Definicija gospodarstev vzajemnih skladov in njihova pomembnost za poznavanje
Opredelitev deležev vzajemnih skladov
Imetja vzajemnega sklada predstavljajo vrednostne papirje (delnice ali obveznice) v skladu.
Vsa osnovna gospodarstva se združujejo v en sam portfelj. Predstavljajte si vedro, napolnjeno s skalami. Žlica je vzajemni sklad, vsaka skala pa je le ena stojnica ali obveznica. Vsota vseh kamnin (zalog ali obveznic) je enaka skupnemu številu gospodarstev .
Kako določiti idealno skupno število gospodarstev
Na splošno imajo vzajemni skladi idealno območje za skupno število gospodarstev in ta obseg je odvisen od kategorije ali vrste sklada . Na primer, indeksni skladi in nekateri obvezniški skladi naj bi imeli veliko število gospodarstev, pogosto v sto ali celo tisočih delnicah ali obveznicah. Za večino drugih sredstev obstajajo pomanjkljivosti, da imajo premalo ali preveč deležev.
Značilno je, če ima sklad le 20 ali 30 gospodarstev, lahko nestanovitnost in tveganje bistveno visoka, saj je manj gospodarstev, ki imajo večji vpliv na uspešnost vzajemnega sklada. Nasprotno, če ima sklad 400 ali 500 gospodarstev, je tako velik, da je njegova uspešnost verjetno podobna indeksu, kot je S & P 500.
V tem primeru lahko investitor prav tako kupi enega izmed najboljših skladov indeksa S & P 500, namesto da ima sklad z velikimi črkami na več sto delnic.
Sklad z zelo majhnimi gospodarstvi je kot majhen čoln na morju, ki se lahko hitro premika, vendar je tudi ranljiv za občasne velike valove. Vendar pa je sklad s preveč gospodarstev tako velik, da ne more biti oškodovan zaradi premikanja voda, vendar se ne more odmakniti od ledenika, ki bi lahko odtrgal trup in potopil kot Titanik.
Poiščite sklad z vsaj 50 gospodarstvi, vendar manj kot 200. To lahko zagotovi "pravično" velikost, ki ni premajhna ali prevelika. Ne pozabite na pravilo jabolk in jabolk in si oglejte povprečja za določeno kategorijo vzajemnih skladov . Če je sklad, ki ga analizirate, v celotnem številu gospodarstev precej nižji ali višji od povprečja povprečne kategorije, boste morda želeli globlje iskati, če želite ugotoviti, ali je ta sklad dobro za vas.
Prav tako boste želeli ugotoviti, ali sklad, ki ga analizirate, ustreza drugim skladom v vašem portfelju. Sklad, ki ima samo 20 gospodarstev, je lahko sam rizičen, vendar pa lahko deluje kot del raznolike mešanice vzajemnih skladov znotraj vašega portfelja.
Seznanite se tudi z ožičenimi skladi .
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.