Naložbe Putnama in njihovi vzajemni skladi za upokojitev v pokoj
Preden pokrijemo najboljše sredstva Putnama za upokojitev, si oglejte razloge, zaradi katerih bi vlagatelj želel vlagati v svoja sredstva.
Kdo je investicija Putnam in zakaj kupiti vzajemne sklade?
Za kratek povzetek zgodovine in mesta Putnama na trgu vzajemnih skladov lahko začnete s svojimi izkušnjami, ki trajajo 80 let, kar predstavlja večino drugih velikih, letnih skladov, kot je Vanguard. Putnam ima več kot 170 milijard ameriških dolarjev sredstev v upravljanju, več kot 70 vzajemnih skladov, vključno s 60 institucionalnimi strategijami, v različnih vrstah skladov.
Čeprav pogosto ni priporočljivo kupiti vseh svojih vzajemnih skladov iz ene družbe, ima Putnam dovolj raznolikosti v vrstici sklada, da zgradi popoln portfelj . Prav tako je dovolj raznolikosti in kakovosti, da večini vlagateljev ne bo treba preveč težko najti skupkov visokokakovostnih skladov v eni družbi skladov.
Vendar je pomembno opozoriti, da Putnam ne ponuja nobenega pravega vzajemnega sklada brez naložbe, vsaj ne za vsakodnevne vlagatelje zunaj 401 (k) načrta.
To pomeni, da Putnam prvenstveno prodaja naložena sredstva, ki so A delnice (sprednja obremenitev), delnice B (nazaj obremenitve) in C (delnice obremenitve) .
Na srečo, Putnam ponuja R delnice, ki so njihovi pokojninski razred, ki se običajno uporablja za pokojninske načrte, ki jih sponzorira delodajalec, kot so načrti 401 (k).
Na vrh Putnam skladov za upokojitev
Najboljša sredstva Putmena za upokojitev, tako za posameznike kot podjetja, bodo najpogosteje njihova sredstva R razreda delnic.
To je zato, ker delnice R nimajo prodajnih stroškov in jih najpogosteje najdemo v 401 (k) načrtih. V zvezi s tem se ta sredstva najpogosteje uporabljajo za varčevanje za upokojitev, vendar jih je mogoče uporabiti tudi za vlaganje ob upokojitvi.
S to ozadje in brez posebnega reda so tukaj najboljša sredstva Putnama za posameznike, ki se uporabljajo za upokojitev in za podjetja, da upoštevajo svoje 401 (k) načrte:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): ta sklad "iti kamorkoli" lahko vlaga v katero koli velikostjo ameriškega podjetja (majhne, srednje in velike zaloge) tako v smislu rasti kot vrednosti. To je raznolika gospodarstva, da PMYZX dober temeljni delež, ki ga je treba uporabiti kot temelj za izgradnjo portfelja. Najpomembnejša gospodarstva so večinoma velika podjetja, kot so Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) in JPMorgan Chase (JPM). Dolgoročni donosi so se ujemali s indeksom S & P 500. Razmerje med stroški je povprečje za kategorijo 1,28 odstotka.
- Putnam Prihodki Sklad R (PIFRX): Od leta 1954 je PIFRX eden najstarejših in eden najbolj skladnih obveznih sredstev na trgu danes. V povprečju imetja obveznic so kakovost naložbenega razreda (srednje tržno tveganje) in vmesno obdobje (od 5 do 10 let). Tržno tveganje za PIFRX je višje od povprečja, prav tako je razmerje odhodkov 1,13 odstotka, vendar so donosi večinoma pred povprečnimi obveznicami, zaradi česar je sklad vreden tveganja in stroškov za nekatere vlagatelje.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): če iščete eno-rešitev ali zmerno dodelitev ključni delež, PAARX je dobra izbira. Dodelitev sredstev običajno obsega približno 60 odstotkov delnic, 30 odstotkov obveznic in 10 odstotkov gotovine ter je v preteklosti ujemala ali presegla povprečne kategorije za zmerne sklade za dodeljevanje sredstev. Razmerje med stroški je pod povprečjem za kategorijo 1,24 odstotka.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): ta agresivni sklad delnic ne sme biti previdna izbira za konzervativnega vlagatelja v upokojitev, vendar je izjemna izbira za dolgoročne varčevanje vlagateljev za upokojitev. PGTRX je ena od najvišjih ocen Putnama, zgodovinski donosi so bili precej višji od povprečnih tehnoloških sredstev. Agresiven značaj sklada je primeren za vlagatelje, ki ne motijo nestanovitnosti v zameno za dolgoročno večjo potencialno donosnost. Stroški za PGTRX znašajo 1,53 odstotka.
Na splošno je Putnam Investments ena izmed glavnih podjetij vzajemnih skladov na svetu. Medtem ko ne najdete najvišje uspešnosti ali najnižjih razmerij stroškov v vrstici skladov, obstaja veliko vrhunskih sredstev z razumnimi stroški, zlasti če se osredotočate na sredstva brez prodajnih stroškov, kot so skladi R.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.