Primeri, strategije in analiza kratkoročnih naložb
Definicija kratkoročnega vlaganja
Kratkoročno se glede naložb običajno nanaša na obdobje, krajše od 3 let. To velja tudi za kategorizacijo investitorjev in obveznic.
Pravzaprav številni naložbeni vrednostni papirji, vključno z delnicami, vzajemnimi skladi ter nekaterimi obveznicami in obveznimi vzajemnimi skladi, niso primerni za naložbene dobe, krajše od treh let. To je zato, ker je večina vlagateljev dolgoročne sorte, kar pomeni, da vlagajo v finančne cilje, kot so upokojitev, ki imajo časovna obdobja, ki trajajo več let ali celo desetletja.
Na primer, če investicijski svetovalec sprašuje, kako bi ocenili toleranco tveganja , si prizadevajo ugotoviti, katere vrste naložb so primerne za vas in vaše naložbene cilje. Zato, če poveste svetovalcu, da je vaš naložbeni cilj varčevanje za počitnice, ki jih nameravate vzeti 2 leti, bi bili ti kategorizirani kot kratkoročni vlagatelji. Zato bi bile kratkoročne vrste naložb idealne za ta varčevalni cilj.
Obveznice in obvezniški skladi so kategorizirani kot kratkoročni, če je ustrezna zapadlost (ali natančneje, kaj se imenuje trajanje) med 1 in 3,5 leti.
Kratkoročna uspešnost v povezavi z analizo in raziskavami naložb
Pri raziskovanju in analizi naložb, zlasti aktivno upravljanih vzajemnih skladov , 1-letno obdobje ne zagotavlja zanesljivega vpogleda v možnosti posameznega sklada za dobro delovanje v prihodnosti. To je zato, ker 1-letna obdobja ne razkrivajo dovolj informacij o sposobnosti upravljavca sklada za upravljanje naložbenega portfelja s celotnim tržnim ciklom, ki vključuje recesijska obdobja in rast ter vključuje borzni trg in trg medveda .
Celotni tržni cikel običajno traja od 3 do 5 let. Zato je pomembno analizirati uspešnost za 3-letno, petletno in 10-letno donosnost vzajemnega sklada. Želite vedeti, kako je sklad naredil tako zaradi ups in padcev trga. Zato kratkoročno (manj kot 3 leta) ni upoštevano pri raziskovanju vzajemnih skladov za dolgoročno vlaganje.
Primeri vrst kratkoročnih naložb
Če imate naložbeni ali varčevalni cilj, ki ima časovno obdobje manj kot 3 leta, so primerne vrste naložb vključujejo sklade denarnega trga , certifikate depozita (CD) in kratkoročne obveznice. Dolgoročna naložbena vozila, kot so zaloge in delniški vzajemni skladi, imajo preveliko tržno tveganje za kratkoročne naložbene cilje. Če na primer menite, da boste morda potrebovali svoj denar v naslednjih treh letih, je vlaganje v zaloge vzajemnih skladov preveč tvegano, saj lahko dolgotrajno obdobje padanja cen, znano tudi kot trg medveda, povzroči, da vlagatelj konča z manj glavnico kot so vlagali.
Glej tudi: Dolgoročno vlaganje
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.