Prednosti uporabe indeksnih skladov
Kaj je indeks?
Indeks, kar zadeva naložbe, je vzorčenje delnic ali obveznic, ki predstavljajo določen segment celotnih finančnih trgov.
Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) je na primer indeks, ki predstavlja približno 500 največjih ameriških podjetij, kot so Wal-Mart, Microsoft in Exxon Mobil.
Katere so prednosti indeksnih skladov?
Obstajajo trije glavni razlogi, da morajo vlagatelji razmisliti o uporabi indeksnih skladov za lastne naložbene strategije. Glavne prednosti indeksnih skladov so pasivno upravljanje, nizki stroški in široka diverzifikacija.
- Pasivno upravljanje: Vzajemni skladi se lahko aktivno upravljajo ali pasivno upravljajo. Vodja aktivno delujočega vzajemnega sklada, na primer, aktivno kupuje in prodaja staleže s ciljem "premagati trg", ki se meri s posebno merilo, kot je S & P 500 . Obstaja veliko tveganje, da bo aktivni vodja slabih odločitev in premalo izvedel S & P 500 (več kot dve tretjini aktivno upravljanih sredstev ne presegata indeksov za obdobja, daljša od 10 let). Nasprotno pa upravitelj indeksnega sklada, ki ga pasivno upravljajo, išče samo, da kupuje in hrani vrednostne papirje, ki predstavljajo dani indeks, da se ujemajo z uspešnostjo indeksa, ne da bi ga premagali. Če povzamemo, je razlog, da je pasivno upravljanje dobro za vlagatelja ujeti v reči: »Če jih ne morete premagati, se jim pridružite«.
- Nizki stroški: ohranjanje nizkih stroškov je velika prednost za indeksne sklade in prihranki stroškov prinašajo višje donose za vlagatelja. Nizki stroški indeksnih skladov so funkcija njihovega pasivnega upravljanja. Kadar menedžerji ne porabijo časa in denarja za raziskovanje zalog in / ali obveznic za nakup in prodajo portfelja, so stroški upravljanja sklada precej nižji od stroškov aktivno upravljanih sredstev. Prihranki teh stroškov se nato prenesejo na vlagatelja. Iz tega razloga poiščite indeksna sredstva z najnižjimi razmerji stroškov.
- Široka diverzifikacija: investitor lahko zajame donose velikega segmenta trga v enem indeksnem skladu. Indeksni skladi pogosto vlagajo v stotine ali celo na tisoče gospodarstev; ker aktivno upravljani skladi včasih vlagajo manj kot 50 gospodarstev. Na splošno imajo sredstva z višjimi deleži imetja nižje relativno tržno tveganje kot tiste z manj gospodarstvi; in indeksni skladi običajno ponujajo izpostavljenost večjemu številu vrednostnih papirjev kot njihovi kolegi, ki jih aktivno upravljajo.
Najbolj ugledna podjetja z dobro paleto poceni indeksnih skladov vključujejo Vanguard, Fidelity in Charles Schwab.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev .