Kaj morate storiti, ko se trg spusti?
Pri popravku trga (10-odstotni padec) ali polnem tržnem trgu (20-odstotni padec ali več) obstaja nekaj ukrepov, ki jih lahko vlagatelji zavarujejo pred nadaljnjim upadom ali izkoristijo možnosti nakupa ali oboje.
Vendar pa bomo začeli z najboljšo zaščito, ki bo potekala pred popravkom ali trženjem.
Poznajte svoje tveganje
Če mislite, da boste v zabaviščnem parku želeli skočiti z največjim kolesarjem, ne bi smeli na prvem mestu! V investicijskem svetu je to malo lastnega znanja, imenovanega toleranca tveganja , kar je naložbeni izraz, ki se nanaša na količino tržnega tveganja, zlasti nihanje (ups in padci), ki ga vlagatelj lahko prenaša. Običajno ga izračuna kalkulator ali vprašalnik, se toleranca tveganja pogosto uporablja za kategorizacijo vlagateljev kot agresivnih, zmernih ali konservativnih.
Na primer, lahko vprašalnik za tveganje strpnosti postavlja več vprašanj z različnimi tržnimi scenariji in vlagatelj pričakuje njihov odziv na določen tržni scenarij in odgovori na vprašanja v skladu s tem.
Vprašanje za vprašanje je: "Kaj bi storil, če bi se borzni trg v enem letu zmanjšal za 20%? Ali bi A) nič storil, B) počakajte nekaj mesecev, da se odločite, ali C) takoj prodajte zaloge .? "
Agresivni investitor bi verjetno odgovoril na "A", zmernega vlagatelja "B" in konzervativnega vlagatelja "C." Namen vprašalnika je pomagati vlagatelju, da zgradi portfelj naložb, ki jim bo vlagatelj zadovoljiv v daljšem časovnem obdobju. Opustitev investicijske strategije nenadoma zaradi dejavnosti borznega trga običajno ni najboljša reakcija.
Zato bi moral vprašalnik za tveganje strpati vlagatelja s predvidevanjem in preprečevanjem slabega naložbenega vedenja.
Naredite ničesar in ostanite umirjeni s poznavanjem tržne zgodovine
Če ste svoj portfelj pripravili za izpolnjevanje svojih ciljev in primernosti, in ste dolgoročni vlagatelj, ni treba storiti ničesar, ko se trg zmanjša.
Vendar pa je še vedno razumljivo, če vas zaradi velikega popravka trga živčen. Naravno je misliti, da morate storiti nekaj, če mediji neprestano opozarjajo na negativne rezultate na trgu.
Če želite ostati miren, medtem ko ne delate nič v neurju, je nekaj zgodovine na tržnih popravkih, ki jih je treba upoštevati:
- 10-odstotni popravek se zgodi v povprečju enkrat na leto. Povprečni čas okrevanja 10% ali več je približno 10 mesecev.
- Povprecna povprecna donosnost zalog od leta 1950 je bila okoli 10%.
- Če je portfelj zmerno razporejen (tj. 60% delnic, 40% obveznic), se običajno ne bo znižal na delniški trg. Na primer, ko trg pade 10%, lahko zmeren portfelj vzajemnih skladov pade nekje med 5% in 7%, odvisno od dodelitve.
Edini vlagatelji na trgu, ki imajo med popravkom dobre razloge za prodajo delnic, so tisti, ki potrebujejo denar takoj ali v naslednjih nekaj mesecih.
Na splošno se vsa denarna sredstva, potrebna v treh letih, ne smejo vlagati v delnice ali obveznice ali vzajemne sklade.
Kako investirati na trgu medvedov
Naložbe na trg medveda so enakovredne pripravam na popravek trga.
Kot že veste, ni pametno, da bi skušali časovno razporediti trg tako, da bi skočili in izkopali ter obvezniški vzajemni skladi, vendar pa je lahko pametno, da bi se s prilagajanjem dodelitve sredstev vašega portfelja lotili majhnih in namernih korakov.
Dodelitev sredstev je največji vpliv na celotno uspešnost portfelja, zlasti v daljšem časovnem obdobju. Zato je lahko vlagatelj le povprečje pri izbiri naložb, vendar je dober pri dodeljevanju taktičnih sredstev in ima večjo učinkovitost v primerjavi s tehničnimi in temeljnimi vlagatelji, ki so lahko dobri pri izbiri naložb, vendar imajo slabe časovne razporeditve z dodeljevanjem sredstev.
Tukaj je primer taktičnega dodeljevanja premoženja : recimo, da vidite klasične znake trga z ročnim voliščem, kot so visoko razmerje P / E in naraščajoče obrestne mere, na trgu pa se zdi, da je trg novega medveda na obzorju. Nato lahko začnete zmanjševati izpostavljenost tveganim skladom in vašemu celotnemu dodeljevanju delnic ter začeti z gradnjo vaših obveznic in skladov denarnega trga.
Predvidevamo tudi, da je vaša ciljna (ali "običajna") dodelitev 65% delniških skladov, 30% obvezniški skladi in 5% denarnih sredstev denarnega trga. Ko vidite razmerje P / E na visokih ravneh, nove evidence o glavnih tržnih indeksih in naraščajoče obrestne mere, lahko tvegate za 50% delnic, 30% obveznic in 20% gotovine.
Kako izkoristiti tržno korekcijo
Če ste dolgoročni vlagatelj, je lahko popravek trga razlog za praznovanje, ne skrbi. Najboljši čas za nakup je, ko so cene nizke in tržni popravek ustvarja prodajo zalog.
Če ste nervozni glede nakupa, ko padec trga ali če menite, da boste z napako odkupili vzajemne sklade na pavšalnem trgu, lahko pametne preventivne ukrepe izvedete s strategijo povprečnega dolarja in povprečjem (DCA) , ki v rednih časovnih presledkih preprosto kupujejo deleže naložb. Kupite, ko so cene visoke, nizke in vmesne. To v bistvu "povprečje" cene navzdol, kar daje vaši sredstva povečanje s časom.
Z DCA lahko vzpostavite sistematičen naložbeni načrt , znan tudi kot SIP, ponavljajoči se investicijski načrt ali periodični naložbeni načrt. SIP je samodejna strategija varčevanja, ki omogoča posamezniku, da izbere določen znesek dolarja (ali določeno število delnic, če uporablja naložbene vrednostne papirje, kot so delnice, vzajemni skladi ali ETF) in izbere določeno pogostost depozita ali naložbe, npr. kot mesečno ali četrtletno. Tekoči račun, kot je račun denarnega trga ali bančni hranilni račun, se navadno uporablja za financiranje plačil, ki nato kupijo delnice izbranega tipa naložbe.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.