Primeri, strategije in analize dolgoročnih
Definicija dolgoročnega
Dolgoročno se glede naložb običajno nanaša na obdobje, daljše od 10 let. To velja tudi za kategorizacijo investitorjev in obveznic.
Na primer, če investicijski svetovalec sprašuje, kako bi ocenili toleranco tveganja, si prizadevajo ugotoviti, katere vrste naložb so primerne za vas in vaše naložbene cilje. Zato, če ste mladi in ne pričakujete, da boste umaknili s svojega borznega računa vsaj 10 let, se lahko šteje za dolgoročnega vlagatelja.
Obveznice in obvezniški skladi so razvrščeni kot dolgoročni, če je ustrezna zapadlost (ali natančneje tisto, kar se imenuje trajanje) daljša od 10 let.
Dolgoročna uspešnost v povezavi z analizo in raziskavami naložb
Pri raziskavah in analiziranju naložb, zlasti vzajemnih skladov, je najbolje, da pogledamo na dolgoročno uspešnost, ki se lahko šteje za obdobje 10 ali več let. Vendar pa se "dolgoročno" pogosto ohlapno uporablja za obdobja, ki niso kratkoročna, na primer za eno leto ali manj. To je zato, ker 1-letna obdobja ne razkrivajo dovolj informacij o uspešnosti vzajemnega sklada ali sposobnosti upravljavca sklada za upravljanje naložbenega portfelja skozi celoten tržni cikel, ki vključuje recesijska obdobja in rast ter vključuje borzni trg in trg medijev .
Celotni tržni cikel običajno traja od 3 do 5 let. Zato je pomembno analizirati uspešnost za 3-letno, petletno in 10-letno donosnost vzajemnega sklada. Želite vedeti, kako je sklad naredil tako zaradi ups in padcev trga.
Pogosto dolgoročni vlagatelj zaposluje strategijo kupovanja in posedovanja , kjer se vzajemni skladi izbirajo in kupijo, vendar se ne spremenijo znatno za več let ali več.
Ta strategija je bila tudi lepo označena z leni strategijo portfelja .
Kako biti dolgoročni vlagatelj
Dolgoročni vlagatelj si lahko pri svojih naložbah privošči več tržnega tveganja . Torej, če ne motijo prevzemanja visokega relativnega tveganja, se lahko odločijo za izgradnjo agresivnega portfelja vzajemnih skladov .
Agresivni vlagatelji so pripravljeni sprejeti obdobja izjemne tržne nestanovitnosti (ups in padcev vrednosti računa) v zameno za možnost pridobitve visokih relativnih donosov, ki presegajo inflacijo s široko maržo. Vzorec agresivnega dodeljevanja sredstev portfelja je 85% delnic, 15% obveznic.
Primeri dolgoročnih naložb
Prva vrsta naložb, za katere večina ljudi razmišlja o dolgoročnem vlaganju v delnice. To je zato, ker so v preteklosti dosegle višje povprečne donose kot druge naložbene in varčevalne avtomobile, kot so obveznice in certifikati depozita (CD-ji). Vzajemni skladi, predvsem skladi za rast skladov in agresivni skladi za rast kapitala . Mnogi dolgoročni vlagatelji radi uporabljajo tudi indeksne sklade za svoje nizke stroške in težnjo po povprečnih dobrih donosih v daljših obdobjih, na primer 10 let ali več.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje.
V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.