Izbrali smo najboljše sklade indeksa Bond za nakup s pomočjo Vanguarda in Fidelity
Pravzaprav so nekatere koristi naložb v indekse lahko bolj pomembne pri obveznih sredstvih kot pri svojih bančnih skladih. Na primer, mnogi investitorji obveznic, ki iščejo dohodke, bodo seveda želeli stisniti čim več donosov iz svojih obveznih sredstev, nizki izdatki, povezani z indeksnimi skladi, bodo zagotovo pomagali pri teh prizadevanjih.
Druga predpostavka, ki jo mnogi vlagatelji razumljivo naredijo, to ni točno res, je, da so vsa najboljša indeksna sredstva na voljo samo pri Vanguard Investments. Medtem ko je Vanguard nedvomno kralj nizkocenovnih naložb in veliko najboljših indeksov sredstev v indeksu Vanguarda , je še vedno nekaj izjemnih odločitev v drugih družbah skladov, predvsem s konkurentom Vanguarda Fidelity Investments .
Torej, s tega področja bomo delili najboljše sklade indeksov obveznic v različnih kategorijah, kar bo prizadelo vse glavne vrste obveznic .
Najboljši indeksni skladi za skupni trg obveznic
Če iščete en dober obvezniški sklad, ali če potrebujete solidno osnovno gospodarstvo za portfelj s stalnim donosom, so sredstva celotnega trga obveznic pametna izbira. Tukaj je nekaj najboljših:
- Vanguard Skupni indeks obveznic (VBMFX): največji obvezniški sklad na svetu, VBMFX ponuja izpostavljenost delničarjev celotnemu vesolju ameriškega trga obveznic, ki vključuje več kot 8.500 obveznic. Če želite to narediti, VBMFX sledi Barclayjevemu ameriškemu agregatnemu indeksu obveznic . Koeficient odhodkov za VBMFX je kamninski dno 0,16 odstotka, minimalna začetna investicija pa je 3000 dolarjev.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Čeprav je sklad Fidelity's Total Bond nekoliko višji (0,45 odstotka) od VBMFX-a, je lahko dodaten strošek vreden, ker je FTBFX v preteklosti postavil višje letne donose in donose. Sklad to naredi tako, da koncentrira svoja gospodarstva (približno 1.300 v primerjavi z 8.500 plus za VBMFX) v obveznice v Barclayovem agregatu, ki lahko prinesejo večje dobičke in donose. Zaradi tega je nekoliko bolj tvegano kot nekateri skladi indeksov obveznic, vendar še vedno kakovostna izbira, s potencialom za večje dobičke na dolgi rok. Najnižja začetna naložba za FTBFX je 2.500 $.
Najboljši indeksni skladi za dolgoročne obveznice
Sredstva za dolgoročne obveznice se najbolje izvajajo, ko obrestne mere padajo, vendar če želite v svoj portfelj dodati sklad za dolgoročne obveznice, so lahko indeksna sredstva dobra izbira. Vanguard in Fidelity spet imajo nekaj najboljših sredstev v tej kategoriji:
- Vanguard dolgoročni obvezniški indeks (VBLTX): če želite široko izpostavljenost dolgoročnemu trgu obveznic, ne boste našli boljše izbire kot VBLTX. Sklad spremlja Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float prilagojen indeks, ki vključuje več kot 2.000 obveznic, sestavljen iz približno 60 odstotkov dolgoročnih dolgoročnih obveznic in 40-odstotne dolgoročne ameriške državne blagajne. Razmerje med stroški je nizko pri 0,16 odstotka, minimalna začetna naložba pa je 3.000 dolarjev.
- Dolgoročni dolgoročni obvezniški obvezniški indeks Fidelity (FLBIX): Če iščete visoko izpostavljenost dolgoročnim zakladnim obveznicam v ZDA, je FLBIX eno izmed najboljših indeksnih skladov za opravljanje dela. Sklad običajno vlaga vsaj 80 odstotkov svojega premoženja v ameriškem indeksu državne blagajne Barclays Long Year. Kmetijska gospodarstva so bolj koncentrirana in so navadno okrog 50 obveznic. Razmerje med stroški je nizko pri 0,20 odstotka in minimalna začetna naložba je 2.500 dolarjev.
Najboljši indeksni skladi za kratkoročne obveznice
Kratkoročne obveznice so dobra izbira za vlagatelje, ki iščejo nizko relativno tržno tveganje z investicijskimi dobami, krajšimi od treh let.
Kratkoročne obveznice imajo tudi nižjo obrestno tveganje, kar pomeni, da so lahko pri oblikovanju obrestnih mer večinoma pametne naložbene ideje (cene obveznic običajno potekajo v nasprotni smeri obrestnih mer).
- Vanguard kratkoročni obvezniški indeks (VBISX): Če iščete poceni izpostavljenost širokemu izboru kratkoročnih obveznic, je VBISX eden izmed najboljših obveznih sredstev za vaš denar. Portfelj sestavlja približno 30 odstotkov podjetniških obveznic in 70 odstotkov ameriških državnih obveznic. Ta mešanica zagotavlja ravnovesje tveganja in varnosti, ki lahko pridelke izboljša kot podobna sredstva, ki vlagajo 10 odstotkov sredstev v državne obveznice. Koeficient odhodkov za VBISX znaša 0,16 odstotka, minimalna začetna investicija pa je 3.000 dolarjev.
- Fidelity kratkoročni indeks zakladniške obveznice (FSBIX): Kot že ime pove, se FSBIX osredotoča na ameriške državne blagajne. Portfelj koncentrira deleže do 80 odstotkov sredstev. Lastne obveznice imajo običajno nižje donose kot podjetniške obveznice, vendar je tržno tveganje nižje. Zato, če iščete relativno varnost glavnice v kratkoročnem obdobju posedovanja, je FSBIX lahko pametna izbira. Koeficient odhodkov je 0,19 odstotka, minimalna investicija pa je 2.500 dolarjev.
Najboljši indeksni skladi za mednarodne obveznice
Če iščete diverzifikacijo vaših obveznic skladov zunaj ZDA, pametna izbira je uporaba indeksnega sklada, ki vlaga v tuje obveznice.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Za vlagatelje, ki želijo diverzificirati v tuje obveznice z indeksnim skladom, je res samo ena dobra izbira in ta sklad iz Vanguarda je to. VTIBX poskuša spremljati uspešnost indeksa, ki vključuje različne vrste obveznic, od tujih državnih in agencijskih obveznic ter podjetniških obveznic, večinoma iz razvitih držav, pa tudi iz nekaterih manj razvitih držav v vzponu. Koeficient odhodkov je skalno dno 0,17 odstotka, minimalni začetni nakup pa je 3.000 dolarjev.
Najboljši indeksni skladi za alternativne vrste obveznic
Obstaja več nišnih kategorij obveznic, vendar nekaj, ki so na voljo kot indeksni skladi in so vredne pozornosti vlagateljev, so obveznice, oproščene davkov, in skladi za zavarovanje inflacije, zavarovane z zakladnico. Vanguard in Fidelity imajo več izbire:
- Vanguard Tax-Exempt Bond Index (VTEBX): Ta sklad indeks obveznic zagotavlja široko izpostavljenost občinskim obveznicam, ki so oproščeni davka na ravni zveznega dohodka. Nekatere občinske obveznice ponujajo tudi brezcarinske prihodke, vendar morajo biti iz držav in občin, kjer živi vlagatelj nakupa. Vendar pa se omejitev samo na eno državo zmanjšuje tudi potencial za višje donose in boljše dolgoročne donose. Zato je pametno izbira raznovrsten sklad za obdavčljive obveznice, kot je VTEBX. Razmerje stroškov je VTEBX 0,25 odstotka, minimalni začetni nakup pa je 3000 dolarjev.
- Sklad Fidelity Inflation-Protected Index (FSIQX): obveznice z vrednostnimi papirji, zaščitene z zakladnico, lahko delujejo kot varovanje pred inflacijo, FSIQX pa je ena izmed najboljših sredstev za TIPS . Razmerje stroškov je izjemno nizko pri 0,19 odstotka, minimalni začetni nakup pa je 2.500 dolarjev.
Previdnost pri obveznih indeksih sredstev pred nakupom
Sredstva indeksa obveznic so velika orodja za diverzifikacijo in dolgoročno lahko premagajo aktivno upravljana sredstva . Ker pa pasivno vodijo, upravitelji portfelja ne morejo kupovati in prodajati gospodarstev po svoji presoji. Ko obrestne mere naraščajo, je to lahko negativen dejavnik, ker je upravitelj indeksnih obveznic prisiljen, da ima obveznice, ki se lahko cenejsko znižajo kot podobna sredstva, ki se aktivno upravljajo.
Z drugimi besedami, če bodo cene obveznic odklonile pečino, je upravitelj sklada indeksa obveznic prestopil pečino, medtem ko se lahko aktivni upravitelj izogne najhujšemu padcu.
S tem je menilo, da so številni aktivni obvezniški skladi začeli napovedati zvišanje obrestnih mer in ustrezno znižanje cen obveznic že leta 2010. Vendar so bili večinoma narobe. Obveznice niso postale negativne do leta 2013, nato pa so se do leta 2017 pretežno pozitivno spremenile. Sredstva indeksa obveznic so najbolj aktivna sredstva od leta 2014 do 2016.
Bottom line je, da tudi profesionalni denarni menedžerji ne morejo natančno in dosledno predvidevati, kateri trgi bodo storili vnaprej. Zato so indeksni skladi pogosto najboljša naložbena ideja za večino vlagateljev.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.