S & P 500, pa tudi raznoliko izbiro drugih sredstev brez obremenitve, vključno s standout T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), eno izmed najbolj uspešnih sektorskih skladov v vzajemnem skladu vesolje.
Pacific Investment Management Company (PIMCO): Najboljše v brezobrestnih obveznicah
PIMCO je družba za upravljanje naložb, ki jo je soustanovil upravitelj skladov legendarnih obveznic William H. ("Bill") Gross. Gospod Gross upravlja PIMCO Total Return (PTTDX), ki je največji vzajemni sklad na svetu, pa tudi drugi skladi, vključno s priljubljenim pristaniščem Harbour Bond (HABDX). Ko ne dela za upravljanje svojih portfeljev s stalnim dohodkom, ostaja zaposlen govor in pisanje. Bill Gross Investment Outlook iz PIMCO se pogosto bere za njegov pogled na svet in vpogled v gospodarstvo in trge.
Charles Schwab: Diskontni posrednik, družba večfunkcijskega sklada
Z lahkoto lahko odprete posredniški račun pri Vanguard ali Fidelity, kjer lahko izbirate med tisočimi vzajemnimi skladi, tudi tistimi iz konkurenčnih družb vzajemnih skladov. Vendar pa je Charles Schwab lahko najboljši skupni diskontni posrednik, ki na enem mestu ponuja celoten paket vzajemnih skladov, delnic, obveznic in storitev investicijskim trgovcem. Kot pravi priljubljena oglaševalska akcija, "Potrebujete pomoč? Vprašajte Chuck!"
Podjetje Schwab, ustanovljeno leta 1971 pod imenom First Commander Corporation, je leta 1975 začelo ponujati posredniške storitve posameznikom z diskontom. Pred tem časom so se naložbe na borzo šteli predvsem kot privilegija bogate osebe.
Kako raziskati in najti najboljše brezplačne sklade
Raziskave medsebojnega sklada se lahko olajšajo z dobrim spletnim raziskovalnim orodjem. Ne glede na to, ali ste začetnik ali pro in če iščete nakup najboljših vzajemnih skladov brez obremenitve, preglejte obstoječi sklad, primerjate in pregledujte različna sredstva ali pa poskušate naučiti nekaj novih raziskovalnih mest vzajemnih skladov, na primer Morningstar , je lahko koristen in enostaven za uporabo. Iskanje "zaslona" na njihovih spletnih orodjih omogoča vlagatelju, da zoži njihovo iskanje sredstev brez obremenitve in oprostitve obremenitve. Večina spletnih mest za raziskovanje vzajemnih skladov na spletu zahteva, da se prijavite za »brezplačen« ali »premijski« dostop.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.