Najboljši načini za vlaganje so najlažji
Vse najboljše lastnosti uspešnih vlagateljev so vključene v te preproste in donosne navade za naložbe v vzajemne sklade.
Dolgoročna perspektiva
Verjetno ste slišali nasvet o "dolgoročnem vlaganju" ali pa je potrpljenje ena od največjih vrlin uspešnega vlaganja.
Slišali ste pravilno!
Pri raziskavah in analiziranju naložb, zlasti vzajemnih skladov, je najbolje, da pogledamo na dolgoročno uspešnost, ki se lahko šteje za obdobje 10 ali več let. Vendar pa se "dolgoročno" pogosto ohlapno uporablja za obdobja, ki niso kratkoročna, na primer za eno leto ali manj. To je zato, ker enoletna obdobja ne razkrivajo dovolj informacij o uspešnosti vzajemnega sklada ali sposobnosti upravljavca sklada za upravljanje naložbenega portfelja skozi celoten tržni cikel, ki vključuje recesijska obdobja in rast, ter vključuje trg nekdanjega trga in trg medijev . Celotni tržni cikel je običajno tri do pet let. Zato je pomembno analizirati uspešnost za triletno, petletno in desetletno donosnost vzajemnega sklada. Želite vedeti, kako je sklad naredil tako zaradi ups in padcev trga.
Uporabite strategijo za nakup in zadrževanje
Mudra perspektiva z naložbami je, da "čas na trgu skoraj vedno utira čas na trgu." Kaj to pomeni v teh dolgoročnih strategijah pogosto premagati kratkoročne.
Zato dolgoročni vlagatelji pogosto uporabljajo strategijo odkupa in posedovanja, ki kupuje naložbene vrednostne papirje in jih zadržuje dolgo časa, ker vlagatelj meni, da je dolgoročna donosnost lahko razumna kljub nestanovitnosti, ki je značilna za kratkoročna obdobja . Ta strategija je v nasprotju z absolutnim časovnim razporedom trga , ki ponavadi investitor kupuje in prodaja v krajših obdobjih z namenom nakupa po nizkih cenah in prodaje po visokih cenah.
Poleg tega bo investitor, ki kupuje in kupuje, trdil, da za dalj časa potrebuje manj pogosto trgovanje kot druge strategije. Zato so stroški trgovanja čim manjši, kar bo povečalo celotno neto donosnost naložbenega portfelja.
Investirajte redno z dolarjem in povprečnimi stroški v vaše vzajemne sklade
Včasih se imenuje sistematičen naložbeni načrt , povprečje dolarskih stroškov (DCA) je naložbena strategija, ki izvaja redne in redne nakupe naložbenih delnic. Strateška vrednost DCA je zmanjšanje celotnih stroškov na delnico naložb. Poleg tega je večina strategij DCA določena z avtomatskim razporedom nakupov. Primer vključuje redni nakup vzajemnih skladov v načrtu 401 (k). Ta avtomatizacija odstrani potencial vlagatelja, da sprejme slabe odločitve, ki temeljijo na čustvenem odzivu na tržna nihanja.
Razmislite o preprostem primeru DCA, kjer investitor kupi enak znesek dolarja naložbe enkrat mesečno za tri mesece. Cena delnice znatno niha od 10 evrov v prvem mesecu, nato pa do 9 evrov v drugem mesecu, nato pa do 10.50 evrov v treh mesecih. Povprečna nabavna cena na delnico je 9,83 USD [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Če bi investitor kupil delnice v enkratnem mesecu v enem mesecu ali treh mesecih, bi imela manj delnic (in manjšo skupno vrednost dolarja).
Vendar pa ji je DCA dovolila, da kupi več delnic, saj se je cena znižala in sodelovala pri dobičku, saj se je cena gibala višje.
Enako pomembno je, da je samodejna narava investicijskega DCA odstranila čustveno težnjo k nakupu po višjih cenah in prodaji po nižjih cenah, kar je nasprotno od dobre naložbene strategije.
Izdelajte lažji portfelj indeksnih skladov
Leni portfelj je zbirka naložb, ki zahteva zelo malo vzdrževanja. Šteje se za pasivno naložbeno strategijo , zaradi katere so leni portfelji najbolj primerni za dolgoročne vlagatelje s časovnimi obdobji, ki trajajo več kot 10 let. Lažni portfelji se lahko štejejo za vidik nakupne in naložbene strategije , ki za večino vlagateljev dobro deluje, ker zmanjšuje možnosti
slabih odločitev, ki temeljijo na samoporavnih čustev, kot so strah, pohlep in zadovoljstvo, kot odziv na nepričakovane kratkoročne tržne nihanja.
Najboljši leni portfelji lahko dosežejo nadpovprečne donose, medtem ko so pod povprečnim tveganjem zaradi nekaterih ključnih lastnosti te preproste strategije »pozabi in pozabi«.
Tu je primer lenobnega portfelja, ki ga lahko zgradimo s tremi sredstvi podjetja Vanguard Investments:
40% Skupni indeks borznega indeksa
30% Skupni mednarodni indeks zalog
30% Indeks celotnega trga obveznic
Za več teh sledite tej povezavi: Primeri Lazy Portfolio
Ponovite svoj portfelj
Ponovno načrtovanje portfelja vzajemnih skladov je preprosto dejstvo, da se trenutne naložbe vračajo nazaj v prvotno dodeljeno naložbo. Zato bo ponovno uravnoteženje zahtevalo odkup in / ali prodajo delnic nekaterih ali vseh vaših vzajemnih skladov, da bi zneske dodelitve ponovno vzpostavili ravnovesje . Z drugimi besedami, ponovno uravnoteženje je pomemben vzdrževalni vidik gradnje portfelja vzajemnih skladov , prav tako kot sprememba ali prilagoditev nafte je tekoče vzdrževanje vašega avtomobila.
Zamisel o ponovnem uravnoteženju je precej preprosta, vendar lahko čas in pogostost ponovnega uravnoteženja v proces dodajo nekaj strategije. Dejansko veliko vlagateljev naredi rebalansiranje bolj zapleteno, kot je potrebno. Finančni načrtovalci in upravitelji denarja pogosto trdijo, kako pogosto mora vlagatelj ponovno uravnotežiti. Ali naj bo to mesečno, četrtletno, letno ali kaj drugega? Preden odgovorimo na to vprašanje, premislimo o osnovah ponovnega uravnoteženja.
Za ponovno uravnoteženje preprosto naredite ustrezne posle, da vračate svoje vzajemne sklade nazaj v ciljno dodelitev. Če na primer uporabite lenobne dodelitve portfelja zgoraj, bi občasno naredili ustrezne kupne in prodane posle, da bi povrnili dodeljena sredstva na 40% celotnega Stock, 30% Total International Stock, 30% Total Bond Market.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.