Beat volatilnost z Best Balanced Funds

Kako uravnotežen sklad lahko zmanjša tržno tveganje

Če želite kupiti najboljša sredstva za nestabilen trg, so lahko uravnotežena sredstva pametno orodje za razmislek.

In ko bik trg začne izkusiti popravek ali popolnoma razcvetljiv trg medvedov , se volatilnost (ups in padci v vrednostnih papirjih) pogosto postanejo izrazitejši in uravnotežena sredstva lahko gladijo robove, da zmanjšajo nestanovitnost.

Toda kakšni so uravnoteženi skladi in kako pomagajo vlagateljem zmanjšati tržno tveganje in ohranjati nestanovitnost na minimum?

Določitev uravnoteženega sklada

Hibridni skladi ali skladi za dodeljevanje sredstev, imenovani tudi hibridni skladi , so uravnoteženi skladi vzajemni skladi, ki imajo mešanico osnovnih naložbenih sredstev, kot so delnice, obveznice in gotovina. Dodelitev sredstev ali "saldo" sredstev ostaja relativno fiksna in služi določenemu namenu ali naložbenemu slogu. Na primer, konzervativni uravnotežen sklad lahko vlaga v konservativno (relativno nizko tveganje) mešanico osnovnih naložbenih sredstev, kot so 40% delnic, 50% obveznic in 10% denarnega trga.

Kako uravnoteženi skladi zmanjšujejo tržno tveganje

Uravnotežen sklad uporablja brezčasno naložbeno modrost diverzifikacije. Ko se z naložbami razvejate, kupujete in hranite vrednostne papirje z različnimi ravnanjem in tveganji. Najboljše prakse diverzifikacije običajno vključujejo naložbe, ki niso med seboj zelo povezane. Z drugimi besedami, za dobro delo pri izgradnji raznolikega portfelja vzajemnih skladov boste za preprost primer potrebovali kombinacijo tipov skladov, kot so zaloge in obveznice, ki ne delujejo enako drug z drugim.

To je tisto, kar uravnotežena sredstva za vlagatelje: omogočajo jim, da kupijo en sklad, ki je že razvejan. Edino resnično delo za vlagatelje je, da izberejo najbolj uravnotežen sklad, ki ustreza njihovim naložbenim ciljem in strpnosti do tveganja.

Vrste uravnoteženih skladov

Obstajajo tri primarne vrste uravnoteženih skladov:

1. Konzervativni uravnoteženi skladi : ta sredstva bodo običajno vsebovala stanje zalog, obveznic in gotovine, ki je primerna za konzervativne vlagatelje - tiste, ki se ne počutijo udobno z velikimi nihanji cen. Dodelitev sredstev konzervativnega uravnoteženega sklada je ponavadi okoli 35% delnic, 60% obveznic in 5% gotovine.
2. Srednje uravnoteženi skladi : ta sredstva običajno vsebujejo stanje zalog, obveznic in gotovine, ki je primerna za vlagatelje, ki ne motijo ​​nekaterih nihanj cen, vendar ne toliko kot sklada z 100-odstotno dodelitvijo delnic. Tipična razporeditev sredstev za zmerno uravnotežen sklad je 65% delnic, 30% obveznic in 5% gotovine.
3. Agresivno uravnoteženi skladi : ti uravnoteženi skladi bodo imeli najvišjo dodelitev zalog in so primerni za vlagatelje, ki so zadovoljni z velikimi nihanji cen. Vendar lahko majhna dodelitev obveznic ponuja raznovrstnost, ki lahko povzroči nestanovitnost cen, ki je nižja od borznega trga, merjeno s indeksom S & P 500. Agresivni uravnotežen sklad ima običajno razdelitev približno 85% delnic in 15% obveznic.

Vlagatelji morajo upoštevati, da dodeljevanje sredstev za uravnotežene sklade ostaja relativno nespremenjeno. Zato jih ne smemo zamenjati s sredstvi za upokojitev , ki so ciljno usmerjeni , in imajo dodeljene izdatke, ki se sčasoma spreminjajo.

Najboljši uravnoteženi skladi za zmanjšanje volatilnosti

Z uravnoteženo zasnovo lahko vse vrste uravnoteženih skladov zmanjšajo nestanovitnost v primerjavi s portfeljem, ki je sestavljen iz 100-odstotne dodelitve delnicam. Zato je "najboljši uravnotežen sklad" za posamezne posamezne vlagatelje odvisen od naložbenega cilja investitorja in tolerance za tveganje.

Vendar pa so na splošno sredstva, ki lahko najbolje delujejo na trgih medveda, ko cene delnic padejo več kot 20%, konzervativni uravnoteženi skladi.

Eden najboljših konzervativnih sredstev v vesolju vzajemnega sklada je prihod Vanguard Wellesley (VWINX) . V letu 2008, ko je indeks S & P 500 znašal veliko -37%, je VWINX imel bolj sprejemljiv donos v višini -9,8%. Čeprav negativni donos ni dobrodošel za konzervativne vlagatelje, je ta donos leta 2008 premagal 90% drugih konzervativnih sredstev za dodeljevanje sredstev.

Za širšo perspektivo je 15-letni letni donos do 31. decembra 2015 neverjeten 6,8%, kar znaša 97% konzervativnih sredstev za dodeljevanje sredstev.

VWINX ima dodelitev sredstev približno 38% delnic, 60% obveznic in 2% gotovine.

Če vam ne moti več tveganj, je eden od najboljših zmernih sredstev za dodelitev Vanguard Wellington (VWELX) , ki ima dodelitev približno 65% delnic, 34% obveznic in 1% gotovine.

Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.