Kako povečati donosnost portfelja
Pridobite višje vzajemne vire skladov z ohranjanjem nizkih stroškov
Ne morete nadzirati borznega trga, vendar lahko povečate donose za vzajemne sklade tako, da zmanjšate svoje stroške. Razmislite o tem, kot bi vam proračun vašega gospodinjstva. Ne morete si privoščiti plačila, vendar lahko storite nekaj, kar lahko enako učinkuje: hranite več svojega težko zasluženega denarja, tako da porabite manj.
Prva stvar, ki jo lahko storite, da boste ohranili nizke stroške, je kupiti sredstva brez obremenitve z nizkimi razmerji stroškov . Sredstva brez obremenitve nimajo prodajnih stroškov, ki bi lahko prišli v obliki prednje obremenitve - pogosto boste plačali več kot 5 odstotkov nakupa - ali nazaj, kjer plačate stroške, ko prodate sklad.
Stroškovna razmerja so pristojbine, ki jih ne vidite čisto tako jasno. Gre za stroške, ki se nanašajo na plačevanje operativnih stroškov vzajemnega sklada. Na primer, če ima v vašem vzajemnem skladu skupni donos v višini 10 odstotkov v enem letu in ko je razmerje med stroški sklada 1,5 odstotka, bo vaš dejanski donos znašal 8,5 odstotka.
Zdaj si predstavljate, da ste kupili podoben sklad z nižjim razmerjem med stroški samo 0,5 odstotka. Vaš dejanski donos v tem preprostem primeru bi bil 9,5 odstotka. Ta odstotek razlike resnično povečuje čas. Naredite malo raziskav, če želite izvedeti, kako najti najcenejša sredstva in hraniti več svojega težko zasluženega denarja.
Drugi načini, kako znižati stroške z vzajemnimi skladi, je, da se trguje na minimum ali kupi sredstva brez provizije za transakcije. Mnogi diskontni posredniki in podjetja vzajemnih skladov ponujajo sredstva brez obremenitve z razmerji nizkih stroškov, to pa ne pomeni, da ni drugih morebitnih stroškov, ki bi lahko privedli do velikih stroškov. Eden takih stroškov je provizija za transakcijo, običajno okoli 10 USD na trgovino. Če posredujete več trgovin na mesec, lahko te pristojbine resnično povečate. Strategija nakupa in čakanja ne bo le ohranila nizke stroške trgovanja, ampak se boste tudi izognili številnim dragim napakam, ki jih vlagajo pri poskusu "premagati trg", kar pogosto vodi v manjše donose.
Pridobite višje vzajemne portfeljske donose s povečano izpostavljenostjo delnicam
Eden od prvih korakov pri gradnji portfelja vzajemnih skladov je odločitev o dodelitvi sredstev , mešanici treh glavnih vrst sredstev - zaloge, obveznic in gotovine - ki bodo sestavljali vaš portfelj. Zmerni portfelj vzajemnih skladov bi lahko imel razporeditev sredstev približno 65 odstotkov delnic, 30 odstotkov obveznic in 5 odstotkov gotovine, če pa želi vlagatelj izboljšati uspešnost portfelja, in je pripravljen prevzeti več tržnega tveganja, bi lahko izberejo, da bi bila dodelitev sredstev agresivnejša.
Lahko bi povečal izpostavljenost tveganju. Zmerno dodeljevanje portfelja bi bilo mogoče prilagoditi na 80 odstotkov delnic in 20 odstotkov obveznic. To bi veljalo za zmerno agresivno dodeljevanje sredstev. Če niste prepričani, ali je to povečanje sredstev skladov dobra zamisel, lahko uporabite vprašalnik za dopustnost tveganj, da ugotovite, kakšna je dodelitev sredstev za vas.
Izboljšati uspešnost portfelja z vlaganjem v vzajemne vzajemne sklade
Ko vlagate v agresivne rasti vzajemnih skladov , imate potencial, da dobite višje donose kot tržni indeksi, kot je indeks S & P 500. Mnogi agresivni investicijski skladi imajo izraz "agresivna rast", "povečanje kapitala", "kapitalska priložnost" ali "strateška pravičnost" v imenu sklada. Tako kot povečanje vaše izpostavljenosti delniškim skladom pa lahko uporaba agresivnih skladov za rast povečuje dolgoročne donose kot tržna povprečja, vendar pa morate biti pripravljeni na dodatno tržno tveganje.
To pomeni obdobja volatilnosti (ups in padcev) v vrednosti vaših sredstev.
Get Higher Returns s sektorskimi skladi
Eden od načinov, kako premagati trg, je najti najboljše sektorje, ki lahko presežejo borzni trg kot celoto. Kot si lahko predstavljate, ni nobenega načina, da bi to naredili, vendar je nekaj sektorjev večinoma preseglo glavne tržne indekse in se lahko v prihodnjih letih še naprej izboljšuje. Primeri primarnih industrijskih sektorjev vključujejo tehnologijo, zdravstveno varstvo, potrošniške sponke, potrošniške ciklične, gospodarske in finančne storitve.
Tehnologija je sektor, ki bi v preteklih letih in desetletjih lahko presegel druge sektorje. Ekonomije in podjetja po vsem svetu so medsebojno povezane s tehnologijami, kot so proizvajalci računalniške strojne opreme, računalniške programske opreme ali elektronike. Povezujejo jih tudi podjetja, ki opravljajo tehnološke storitve, kot so tisti, ki zagotavljajo informacijsko tehnologijo in obdelavo poslovnih podatkov. Nekaj primerov tehnoloških podjetij so Apple, Microsoft, Google in Facebook.
Drug sektor, ki bi lahko rasel hitreje od povprečij, je sektor zdravstvenega varstva. S staranjem prebivalstva in hitrim napredkom na področju biotehnologije bo zdravje v prihodnjih letih in desetletjih zagotovo uspevalo. Kadar številne panoge slabo počnejo zaradi negativnih gospodarskih razmer, lahko zdravstvena industrija še vedno deluje relativno dobro, ker ljudje še vedno potrebujejo zdravnika in kupujejo droge ne glede na gospodarske razmere. Zaradi tega se sektor zdravstvenega varstva šteje za obrambni sektor.
Najboljši način za večjo donosnost vzajemnih skladov
Največji nadzor, ki bi ga imeli vlagatelji nad svojo rast portfelja, prispeva več denarja. Ne morete nadzirati gospodarstva. Ne morete nadzirati trga. In ne morete nadzorovati, kako vaše naložbe opravljajo. Vendar obstaja razlika med donosnostjo naložbe in donosnostjo naložbe.
Če na primer kupite vzajemni sklad, ki v obdobju treh let v povprečju doseže 5-odstotno stopnjo donosa, vam morda ne bo neverjetno zadovoljna s to vrnitvijo. Recimo, da povprečje prihaja iz 10-odstotnega donosa v prvem letu, 10-odstotnega donosa v drugem letu in 5-odstotnega donosa v tretjem letu. Vaš povprečni donos naložbe bi bil višji od triletnega povprečja v višini 5 odstotkov, če bi kupili več delnic v letu, ko se je sklad zmanjšal za 10 odstotkov. Povprečno bi se povišal, ker ste kupili več delnic po nižji ceni. To opisuje osnovni koncept vlaganja in strategijo, ki se imenuje povprečje dolarja , ali kratkoročno DCA.
Podobna zamisel je, da občasno ponovno uravnotežite svoj portfelj. To pomeni nakup več delnic vzajemnih skladov, ki so se zmanjšali in prodali delnice sredstev, ki so se povečale v vrednosti. Na primer, lahko imate pet vzajemnih skladov z 20-odstotno dodelitvijo, leto kasneje pa se vrednosti skladov nihajo, odstotek dodelitve pa 15 odstotkov za dva sklada, 25 odstotkov za dva sklada, peti sklad pa ostane pri 20-odstotni dodelitvi . Prodali bi deleže iz zmagovalcev in kupili poražence. To je strategija "kupiti nizko prodajo", vendar na odgovoren način. Dober DCA razpored je enkrat na leto.
Če povzamemo, najboljše strategije za pridobitev višjih donosov z vzajemnimi skladi so tiste, ki so pod vašim nadzorom. Napaka je, da popolnoma poskusite na trgu ali mislite, da boste vsakič izbrali najboljše vzajemne sklade. Namesto tega ohranite stvari preproste.