Najboljša struktura portfelja in oblikovanje
Če želite zgraditi najboljši portfelj vzajemnih skladov , morate presegati priporočila žajbelj: "Ne dajte vseh jajčec v eno košaro:" Struktura, ki lahko stori preskus časa, zahteva pameten dizajn, trdno podlago in preprosto kombinacijo vzajemnih skladov, ki dobro delujejo za vaše potrebe.
Uporabite zasnovo Core in Satellite Portfolio Design
Preden se začne gradnja, boste potrebovali osnovno zasnovo - načrt, ki ga boste spremljali. Običajen in časovno preizkušen dizajn portfelja se imenuje Core in Satellite . Ta struktura je enako, kot se sliši: začnete z "core" -a velikim delniškim skladom - ki predstavlja največji del vašega portfelja in gradi okoli jedra s "satelitskimi" skladi, ki bodo vsaka predstavljala manjše dele vaš portfelj.
Uporabite različne vrste kategorij skladov za strukturo
Z velikim delniškim skladom kot jedrom, različnimi sredstvi - "satelitskimi" - boste dokončali strukturo portfelja vzajemnih skladov . Ti ostali skladi lahko vključujejo delnice srednjega razreda, delnice majhne vrednosti , tuje zaloge, fiksne prihodke (obveznice), sektorske sklade in sklade denarnega trga.
Poznajte svoje tveganje
Preden izberete sredstva, morate imeti dobro predstavo o tem, koliko tveganja lahko prenašate. Vaša toleranca tveganja je merilo, koliko nihanj (aka nestabilnost-ups in padcev) ali tržno tveganje, s katerim lahko ravnate.
Na primer, če ste zelo zaskrbljeni, ko je vaša računska vrednost v višini 10.000 USD v obdobju enega leta padla za 10% (do 9.000 USD), je toleranca tveganja relativno nizka - ne morete prenašati tveganih naložb .
Določite razporeditev sredstev
Ko določite stopnjo tolerančnega tveganja , lahko določite svojo razporeditev sredstev , ki je mešanica naložbenih sredstev - zaloge, obveznice in denarna sredstva - ki vključujejo vaš portfelj.
Pravilna dodelitev sredstev bo odražala vašo stopnjo tolerančnega tveganja, ki se lahko opiše kot agresivna (visoka toleranca za tveganje), zmerna (srednjeročna toleranca) ali konzervativna (toleranca manjšega tveganja). Višja stopnja tveganja, večje zaloge, ki jih boste imeli v zvezi z obveznicami in denarjem v vašem portfelju; in nižja je vaša toleranca tveganja, nižji je vaš odstotek zalog v zvezi z obveznicami in denarjem.
Naučite se izbrati najboljše sklade
Zdaj, ko poznate svojo dodelitev sredstev , vse, kar ostane, je izbira najboljših sredstev za vas. Če imate široko izbiro vzajemnih skladov, začnete z uporabo skladiščnika sklada ali pa preprosto primerjate uspešnost z merilom uspešnosti. Prav tako boste želeli razmisliti o pomembnih lastnostih vzajemnih skladov , kot so provizije za sklade in stroške ter upravni posli.
Nekaj več nasvetov in previdnosti za izgradnjo portfelja vzajemnih skladov
Če ste začetnik, morda ne boste imeli denarja za doseganje minimalnega začetnega zneska naložbe , ki je pogosto več kot 1.000 USD na vzajemni sklad. Če lahko izpolnijo le najmanjši znesek za en sklad, začnite z "jedrom", kot je nizkocenovni indeks velikega indeksa ali uravnotežen sklad . Ko kupite prvi sklad za svoj portfelj, lahko prihranite denar na strani, da kupite svoj naslednji sklad in še naprej gradite svoj portfelj za en sklad naenkrat.
Stari način dodeljevanja sredstev je bil "investirati v vašo starost", kjer je vaša starost število obveznic v vašem portfelju. Na primer, če ste stari 40 let, bi bila vaša razporeditev sredstev 40% obveznic in 60% zalog. Danes ljudje živijo dlje, zato ta strategija dodeljevanja sredstev ni tako veljavna, kot je nekoč bila.
Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.