Koristi od nakupa vzajemnih skladov
V nobenem posebnem vrstnem redu, zato morate razmisliti o nakupu vzajemnih skladov:
1. Diverzifikacija ponudbe vzajemnih skladov
Lepota vzajemnega sklada je, da lahko kupite vzajemni sklad in pridobite takojšen dostop do stotine posameznih delnic ali obveznic. V nasprotnem primeru boste morda morali kupiti posamezne vrednostne papirje, kar vam bo omogočilo večjo nestanovitnost.
2, Vzajemni skladi se profesionalno upravljajo
Mnogi vlagatelji nimajo sredstev ali časa za nakup posameznih zalog. Vlaganje v posamezne vrednostne papirje , kot so zaloge, ne vključuje samo sredstev, ampak veliko časa. Nasprotno pa se upravitelji vzajemnih skladov in analitiki vsako jutro zbudijo, da svoje poklicno življenje namenijo raziskovanju in analizi sedanjih in potencialnih deležev v svojem vzajemnem skladu.
3. Vzajemni skladi prihajajo v številne sorte
Vzajemni sklad prihaja v več vrstah in slogih. Obstajajo delniški skladi , obvezniški skladi , sektorski skladi , ciljni vzajemni skladi , vzajemni skladi denarnega trga in uravnoteženi skladi . Vzajemni skladi vam omogočajo, da vlagate na trg, če verjamete v aktivno upravljanje portfelja (aktivno upravljani skladi) ali pa raje kupujete segment trga brez poseganja upravljavca ( pasivni skladi in indeksni vzajemni skladi). Razpoložljivost različnih vrst vzajemnih skladov vam omogoča gradnjo raznolikega portfelja po nizki ceni in brez veliko težav.
4. Vzajemni skladi imajo nizke minimalne zneske
Mnoga podjetja vzajemnih skladov omogočajo vlagateljem, da začnejo z vzajemnim skladom s samo 1000 USD. Družina Schwabove družine vzajemnih skladov ima v svojih vzajemnih skladih najmanj 100 evrov.
5. Sistematično vlaganje in umik s vzajemnimi skladi
Redno je vlagati v vzajemni sklad.
Številne družbe vzajemnih skladov vlagateljem omogočajo, da vlagajo kar 50 USD na mesec neposredno v vzajemni sklad. Denar je mogoče potegniti neposredno iz bančnega računa in neposredno vložiti v vzajemni sklad. Po drugi strani pa se denar lahko redno umakne iz vzajemnega sklada in se deponira na bančni račun. Za to storitev navadno ni pristojbin.
6. Ponudba vzajemnih skladov Ponudba samodejno ponovnega vlaganja
Investitor lahko preprosto in samodejno pridobi kapitalske dobičke in dividende v svoje vzajemne sklade brez prodajne obremenitve ali dodatnih provizij. Če iščete dohodek (tj. Dividende, ločene in odložene v gotovino zaradi dohodkovnih razlogov), boste želeli izbrati možnost za reinvestiranje dividend in kapitalskih dobičkov. To bo koristilo izravnavo obresti, kar v bistvu pomeni, da bodo obresti, dividende in dobički odšli, da bi kupili več delnic vzajemnih skladov, namesto da bi denar odprli in se deponirali na ločen račun.
7. Vzajemni skladi ponujajo preglednost
Vzajemni skladi so javno dostopni (z nekaj zamudami pri poročanju), kar zagotavlja, da vlagatelji dobijo tisto, za kar plačajo. Vlagatelji lahko vidijo tudi osnovne vrednostne papirje (delnice, obveznice, gotovino ali kombinacijo teh), ki jih ima portfelj vzajemnih skladov.
Vse informacije, ki jih morate poznati, plus nekaj, ki jih ne potrebujete za vlaganje, so na voljo v prospektu vzajemnega sklada, ki ga je mogoče najti na spletni strani družbe vzajemnega sklada.
8. Vzajemni skladi so tekoči
Če boste morali vzeti denar s svojega borznega računa, lahko dobite denar iz večine vzajemnih skladov v nekaj dneh. Če želite prodati svoj vzajemni sklad, so prihodki od prodaje na voljo takoj, ko na dan, ko prodate vzajemni sklad. Nekateri vzajemni skladi imajo obdobje poravnave do tri dni. Toda ta stopnja likvidnosti (hiter dostop do vašega denarja) je veliko boljša od nekaterih naložbenih sredstev, kot je nepremičnina.
9. Vzajemni skladi imajo revidirane evidence
Družba vzajemnih skladov mora vzdrževati evidenco uspešnosti za vsak vzajemni sklad in jih preverjati za točnost, kar zagotavlja, da lahko vlagatelji zaupajo vračanim vzajemnim skladom.
Družbe vzajemnega sklada ponujajo tudi prospekt za vsak sklad, pa tudi polletna ali letna poročila. Ti dokumenti zagotavljajo veliko informacij o tem, kako investira sklad, znesek sredstev v upravljanju, stroške notranjega sklada in drugo.
10. Varnost naložb v vzajemne sklade
Če družba vzajemnega sklada izide iz poslovanja, delničarji vzajemnih skladov prejmejo znesek denarnih sredstev, ki ustreza njihovemu deležu v vzajemnem skladu. Alternativno lahko upravni odbor vzajemnega sklada izvoli novega investicijskega svetovalca za upravljanje vzajemnega sklada. Ker pa imajo vzajemni skladi tržno tveganje, lahko (in pogosto tudi) niha v vrednosti. To pomeni, da lahko v nekaterih primerih investitor na koncu z manj denarja, kot je bil prvotno vložen. Toda to tržno tveganje je tudi tisto, kar vlagateljem omogoča, da sčasoma povečajo svoje bogastvo. Z drugimi besedami, "varnost" je relativni izraz. Če iščete jamstvo ali varnost glavnice, vzajemni skladi morda niso najboljša izbira za vas.
Medtem ko obstaja obilica naložbenih možnosti (posamezne delnice, ETF - ji in zaprtih skladov , ki jih imenujemo nekaj), lahko vzajemni sklad ponuja preprost in učinkovit način vlaganja v upokojitev, izobraževanje ali druge finančne cilje.