Kaj je portfelj?

Definicija in najboljše prakse naložbenih portfeljev

V finančnih medijih in literaturi o naložbah ste verjetno videli izraz "portfelj", vendar morda ne veste točno, kaj pomeni izraz. Ali če ste kot mnogi drugi vlagatelji z drugačnimi dobrimi namerami, imate morda portfelj vzajemnih skladov, vendar ni ustrezno zgrajen.

Definicija naložbenega portfelja

Pri naložbah je portfelj skupna celota, ki jo sestavlja več kot eno naložbeno gospodarstvo .

V običajnem naložbenem portfelju so kmetijska gospodarstva pogosto lastniške vrednostne papirje ali pa se običajno imenujejo zaloge (tj. "Portfelj zalog").

Z vzajemnimi skladi se vsi osnovni deleži združujejo v en sam portfelj. Predstavljajte si vedro, napolnjeno s skalami. Žlica je vzajemni sklad, vsaka skala pa je le ena stojnica ali obveznica. Vsota vseh kamnin (delnic ali obveznic) je enaka skupnemu številu gospodarstev ali portfelju vzajemnih skladov.

Izgradnja portfelja vzajemnih skladov

Čeprav se lahko en vzajemni sklad šteje za portfelj, je pametno zgraditi portfelj vzajemnih skladov ali pa, kaj se lahko šteje za portfelj portfeljev. Razlog, da je pametno, da ima več kot en portfelj, je tisto, kar se imenuje diverzifikacija. Ko pravilno razpršite, lahko zmanjšate nestanovitnost (ups in padce) in ustvarite mešanico naložb, ki je najbolj primerna za vaše finančne cilje in toleranco tveganja .

Diverzifikacija ustvarja besedo: "Ne vstavljajte vseh jajc v eno košaro." Pred izgradnjo portfelja vzajemnih skladov je pomembno, da razumete in ocenite toleranco tveganja tako, da izpolnite profil tveganja ali vprašalnik za toleranco tveganja . To je pomemben korak pri gradnji portfelja, ker ne želite narediti napake pri vlaganju v vzajemne sklade, ki so preveč agresivni za vašo osebnost, ki vlaga.

Če na primer menite, da boste ponoči izgubili spanec, če se vrednost vašega portfelja zmanjša, se morate izogibati agresivnemu vlaganju.

Primer portfelja vzajemnega sklada

Ko se odločite, ali naj bo vaš portfelj vzajemnih skladov konzervativen (nizko tveganje), zmerno (srednje tveganje) ali agresivno (visoko tveganje), lahko nato odločite, katere vrste vzajemnih skladov želite kupiti ali dodati v svoj portfelj.

Tukaj je nekaj primerov vsake osnovne vrste portfelja s predlaganimi vrstami skladov:

Primer konzervativnega portfelja :

15% Velikost zalog (indeks)
05% Majhni pokrovček
05% tujih zalog
45% srednjeročnih obveznic
30% denarna / denarna tržnica

Primer zmernega portfelja :

40% velikih zalog (indeks)
10% majhen pokrovček
15% tujih zalog
30% srednjeročnih obveznic
05% gotovina / denarna tržnica

Primer agresivnega portfelja :

30% velikih zalog (indeks)
15% zaloge srednje velikosti
15% Majhni pokrovček
25% tuje ali nastajajoče zaloge
15% Vmesna vez

Upoštevajte, da so zgornji primeri le izobraževalni vodniki, ki vam bodo pomagali začeti. Upoštevajte tudi, da morda ne boste mogli kupiti vseh teh sredstev hkrati, ker imajo številni vzajemni skladi minimalne začetne nakupe, ki so višji od 2.000 ameriških dolarjev.

Če ne morete kupiti več kot enega vzajemnega sklada, si oglejte ta članek o tem, kako vlagati v samo en sklad ali ta članek o najboljših skladih, da začnete vlagati s samo 100 USD .

Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.