Davčna učinkovitost in pasivno upravljani skladi
Če imate radi nizke stroške, preprostost, raznolikost in zanesljivo dolgoročno uspešnost indeksnih skladov, jih boste še bolj radi, ko se boste naučili, kako lahko zmanjšajo davke, povezane z naložbami.
Izraz, ki opisuje, kako določene naložbe proizvajajo več ali manj davkov v primerjavi z drugimi, je davčna učinkovitost.
Če je določen vzajemni sklad davčno ucinkovit, to pomeni, da ne ustvari toliko davkov za posameznega vlagatelja v primerjavi z drugimi sredstvi.
Zaradi davčne učinkovitosti lahko vlagatelji, ki imajo sredstva na obdavčljivem računu (ne 401 (k) ali IRA), zmanjšajo davke z uporabo pasivno upravljanih sredstev.
Iz tega razloga velja, da so indeksni skladi davčno učinkoviti skladi . Evo zakaj:
Indeksni skladi imajo nizek promet
Eden ključnih elementov indeksnih skladov, ki jim omogočajo davčno učinkovitost, je razmerje nizkega prometa , kar je merjenje, ki izraža odstotek posameznih skladov, ki so bili v preteklem letu zamenjani (preobremenjeni). Na primer, če vzajemni sklad vlaga v 100 različnih delnic in 20 jih je zamenjano v enem letu, bo razmerje prometov znašalo 20%.
Kaj je narobe z visokim prometom? Ko imajo vzajemni skladi več nakupne in prodajne dejavnosti, morajo prodajati nekatere vrednostne papirje po višji ceni, kot jih je upravitelj sklada kupil.
To pomeni, da gre za kapitalski dobiček in kadar imajo vzajemni skladi kapitalske dobičke, ti vlagatelji prenesejo te dobičke v obliki razdelitve kapitalskih dobičkov . Kaj je narobe z distribucijami kapitalskih dobičkov? Ustvarjajo davke na kapitalske dobičke!
Zato velik promet pogosto povzroči visoke relativne davke.
Po naravi pa imajo indeksni skladi zelo nizek promet - pogosto nizek kot 1% ali 2% - medtem ko aktivno upravljani skladi imajo pogosto prometno razmerje višje od 20% in včasih celo do 100% ali več.
Indeksni skladi na splošno plačujejo manj dividend
Dividende iz vzajemnih skladov so obdavčljive kot dohodki in večina indeksnih skladov na splošno proizvaja manj dividend od aktivno upravljanih skladov v isti kategoriji.
Razen če kupite indeksni sklad, ki je posebej zasnovan za nakup in vzdrževanje zalog, ki izplačujejo dividende, ali če ne kupujete sredstev indeksa obveznic, verjetno ne boste imeli indeksnega sklada, ki bi ustvaril dohodnino od dividend ali obresti.
Še bolje, če ustreza vašemu tveganju strpnosti in naložbenim ciljem, lahko kupite sredstva indeksa rasti, kot je indeks Vanguard Growth (VIGRX). Stanja rasti običajno ne izplačujejo dividend (ker podjetja, ki jih izdajajo, reinvestirajo svoj dobiček in ne delijo z vlagatelji v obliki dividend).
Bottom line je, da če imate obdavčljiv posredniški račun, so lahko indeksni skladi pametno gospodarstvo, ob predpostavki, da želite obdržati davke na minimum.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje ali davčno svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.