Kaj je sektorski sklad?

Opredelitev in osnove sektorskih skladov

Sektorski sklad je vzajemni sklad ali sklad, s katerim se trguje na borzi, ki svoje naložbe usmerja v enoten sektor trga. Sektor je del trga, ki se osredotoča na isto področje poslovanja. Bank of America je na primer na področju finančnih storitev, medtem ko je Wal-Mart v sektorju potrošniških storitev.

Toda kako lahko investitorji porabijo sektorske sklade v svojo korist? Ali so sektorski skladi primerni tipi naložb za vse vlagatelje?

Tukaj je tisto, kar morate vedeti pred vlaganjem v sektorje:

Skupne značilnosti in primeri sektorskih skladov

Obstajajo tri značilnosti, ki so običajne med sektorskimi skladi:

1. Osredotočen na zaloge znotraj določenega podjetja ali industrije
2. Koncentrirano število gospodarstev
3. Bolj nestabilen od celotnega borznega trga

Z drugimi besedami, sektorji trga so koncentrirani deli, ki so osredotočeni na podobne panoge. Nekateri primarni sektorji vključujejo tehnologijo, zdravstveno varstvo, komunalne storitve in finančne storitve.

Koliko sektorjev ima za sektorske sklade?

Obstaja več organizacij, ki so uradno razdelile trg na različne sektorje in podskupine sektorjev. Wal-Mart je v sektorju potrošniških storitev, vendar ga je mogoče opredeliti kot diskontno trgovino. Bank of America in Allstate sta tako v sektorju finančnih storitev, vendar je po nadaljnji kategorizaciji Bank of America v bančnem sektorju, medtem ko je Allstate v zavarovalniškem sektorju.

V večini teh sektorjev lahko vlagate prek vzajemnega sklada ali sklada, s katerim se trguje na borzi.

Tukaj so sektorji , ki jih kategorizira Morningstar, Inc, splošno priznano raziskovalno podjetje za vzajemne sklade:

1. Tehnologija
2. Finančna sredstva
3. Ciklični potrošnik
4. Potrošniki
5. Utilities
6. Naravni viri
7. Skrb za zdravje
8. Nepremičnina
9. Dragocene kovine

Čeprav je osem sektorjev programa Morningstar koristno pri kategorizaciji sektorskih skladov, je bil trend opredeliti vedno več sektorjev in ustvariti izdelke (vzajemne sklade, sklade, s katerimi se trguje na borzi, itd.), Ki temeljijo na teh sektorjih. Vaša glava se lahko vrti, ko poskušate izbrati sklad v zdravstvenem sektorju. V tem primeru boste morda vodili v sklad, ki se osredotoča na prepoznavanje podjetij, ki razvijajo izdelke in storitve, ki odkrivajo in zdravijo raka. Prav tako lahko kupite sklad, ki se osredotoča na naložbe v podjetja, ki upravljajo domove za nego in bolnišnice.

Ali bi morali vlagati v sektorski sklad?

Ali bi morali vlagati v sektorski sklad? Odvisno. Ali želite poskusiti izbrati najbolj vroči sektor v naslednjem desetletju? Leta 1999 je bil tehnološki sektor grozljiv, dokler se ni pojavil marca 2000. Tehnične zaloge so trajale nekaj let, da bi si opomogle od teh izgub, vendar so se znale zagovarjati, ko so internet, mobilne tehnologije in socialni mediji postali del družine družbe in industrijo s podjetji, kot so Apple, Google in Facebook.

Zato, če ste zadovoljni s širokim nihanjem vrednosti in imate dolgoročno perspektivo, bi lahko bila sredstva za tehnološki sektor pametna izbira za vas. Vendar obstajajo tudi sektorji, ki so precej nestabilni, kot so javne gospodarske službe in zdravstveno varstvo.

Morda je najpomembnejši namen sektorskih sredstev diverzifikacija. V tem primeru bi bilo mogoče dodati majhne dodelitve treh ali štirih sektorskih skladov portfelj vzajemnih skladov, ki vključuje sklad S & P 500 Index, sklad obveznic in tuji sklad delnic.

Vendar vlaganje v sektorske sklade za špekulativne namene ni priporočljivo. Posebna vlaganja zahtevajo dajanje stav na zaloge ali sklade, za katere menite, da se bodo zvišale. To je tvegano predlog, saj špekulanti na splošno poskušajo ustvariti ogromne dobičke v zelo kratkem času. Čeprav nisem navdušen nad špekulativnim vlaganjem, če želite z majhnim delom vašega portfelja špekulirati glede na to, ali imate določeno zalogo, bi morda bolje kupili sektorski sklad, ki ima stalež. Na ta način, če ste narobe glede zaloge, ste najmanj raznoliki med vašimi drugimi gospodarstvi.