Sredstva za srednjeročno obveznost so dobri veseli
Kaj je to?
Vmesna obveznica je tista, ki ne zapadejo kratkoročno ali dolgoročno. Zmaguje v srednjeročnem obdobju. Kakšen je vmesni izraz, to ni tako enostavno opredeliti. Nekateri pravijo tri do deset let. Nekateri pravijo, da lahko vmesni izraz traja 15 let.
Pomembno je časovno obdobje do zapadlosti. Tisti, ki poznajo obveznice, razumejo, da je datum zapadlosti tista, v kateri obveznica plača glavnico ali nominalno vrednost obveznice. Vlagatelji zaslužijo obresti na obveznice do zapadlosti, znan tudi kot trajanje obveznice. Dolgoročne obveznice lahko trajajo do 20 do 40 let, zato dolgoročne obveznice ponavadi ponujajo najvišje obrestne mere. Po drugi strani pa kratkoročne obveznice lahko trajajo manj kot eno leto do pet let. Ponujajo manj obrestnega tveganja kot dolgoročne obveznice, vendar s svojo relativno nizko donosnostjo pogosto menijo, da so alternativa denarnim skladom.
Splošna investicijska modrost narekuje, da so kratkoročne obveznice mesta, kjer se bodo obrestne mere vodile, in upamo, da boste imeli veliko pri dolgoročnih obveznicah, ko se bodo tečaji zniževali. Ko so obrestne mere negotove, ostane v vmesnem terminu nekakšen srečni medij.
Ostanite v vmesnem obdobju, in ob manjši obrestni meri tvegate obrestno tveganje, kot bi ga imeli z dolgoročnimi obveznicami, hkrati pa dobite nekoliko boljšo stopnjo, kot ste jo dobili od kratkoročne obveznice.
Kaj je vmesni sklad obveznic?
Sklad za vmesne obveznice je obvezniški vzajemni sklad, ki vlaga v košarico srednjeročnih obveznic.
Z vzajemnimi skladi se denar mnogih investitorjev združuje in vlaga v določen cilj ali s posebno vrsto naložbe. Večina posameznih vlagateljev bi bilo dobro vlagati v katero koli vrsto obveznic prek obveznih skladov. Lažje jih je kupiti; cene so lažje razumljive. Ne skrbite za boj z institucionalnimi vlagatelji v najboljših ponudbah. Z obveznim skladom razvejate svoja gospodarstva. In vas lahko vlagajo v veliko različnih vrst obveznic: vladne , korporativne, visoke donosne , muni obveznice , zavarovane vrednostne papirje, hipotekarne vrednostne papirje in tako naprej. Pomaga zmanjšati tveganje neplačila, ki briše vse vaše premoženje.
Sredstva srednjeročnih obveznic se ne razlikujejo. Sredstva za vmesne obveznice vam bodo zagotovila diverzifikacijo v okviru razreda skladov za vmesno obdobje. In vam lahko ponudijo način za igranje obeh strani trga obveznic.
Kaj iskati pri izbiri?
Torej, kaj naj potrošniki iščejo v srednjeročnem obveznem skladu? Kot vedno so honorarji najpomembnejši dejavnik. Povprečni domači obvezniški sklad ima razmerje med stroški več kot 1%. Morda boste našli sklad za indeks obveznic, ki je še manj drag. Najpomembneje je, da iščete sklad brez obremenitve. Obremenitve so dodatne provizije ali stroški, ki jih lahko plačate na prednji strani, ko najprej kupite obveznico ali na zadnji strani, ko prodate.
Pomembno je tudi analizirati tveganje v skladu obveznic. Različna potencialna tveganja vključujejo tveganje neplačila, tveganje, povezano z valutnim ali valutnim tveganjem, ali preveč finančnega vzvoda. Pretekla uspešnost ni pomembna, ker uspešnost v glavnem narekuje gibanje obrestnih mer, ki se ves čas spreminja. Vendar pa lahko uspešnost sklada primerjate z merilom uspešnosti. Spletna stran, kot je Morningstar, vam lahko pomaga.
Kako se prilagajajo vašim naložbenim portfeljem?
Ohranitev raznolike mešanice naložb iz različnih razredov premoženja je pomemben element vsakega naložbenega načrta. Zato je pomembno, da spremljate svojo celotno mešanico sredstev za vse naložbene razrede sredstev. Odločitve o naložbah je treba vedno upoštevati glede na časovno obdobje in toleranco tveganja. Ti modeli dodeljevanja sredstev zagotavljajo vzorčne portfelje, vključno z obveznicami za vmesno obdobje.
Izjava o omejitvi odgovornosti: vsebina na tem spletnem mestu je zagotovljena samo za namene informiranja in razprave, zato se ne sme napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.
Posodobljeno od Scott Spann